Управление финансового надзора Японии оказывает давление на криптовалютные биржи в связи с сообщениями о мошенничестве и киберпреступлениях

Японское агентство финансовых услуг (FSA) на этой неделе продвинуло свою регуляторную стратегию, представив новый свод правил, определяющих порядок сообщения криптовалютными биржами о кибератаках и обработки выводов средств, помеченных как мошеннические.

Согласно сообщениям местных СМИ, последние рекомендации регулятора включают в себя единую форму для бирж, а также других технологических секторов, для передачи информации о нарушениях в соответствующие инстанции. Другая рекомендация касается порядка перемещения средств японских пользователей платформами, особенно в случаях, когда имеются признаки мошенничества.

Япония замедляет перемещение украденных денег

Японское национальное полицейское управление и Управление по финансовым услугам (FSA) в директиве от 6 августа, направленной членам Японской ассоциации бирж виртуальных и криптоактивов (JVCEA), саморегулирующего органа отрасли, перечислили 11 мер по борьбе с мошенничеством.

Инструкции содержали меры, направленные на счета, замешанные в мошеннических схемах, и на их способность переводить средства. 

Во-первых, биржи должны разрешить средствам находиться на помеченном счете в течение определенного времени, прежде чем начнутся операции вывода средств. Кроме того, средства могут быть отправлены только на адреса получателей, зарегистрированные заранее. Оператору счета необходимо будет дождаться периода ожидания, прежде чем переводы будут обработаны на вновь добавленные адреса.

Ведомства также попросили биржи установить лимиты на вывод средств, исходя из объема активов клиентов и их профиля риска.

В случаях подозрения на фишинг или попытки выдачи себя за другое лицо были предложены и другие требования, такие как многофакторная аутентификация и сопоставление имен входящих банковских переводов.

Также будет усилен контроль: транзакции будут быстрее блокироваться, если они выглядят мошенническими, а информация будет оперативно передаваться в полицию префектуры.

Как заявили в FSA, каждая биржа имеет право по своему усмотрению применять эти рекомендации, исходя из особенностей своей деятельности и рисков.

Почему японские регулирующие органы хотят замедлить процесс вывода средств

Управление по финансовым услугам (FSA) хочет создать препятствия для быстрого доступа преступников к контролируемым им платформам и их перемещения за их пределы.

Согласно заявлению агентства, оно борется с «растущими убытками среди пользователей криптовалютных бирж и случаями перевода средств, полученных мошенническим путем, на счета бирж».

Как только средства выводятся с бирж и размещаются в кошельках за пределами японской юрисдикции, вероятность резкого падения практически равна нулю.

Единая форма отчетности для 17 секторов

Днём позже, 7 августа, Управление по финансовым услугам (FSA) опубликовало отдельный проект пересмотренных правил надзора, которые стандартизируют порядок отчетности компаний о кибератаках и сбоях в системах. Как сообщает CoinPost, в число 17 секторов, подпадающих под действие этих правил, входят поставщики услуг по обмену криптоактивами.

До настоящего времени существовал единый шаблон для отчетности только по DDoS-атакам и программам-вымогателям. В обновленную версию добавлен новый «Общий шаблон для другихdentкибератак», который будет охватывать все остальные случаи, в соответствии с поправкой к межведомственному соглашению от мая 2025 года.

В течение переходного периода, который продлится до конца марта 2027 года, компании могут продолжать использовать старый формат, а Управление по финансовым услугам (FSA) принимает комментарии общественности до 17:00 7 сентября.

Часть более масштабной реформы криптовалют

Эти два шага предпринимаются на фоне полной перестройки Японией подхода к цифровым активам . Cryptopolitan Как сообщило издание , 6 августа Управление по финансовым услугам (FSA) также создало специализированное подразделение по криптоактивам и стейблкоинам в рамках нового надзорного бюро, заменив разрозненные подразделения на уровне офисов, которые ранее занимались этим сектором.

Это происходит на фоне принятого в июле закона, который переклассифицирует криптовалюту как финансовый продукт в соответствии с Законом о финансовых инструментах и ​​биржах, снижает максимальный налог на прибыль от торговли до фиксированных 20% с 1 января 2028 года и закладывает основу для внутренних спотовых ETF. В совокупности действия, предпринятые на этой неделе, свидетельствуют о дальнейшем включении криптовалюты в основную систему финансового надзора Японии.