L'autorità di vigilanza finanziaria giapponese (FSA) fa pressione sugli exchange di criptovalute in merito alle truffe e alla segnalazione di reati informatici
- L'Autorità di vigilanza finanziaria giapponese (FSA), in collaborazione con l'Agenzia nazionale di polizia, ha chiesto agli exchange di criptovalute di rendere più difficili i prelievi segnalati come fraudolenti.
- Tra le raccomandazioni figurano i periodi di blocco successivi ai depositi, gli indirizzi preregistrati e i limiti per cliente.
- L'FSA ha inoltre proposto un modulo unico per la segnalazione di attacchi informatici in 17 settori.
Questa settimana, l'Agenzia giapponese per i servizi finanziari (FSA) ha fatto un ulteriore passo avanti nel suo percorso normativo con una nuova serie di regole su come le piattaforme di scambio di criptovalute devono segnalare gli attacchi informatici e gestire i prelievi segnalati come potenzialmente fraudolenti.
Secondo quanto riportato dai media locali, le ultime raccomandazioni promosse dall'autorità di regolamentazione includono un modulo unico per le piattaforme di scambio, così come per altri settori tecnologici, al fine di segnalare le violazioni ai canali competenti. Un'altra raccomandazione riguarda le modalità con cui le piattaforme gestiscono i fondi degli utenti giapponesi, soprattutto in presenza di segnali di allarme di frode.
Il Giappone sta rallentando il riciclaggio di denaro rubato
L'Agenzia nazionale di polizia giapponese e l'Autorità di vigilanza finanziaria (FSA) hanno elencato 11 misure antifrode in una direttiva del 6 agosto indirizzata ai membri della Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association (JVCEA), l'organismo di autoregolamentazione del settore.
Le istruzioni contenevano azioni mirate ai conti coinvolti in procedimenti per frode e alla loro capacità di inviare fondi.
Innanzitutto, le piattaforme di scambio devono consentire ai fondi di rimanere in un conto segnalato per un determinato periodo di tempo prima che i prelievi possano iniziare ad essere elaborati. Inoltre, i fondi possono essere inviati solo a indirizzi di destinazione registrati in anticipo. Il gestore del conto dovrà attendere un periodo di attesa prima che i trasferimenti possano essere elaborati verso indirizzi appena aggiunti.
Le agenzie hanno inoltre chiesto alle borse di stabilire limiti di prelievo basati sulle disponibilità e sui profili di rischio dei clienti.
Sono stati inoltre proposti altri requisiti, come l'autenticazione a più fattori e la corrispondenza dei nomi sui bonifici bancari in entrata, qualora si sospettino tentativi di phishing o di impersonificazione.
Anche i controlli verrebbero intensificati, con blocchi più rapidi in caso di transazioni sospette e una condivisione più veloce delle informazioni con la polizia prefettizia.
Ciascuna borsa ha facoltà di decidere come applicare queste raccomandazioni in base alle proprie attività e alla propria esposizione al rischio, ha affermato la FSA.
Perché le autorità di regolamentazione giapponesi vogliono rallentare i prelievi
L'FSA vuole porre degli ostacoli alla corsia preferenziale che attualmente collega i criminali all'acquisizione e al trasferimento di fondi al di fuori delle piattaforme sotto la sua supervisione.
Secondo quanto dichiarato dall'agenzia, l'obiettivo è contrastare "le crescenti perdite tra gli utenti delle piattaforme di scambio di criptovalute e i casi in cui fondi ottenuti tramite frodi vengono trasferiti sui conti delle piattaforme".
Una volta che i fondi vengono trasferiti dalle piattaforme di scambio a portafogli al di fuori della giurisdizione giapponese, le probabilità di un crollo sono pressoché nulle.
Un unico modulo di segnalazione per 17 settori
Il giorno successivo, il 7 agosto, la FSA ha pubblicato una bozza di revisione separata delle sue linee guida di vigilanza, volta a standardizzare le modalità di segnalazione degli attacchi informatici e dei guasti ai sistemi da parte delle aziende. Secondo quanto riportato da CoinPost.
Fino ad ora, esisteva un modello di segnalazione condiviso solo per gli attacchi DDoS e i ransomware. La revisione aggiunge un nuovo "Modello comune per altridentdi cyberattacco" per includere tutto il resto, a seguito di una modifica apportata nel maggio 2025 a un accordo interministeriale.
Le aziende possono continuare a utilizzare il vecchio formato durante un periodo transitorio che si estende fino alla fine di marzo 2027, e la FSA raccoglierà commenti pubblici fino alle 17:00 del 7 settembre.
Parte di una più ampia revisione del settore delle criptovalute
Queste due iniziative si inseriscono in un contesto in cui il Giappone sta rivedendo completamente il suo approccio agli asset digitali. Il 6 agosto, l'Autorità di vigilanza finanziaria (FSA) ha inoltre istituito una divisione dedicata agli asset crittografici e alle stablecoin, sotto un nuovo ufficio di supervisione, Cryptopolitan come riportato, in sostituzione delle unità sparse a livello di ufficio che si occupavano del settore in precedenza.
Ciò si affianca a una legge approvata a luglio che riclassifica le criptovalute come prodotto finanziario ai sensi della legge sugli strumenti finanziari e gli scambi, riduce l'aliquota massima sulle plusvalenze da trading a un'aliquota fissa del 20% a partire dal 1° gennaio 2028 e pone le basi per gli ETF spot nazionali. Nel complesso, le azioni intraprese questa settimana sembrano indicare un'ulteriore integrazione delle criptovalute nella supervisione finanziaria tradizionale da parte del Giappone.
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Domande frequenti
Quali modifiche ai prelievi ha richiesto l'FSA giapponese alle borse valori?
L'FSA e l'Agenzia nazionale di polizia hanno chiesto agli exchange di limitare i prelievi per un periodo prestabilito dopo un deposito in valuta fiat o un acquisto di criptovalute, di richiedere agli utenti di preregistrare gli indirizzi di prelievo con un periodo di attesa e di impostare limiti di prelievo specifici per ciascun cliente.
Le nuove misure antifrode sono legalmente vincolanti?
No. La FSA ha affermato che le misure sono raccomandazioni e che le borse decidono come applicare ciascun controllo in base alle proprie attività, ai servizi offerti e al rischio di abusi.
Quali modifiche sta apportando la FSA in merito alla segnalazione degli attacchi informatici?
È stata proposta una formulazione standardizzata per la segnalazione di incidenti in 17 settori, inclusi gli exchange di criptovalute, con l'aggiunta di un modello comune per glidentche vanno oltre gli attacchi DDoS e i ransomware, e un periodo transitorio fino alla fine di marzo 2027, con la possibilità di presentare osservazioni pubbliche fino al 7 settembre 2026.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi dieci anni di esperienza nella scrittura di blog e nella cronaca di eventi nel settore delle criptovalute. Collabora con Cryptopolitan, occupandosi della pagina notizie e analizzando gli ultimi sviluppi in ambito DeFi, RWA, regolamentazione delle criptovalute, intelligenza artificiale e tecnologie all'avanguardia. Si è laureata in Economia aziendale presso l'Università di Arcadia.
