العملات المستقرة تحل محل البيتكوين كأصول رقمية مفضلة لغسل الأموال

وجدت أبحاث Chainalysis أن العملات المستقرة تحل محل البيتكوين كعملة رقمية مفضلة لتشغيل مخططات غسل الأموال. زعمت شركة التحليلات المشفرة أن هذه الرموز المرتبطة بالعملات الورقية تم استخدامها في ما يقرب من 63% من معاملات غسل الأموال في عام 2024.

أكد تقرير Chainalysis أن العملات المستقرة مفضلة في الغالب لأنها سهلة الإرسال عبر الحدود. يمكن أيضاً تداولها بشكل غير رسمي دون التحقق من الهوية. ويقول التقرير إن العملات المستقرة هي الحسابات الخلفية الجديدة للمنظمات الإجرامية.

الحساب "الخلفي" هو الحساب النهائي الذي يتم منه سحب الأموال المنقولة عبر عدة حسابات. يُشار إلى الحساب الأول الذي يودع فيه الضحايا المحتالون أموالهم باسم "الحساب الأمامي".

يزعم التقرير أنه حتى عام 2021، كان البيتكوين يُستخدم حصرياً تقريباً لمختلف غسل الأموال الجرائم؛ ومع ذلك، أصبحت العملات المستقرة مؤخراً أكثر صعوبة في التتبع، خاصة عبر الحدود. وقد أدى نمو العملات المستقرة أيضاً إلى زيادة مطابقة في استخدامها غير القانوني.

مجموعة العمل المالي تدعم نتائج Chainalysis

أبلغت مجموعة العمل المالي (FATF) في يونيو أن استخدام العملات المستقرة من قبل المجرمين زاد بشكل كبير منذ العام الماضي. وزعمت FATF أيضاً أن معظم الأنشطة غير المشروعة على سلاسل الكتل تنطوي على العملات المستقرة.  

نشر مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC) أيضاً تقريراً في يناير يزعم أن تيثير (USDT) كانت العملة الأكثر شعبية لعصابات الجريمة في جنوب شرق آسيا. السبب الرئيسي لاستخدام العملات المستقرة لغسل عائدات الأنشطة الإجرامية هو تنوعها. لاحظ UNODC صعوبة تهريب العملات الورقية عبر الحدود؛ وتحويلها في كوريا أكثر تحدياً حتى. 

تقرير Chainalysis أيضاً وجد أن تحويل عائدات الجريمة إلى عملات مستقرة يسمح بإرسال الأموال عبر الحدود بسهولة. يمكن لمغسلي الأموال تجاوز البورصات باستخدام بورصات العملات المشفرة الأجنبية التي لا تتطلب التحقق من الهوية (KYC). يمكنهم أيضاً استخدام معاملات OTC (من طرف إلى طرف).

لاحظ التقرير أنه على الرغم من أن العملات المستقرة قابلة للتتبع من حيث المبدأ، فإن طبيعتها اللامركزية تسمح لها بتجنب السيطرة الحكومية. وأشار أيضاً إلى أنه على الرغم من أن المعاملات قد تترك أثراً، فإن محافظ العملات المشفرة تجعل التتبع صعباً لأنها تستخدم أحرفاً أبجدية رقمية عشوائية. تصبح العملات المستقرة المخلوطة أو المقطوعة أكثر صعوبة في التتبع.  

تزايد الاحتيال المرتبط بالعملات المستقرة في كوريا

التقرير أيضاً وجد أن المجرمين الكوريين يتحولون بشكل متزايد إلى العملات المستقرة لما يُعرف بـ "احتيال Oda Jangip". يبدأ الاحتيال بإعلانات كاذبة على متاجر التسوق عبر الإنترنت أو الأسواق المستعملة، ثم يتم نصب الخداع على المشترين غير الحذرين.

تُستخدم العملات المستقرة لغسل عائدات الاحتيالات الصغيرة (مئات الآلاف من الدولارات) والاحتيالات واسعة النطاق (مئات الملايين من الدولارات وأكثر).

ومع ذلك، يقترح التقرير أن المجرمين المشاركين في الجرائم المرتبطة بالعملات المستقرة غالباً ما يتلقون أحكاماً مخففة. قدمت Chainalysis مثالاً لمجرم واحد غسل أكثر من 188 مليون دولار أثناء العمل في حلقة احتيال عبر الهاتف في يناير. اشترى المجرم، الذي اختارت شركة التحليلات تسميته بالشخص A، الإيثريوم ونقله إلى بورصة عملات مشفرة أجنبية. 

تم بعد ذلك تحويل الإيثريوم إلى USDT ونقله إلى محفظة عملات مشفرة تسيطر عليها الحلقة. بدأت عملية غسل الأموال بحسابات بنكية محلية، وإيثريوم، وبورصات عملات مشفرة أجنبية، وعملات مستقرة، ثم محفظة عملات مشفرة. ومع ذلك، تلقى المجرم حكماً بالسجن لمدة عام وستة أشهر، معلقاً لمدة ثلاث سنوات في أغسطس. 

ووفقاً للتقارير، حُكم على مجرم آخر بالسجن ثمانية أشهر ومدة مراقبة سنتين لخداع ضحية اشترت عطوراً من خلال سوق مستعمل. تلقى المجرم إيداع الضحية البالغ 220,000 وون من خلال حساب بنكي مزيف، ثم حوله إلى USDT لسحبه نقداً.  

لاحظ التقرير أن منظمات الاحتيال المالي التي تستخدم العملات المستقرة تستخدم في المقام الأول تكتيكات مثل احتيال الصوت، واحتيالات غرف "القيادة" للأسهم/العملات، واحتيال الأسواق المستعملة. ثم يبحثون عن طرق لغسل العائدات بشكل نظيف وسحبها كنقد.