Las stablecoins reemplazan a Bitcoin como activos digitales preferidos para el lavado de dinero

La investigación de Chainalysis ha encontrado que las stablecoins están reemplazando a Bitcoin como la moneda digital preferida para ejecutar esquemas de lavado de dinero. La firma de análisis de criptomonedas afirmó que estos tokens vinculados a monedas fiduciarias se utilizaron en casi el 63% de las transacciones de lavado de dinero en 2024.

El informe de Chainalysis afirmó que las stablecoins son preferidas principalmente porque son fáciles de enviar al extranjero. También pueden comerciarse informalmente sin verificaciones de identidad. El informe dice que las stablecoins son las nuevas «cuentas traseras» para las organizaciones criminales.

Una «cuenta trasera» es la cuenta final de destino desde la cual se retiran los fondos transferidos a través de varias cuentas. La primera cuenta donde las víctimas engañadas depositan su dinero se denomina «cuenta frontal».

El informe afirma que, hasta 2021, Bitcoin se utilizó casi exclusivamente para varios que el lavado de dinero crímenes; sin embargo, las stablecoins se han vuelto más difíciles de rastrear recientemente, especialmente a través de las fronteras. El crecimiento de las stablecoins también ha llevado a un aumento correspondiente en su uso ilegal.

FATF apoya los hallazgos de Chainalysis

El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) informó en junio de que el uso de stablecoins por parte de criminales ha aumentado significativamente desde el año pasado. El FATF también afirmó que la mayoría de las actividades ilícitas en las cadenas de bloques involucran stablecoins.  

La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) también publicó un informe en enero que afirmaba que Tether (USDT) era la moneda más popular para las bandas criminales en Sudeste asiático. La razón principal por la que se utilizan stablecoins para lavar los productos de actividades criminales es su versatilidad. La UNODC señaló la dificultad de contrabandear monedas fiduciarias al extranjero; convertirlas en Corea es aún más desafiante. 

El informe de Chainalysis también encontró que convertir los productos delictivos en stablecoins permite una fácil remesa transfronteriza. Los lavadores de dinero pueden evitar los intercambios utilizando intercambios de criptomonedas en el extranjero que no requieren verificación KYC (conozca a su cliente). También pueden utilizar transacciones OTC (over-the-counter).

El informe señaló que, aunque las stablecoins son fundamentalmente rastreables, su naturaleza descentralizada les permite evitar el control gubernamental. También señaló que, aunque las transacciones pueden dejar un rastro, las billeteras de criptomonedas dificultan el seguimiento porque utilizan caracteres alfanuméricos aleatorios. Las stablecoins mezcladas o mezcladas se vuelven aún más difíciles de rastrear.  

Aumenta el fraude relacionado con stablecoins en Corea

El informe también encontró que los criminales coreanos están recurriendo cada vez más a las stablecoins para el llamado «fraude Oda Jangip». La estafa comienza con publicidad falsa en tiendas de compras en línea o mercados de segunda mano, y luego se estafa dinero a compradores desprevenidos.

Las stablecoins se utilizan para lavar los productos de fraudes a pequeña escala (cientos de miles de dólares) y estafas a gran escala (cientos de millones de dólares y más).

Sin embargo, el informe sugiere que los criminales involucrados en delitos relacionados con stablecoins a menudo reciben sentencias indulgentes. Chainalysis dio el ejemplo de un criminal que lavó más de 188 millones de dólares mientras trabajaba para un anillo de phishing de voz en enero. El criminal, a quien la firma de análisis eligió llamar Persona A, compró Ethereum y lo transfirió a un intercambio de criptomonedas en el extranjero. 

El ETH se intercambió luego por USDT y se transfirió a una billetera de criptomonedas controlada por el anillo. El proceso de lavado de dinero comenzó con cuentas bancarias nacionales, ETH, intercambios de criptomonedas en el extranjero, stablecoins y luego una billetera de criptomonedas. Sin embargo, el criminal recibió solo un año y seis meses de prisión, suspendido por tres años en agosto. 

Otro criminal fue condenado a ocho meses de prisión y dos años de libertad condicional por engañar a una víctima que compró perfume a través de un mercado de segunda mano. El criminal recibió el depósito de 220.000 wones del cliente a través de una cuenta bancaria falsa y luego lo intercambió por USDT para retirar el dinero.  

El informe señaló que las organizaciones de fraude financiero que utilizan stablecoins utilizan principalmente tácticas como phishing de voz, estafas de «salas de liderazgo» de acciones/monedas y fraude en mercados de segunda mano. Luego buscan formas de lavar los productos limpiamente y retirarlos como efectivo.