Post CZ, il futuro di Binance negli Emirati Arabi Uniti e a livello globale

Per molti, la Binance con l'autorità di regolamentazione statunitense SEC (Securities and Commodities Exchange) è giunta al termine. Sebbene la conclusione sia migliore rispetto al fallimento di FTX, rimane un grande punto interrogativo e le domande sono più numerose delle risposte. Binance verrà infine regolamentata a pieno titolo come piattaforma di scambio di criptovalute negli Emirati Arabi Uniti? E ​​in caso contrario, cosa accadrà a Binance a livello globale dopo le Changpeng Zhao dimissioni del suo fondatore,

Il contesto di Binance dopo l'accordo con l'autorità di regolamentazione statunitense

L'accordo, sebbene ingente, può essere pagato da Binance che ha sei anni e 150 milioni di utenti in tutto il mondo. Binance pagherà 4,3 miliardi di dollari, considerato uno dei più grandi accordi aziendali nella storia degli Stati Uniti. Nel 2012, HSBC ha accettato di pagare 1,9 miliardi di dollari per il suo ruolo nel facilitare il riciclaggio di denaro dei cartelli della droga. Goldman Sachs ha sborsato 2,9 miliardi di dollari nel 2020 per le accuse di corruzione di funzionari governativi malesi.

Personalmente, il fondatore e CEO Binance pagherà una multa di 50 milioni di dollari e si dimetterà dall'incarico. Zhao si è dichiarato colpevole di aver violato il Bank Secrecy Act presso il tribunale federale di Seattle. L'accordo, che coinvolge il Dipartimento di Giustizia, il Dipartimento del Tesoro e la Commodity Futures Trading Commission, pone fine a un'indagine durata anni sull'exchange.

Nel procedimento giudiziario, Binance ha ammesso di aver consentito transazioni con Hamas e altri gruppi terroristici sulla piattaforma, ed è stata accusata di tre capi d'imputazione, tra cui antiriciclaggio, gestione di un'attività di trasferimento di denaro senza licenza e violazione delle sanzioni statunitensi. Binance pagherà una multa di 1,8 miliardi di dollari e ne confischerà 2,5 miliardi, secondo gli atti processuali.

Sebbene CZ possa affrontare una pena di 10 anni di carcere, si prevede che non sconterà più di 18 mesi, come previsto dall'accordo di patteggiamento.

Un'altra conseguenza dell'accordo è che Binance.com non potrà continuare a operare negli Stati Uniti, mentre Binance.US, una sussidiaria creata nel 2019 e una piattaforma regolamentata, continuerà a operare. È noto che il 25% dei clienti Binance proveniva dagli Stati Uniti.

Infine, Richard Teng, ex responsabile regionale MENA di Binance , sostituirà CZ come CEO. Lo stesso CZ lo ha annunciato su X affermando: "Oggi mi sono dimesso da CEO di Binance. Certo, non è stato facile lasciarlo andare emotivamente. Ma so che è la cosa giusta da fare. Ho commesso degli errori e devo assumermi la responsabilità. Questa è la cosa migliore per la nostra comunità, per Binancee per me stesso. Binance non è più una neonata. È tempo per me di lasciarla camminare e correre. So che Binance continuerà a crescere e a eccellere con la sua solida base di dipendenti. Sono lieto di annunciare che Richard Teng, il nostro ex responsabile globale dei mercati regionali, è stato nominato nuovo CEO di Binance. Richard è un leader altamente qualificato e, con oltre trent'anni di esperienza nei servizi finanziari e nella regolamentazione, guiderà l'azienda attraverso il suo prossimo periodo di crescita. Garantirà che Binance raggiunga la nostra prossima fase di sicurezza, trasparenza, conformità e crescita"

Binance Saga con i regolatori statunitensi e globali

Nell'ultimo anno, Binance ha avuto difficoltà con le autorità di regolamentazione globali. Questo ha portato Binance ad abbandonare Paesi Bassi, Cipro, Regno Unito, Belgio, Austria, Francia e Germania.

Inoltre, Binance ha perso il suo principale partner bancario europeo, PaySafe Solutions. Questa perdita ha complicato ulteriormente le operazioni di Binancein Europa.

