Японское управление финансовых услуг (FSA) давит на криптобиржи по вопросам мошенничества и киберотчетности

Управление финансовых услуг Японии (FSA) продвинуло свое регуляторное наступление на этой неделе новым набором правил о том, как криптобиржи должны сообщать о кибератаках и обрабатывать выводы средств, помеченных как мошеннические.

Согласно местным сообщениям, последние рекомендации, продвигаемые регулятором, включают единый формат формы для бирж, а также других технологических секторов, для эскалации нарушений в соответствующие инстанции. Другое касается того, как платформы переводят средства японских пользователей, особенно когда есть признаки мошенничества.

Япония замедляет движение украденных денег

Национальное полицейское управление Японии и FSA перечислили 11 шагов по борьбе с мошенничеством в директиве от 6 августа для членов Ассоциации виртуальных и криптоактивных бирж Японии (JVCEA), органа саморегулирования отрасли.

Инструкции содержали действия, направленные на счета, связанные с расследованиями мошенничества, и их способность отправлять средства. 

Во-первых, биржи должны позволять средствам находиться на помеченном счете в течение установленного времени, прежде чем выводы средств могут начаться. Кроме того, средства могут отправляться только на адреса назначения, зарегистрированные заранее. Оператору счета необходимо выждать период охлаждения, прежде чем переводы на вновь добавленные адреса могут быть обработаны.

Агентства также попросили биржи установить лимиты на выводы средств на основе активов клиентов и их профилей риска.

Были также предложены другие требования, такие как многофакторная аутентификация и совпадение имен при входящих банковских переводах, когда подозреваются попытки фишинга или мошенничества под чужим именем.

Мониторинг также ужесточится, с более быстрыми заморозками при подозрении на мошенническую транзакцию и более быстрым обменом информацией с префектурной полицией.

Каждая биржа имеет право самостоятельно применять эти рекомендации в зависимости от своей деятельности и уровня риска, заявило FSA.

Почему японские регуляторы хотят замедлить выводы средств

FSA хочет создать препятствия на скоростной полосе, по которой преступники сейчас перемещают средства, полученные с платформ, находящихся под её надзором.

Согласно заявление агентства, оно борется с «растущими убытками пользователей криптобирж и случаями перевода средств, полученных мошенническим путём, на счета бирж».

Как только средства выводятся с бирж и хранятся в кошельках за пределами юрисдикции Японии, шансы на их возврат стремятся к нулю.

Одна форма отчётности для 17 секторов

На следующий день, 7 августа, FSA опубликовала отдельный проект пересмотра своих надзорных руководств, который стандартизирует порядок сообщения компаниями о кибератаках и сбоях в системах. Поставщики криптоактивных бирж входят в число 17 охваченных секторов, сообщило CoinPost.

Ранее общий шаблон отчётности существовал только для DDoS-атак и программ-вымогателей. В рамках пересмотра добавлен новый «Общий шаблон для других инцидентов кибератак» для фиксации всех остальных случаев, что следует за поправкой к межведомственному соглашению, принятой в мае 2025 года.

Компании могут продолжать использовать старый формат в переходный период, который продлится до конца марта 2027 года, а FSA принимает общественные комментарии до 17:00 7 сентября.

Часть более широкой реформы криптоиндустрии

Эти два шага приходятся на время, когда Япония пересматривает свой подход к цифровым активам. 6 августа FSA также создало специализированное Управление по криптоактивам и стейблкоинам в рамках нового надзорного бюро, сообщил Cryptopolitan, заменив разрозненные офисные подразделения, которые ранее курировали этот сектор.

Это сопровождается законом, принятым в июле, который переклассифицирует криптоактивы как финансовый продукт в соответствии с Законом о финансовых инструментах и биржевой торговле, снижает максимальный налог на прибыль от торговли до фиксированных 20% с 1 января 2028 года и закладывает основу для внутренних спотовых ETF. Совокупность действий этой недели свидетельствует о том, что Япония всё глубше интегрирует криптоиндустрию в систему традиционного финансового надзора.