- 日本金融厅与国家警察厅合作，要求对标记为欺诈的提款增加限制措施。
- 建议包括存款后设置持有期、预注册地址以及按客户设定限额。
- 金融厅还提议在17个行业统一使用一种网络攻击报告表格。
日本金融厅（FSA）本周通过一套新规则推进其监管步伐，规定了加密交易所如何报告网络攻击以及处理被标记为诈骗的提款。
据当地报道，监管机构推动的最新建议包括为交易所及其他科技行业采用单一表格格式，以便将违规行为升级至适当渠道。另一项涉及平台如何转移日本用户的资金，特别是当资金带有欺诈红旗标志时。
日本正在减缓被盗资金的流动
日本国家警察厅和金融厅在 8 月 6 日向日本虚拟和加密资产交易所协会（JVCEA，该行业的自律机构）成员发布了一项指令，列出了 11 项反欺诈步骤。
这些指示包含针对涉及欺诈程序的账户及其资金发送能力的行动。
首先，交易所需要允许资金在标记账户中停留一段设定时间，然后才能开始提款。此外，资金只能发送到预先注册的目的地地址。账户操作员需要等待一段冷却期，之后才能处理转入新添加地址的转账。
机构还要求交易所根据客户的持仓和风险状况设定提款限额。
当怀疑存在网络钓鱼或冒充尝试时，还提出了其他要求，如多重身份验证和 incoming 银行转账中的姓名匹配。
监控也将收紧，当交易看起来具有欺诈性时冻结速度更快，并与地方警察更快地共享信息。
金融厅表示，每个交易所可根据其自身运营和风险敞口，自行决定如何应用这些建议。
为什么日本监管机构希望减缓提款速度
金融厅希望在其监管下的犯罪分子获取资金并从平台转移资金的快速通道中设置障碍。
根据 机构声明，它正在应对“加密交易所用户损失增加以及通过欺诈手段获得的资金被转移到交易所账户的案件”。
一旦资金从交易所提取并停放在日本司法管辖区之外的钱包中，追回的可能性几乎为零。
17 个行业的单一报告表格
第二天，8 月 7 日，金融厅发布了一份单独的监管指南修订草案，将标准化企业报告网络攻击和系统故障的方式。加密资产交易所提供商是涵盖的 17 个行业之一， CoinPost 报道.
在此之前，共享报告模板仅适用于 DDoS 攻击和勒索软件。修订版增加了新的“其他网络攻击事件通用模板”，以捕捉其余所有内容，这是继 2025 年 5 月跨部门协议修订之后的举措。
企业可以在过渡期内继续使用旧格式，过渡期至 2027 年 3 月底结束，金融厅接受公众意见直至 9 月 7 日下午 5 点。
更广泛的加密改革的一部分
这两项举措正值日本重新调整其整个 数字资产方法之际。8 月 6 日，金融厅还在新的监管局下成立了一个专门的加密资产和稳定币部门， Cryptopolitan 报道，取代了此前分散处理该领域的办公室级单位。
这与 7 月通过的一项法律并行，该法律将加密货币重新分类为《金融工具和交易法》下的金融产品，从 2028 年 1 月 1 日起将交易收益的最高税率削减至 20% 的固定税率，并为国内现货 ETF 奠定基础。综合来看，本周的行动表明日本正将加密货币进一步纳入主流金融监管。
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常见问题
日本金融厅要求交易所做出哪些提款变更？
金融厅与国家警察厅要求交易所在法币存款或加密货币购买后的一段时间内限制提款，要求用户预先注册提款地址并设置冷却期，同时设定针对特定客户的提款限额。
新的反欺诈措施是否具有法律约束力？
不。金融厅表示这些措施仅为建议，各交易所可根据自身运营、服务及滥用风险情况自行决定如何实施各项控制。
金融厅在网络攻击报告方面做出了哪些调整？
该提案提出在包括加密货币交易所在内的 17 个行业推行标准化报告格式，增加了除 DDoS 攻击和勒索软件之外的其他事件的通用模板，过渡期将持续至 2027 年 3 月底，公众意见征集截止日期为 2026 年 9 月 7 日。
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Hannah Collymore
汉娜是一位作家兼编辑，在加密货币领域拥有近十年的博客写作和活动报道经验。在Cryptopolitan，汉娜负责新闻板块，报道和分析DeFi、RWA、加密货币监管、AI和前沿科技行业的最新发展。她毕业于阿卡迪亚大学，获得工商管理学位。