In Europa, gli unici paesi in cui Binance è legalmente autorizzata a operare sono Italia, Lituania, Spagna, Polonia e Svezia. È interessante notare che, una volta che la normativa MICA sarà applicata in Europa, Binance dovrà essere regolamentata in un solo paese europeo per poter operare in tutti i 27 paesi che formano l'Unione Europea.

Binance è regolamentata anche in Giappone e in Bahrein.

Per quanto riguarda le licenze a Hong Kong, è stato affermato che Binance ha istituito un exchange di criptovalute separato a Hong Kong denominato HKVAEX per ottenere una licenza nella città; il South China Morning Post ha riferito che l'exchange di criptovalute HKVAEX opera separatamente con i propri dirigenti; le due società condividono le risorse, hanno riferito alcune fonti al Post; tuttavia, Binance ha sottolineato che HKVAEX non fa parte del gruppo di società Binance .

In Australia, ad esempio, Binance ha dovuto chiudere i suoi exchange di derivati ​​locali, mentre le autorità brasiliane hanno sollevato preoccupazioni analoghe nei confronti di Binance.

Tuttavia, Binance ha ricevuto una licenza in El Salvador. Binance ha ricevuto sia una licenza di fornitore di servizi Bitcoin dalla banca centrale, sia la prima licenza non provvisoria di fornitore di servizi di asset digitali (DASP), dalla Commissione nazionale per gli asset digitali (Comisión Nacional de Activos Digitales).

Binance negli Emirati Arabi Uniti

Sebbene Binance e il suo ex CEO abbiano sempre parlato bene degli Emirati Arabi Uniti e li abbiano elogiati per le loro chiare normative sulle criptovalute e per l'approccio amichevole al business delle criptovalute, con CZ che ha acquistato l'unica casa di sua proprietà a Dubai, l'exchange di criptovalute non ha ancora ricevuto una licenza completa negli Emirati Arabi Uniti per il trading di criptovalute.

Ad esempio, ad Abu Dhabi, sotto il regime ADGM (Abu Dhabi Global Markets), Binance ha ricevuto solo una licenza di custodia di criptovalute.

Secondo il sito web, "Binance ha ricevuto un'autorizzazione per i servizi finanziari (FSP) dall'Autorità di regolamentazione dei servizi finanziari (FSRA) nell'Abu Dhabi Global Market (ADGM). Una volta soddisfatte le condizioni dell'FSP, Binance sarà autorizzata a offrire servizi di custodia ai clienti professionali all'interno e dall'ADGM". Binance (AD) Limited non è autorizzata a operare con clienti al dettaglio.

Tuttavia, altre società all'interno del regime ADGM hanno ottenuto licenze per l'exchange di criptovalute. M2, di proprietà di Phoenix Group, ha ottenuto la licenza ADGM nel luglio 2023. La sua licenza le consente di operare come entità di trading multilaterale.

Un altro exchange di criptovalute autorizzato in ADGM è RAIN, che ha una licenza per operare in investimenti come agente e fornire servizi di custodia. Poi c'è Venomex, che ha una piattaforma di negoziazione multilaterale e una licenza di deposito. Glomax è un altro exchange regolamentato, mentre MidChains, Matrix e VenomX hanno tutte licenze multi-trading in ADGM.

Anche a Dubai, sotto la VARA (autorità di regolamentazione degli asset virtuali), Binance non ha ancora ricevuto una licenza completa e continua a operare con una licenza operativa MVP che può servire solo investitori istituzionali e qualificati e non al dettaglio.

Tuttavia, nel VARA, cinque aziende hanno ottenuto licenze di scambio o broker di criptovalute, tra cui nomi come GC Exchange, Fuze, BackPack Exchange, Toko e Laser Digital.

Sarà interessante vedere se il recente accordo extragiudiziale tra CZ e Binance contribuirà a promuovere Binance negli Emirati Arabi Uniti o, al contrario, a ostacolarle, soprattutto alla luce del maggiore controllo esercitato dalla Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti sulle normative antiriciclaggio e di identificazione del cliente (KYC), nonché della pressione esercitata contro i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) non autorizzati.

Nonostante Richard Teng fosse a capo di Binance MENA e, prima ancora, della sua divisione di regolamentazione e nonostante il signor Teng fosse CEO della Financial Services Regulatory Authority di ADGM e responsabile della regolamentazione della Borsa di Singapore, non è stato in grado di promuovere rapidamente la licenza di Binancenegli Emirati Arabi Uniti.

Il futuro di Binance

Per quanto riguarda il futuro di Binance, Teng rassicura affermando che la sua strategia per navigare in Binance si basa sulla rassicurazione degli utenti che possono continuare ad avere fiduciadent solidità finanziaria, nella sicurezza e nella protezione dell'azienda, nonché sulla collaborazione con gli enti regolatori e con i partner per promuovere la crescita e l'adozione di Web3.

Teng aggiunge: "Con il supporto di CZ e del nostro team dirigenziale, ho accettato questo ruolo affinché possiamo continuare a soddisfare e superare le aspettative degli stakeholder, realizzando al contempo la nostra missione principale: la libertà del denaro. Le fondamenta su cui Binance poggia oggi sonotronsolide che mai"

Teng ha inoltre ribadito che i fondamenti della loro attività sono moltotron, con ricavi e profitti consistenti.

Più o meno negli stessi termini, CZ nella sua dichiarazione su X ha anche fornito rassicurazioni, affermando: "Sono orgoglioso di sottolineare che nelle nostre risoluzioni con le agenzie statunitensi non si sostiene che Binance si sia appropriata indebitamente dei fondi degli utenti, né che Binance commesso alcuna manipolazione del mercato. I fondi sono al sicuro!"

Eppure, nella comunità crypto circolano voci secondo cui Binance potrebbe essere acquisita dall'exchange di criptovalute M2, con sede negli Emirati Arabi Uniti, che il famoso investitore Kevin O'Leary ha indicato come la sua prima scelta. In un'intervista con Benzinga, O'Leary ha dichiarato: "Abu Dhabi è la capitale dei capitali e penso che stia per succedere qualcosa di importante. Partirò presto per il lancio di M2 e credo che richiederà ingenti capitali. Non so se stia emergendo un exchange più grande che sia completamente conforme alle normative". Per coincidenzadentM2 verrà lanciato il 28 novembre²⁰²³ .

Aggiunge: "Tuttavia, stanno succedendo tante cose negli Emirati Arabi Uniti, in Qatar e in Arabia Saudita. Se siete investitori globali come me, non ignoratelo. Fate un investimento"

Inoltre, Binance non è ancora del tutto fuori pericolo. Secondo Robert Le, analista di criptovalute della società Pitchbook, "La causa civile in corso con la SEC rimane una preoccupazione per l'exchange, che probabilmente comporterà ulteriori sanzioni"

Finora gli investitori hanno ritirato 1,7 miliardi di dollari, secondo i dati della piattaforma di analisi Nansen, ma i deflussi sono stati modesti rispetto agli oltre 65 miliardi di dollari di asset rimasti su Binance, ha aggiunto Nansen.

Altri credono che potrebbe essere acquistato da un'enorme entità bancaria desiderosa di entrare nel settore delle criptovalute. Alcuni hanno ipotizzato che Black Rock, un'importante istituzione finanziaria, sia stata coinvolta negli eventi che hanno coinvolto Binance. Chi pensa che Black Rock sia coinvolta ritiene che le loro discussioni sull'ETF Bitcoin potrebbero aver avuto un ruolo negli eventi che hanno coinvolto Binance e CZ, che vedono Wall Street prendere il controllo del mercato.

Tuttavia, alcuni credono che, a lungo termine, saranno gli exchange decentralizzati e DeFi a sostituire definitivamente gli exchange centralizzati di criptovalute, rigidamente regolamentati. Questa opinione è ulteriormente supportata dai commenti dello stesso CZ su X, dove afferma: "Al momento, probabilmente farò qualche investimento passivo, diventando un azionista/token di minoranza in startup nei settori blockchain/Web3/DeFi, intelligenza artificiale e biotecnologie. Sono felice di avere finalmente più tempo da dedicare alla DeFi"

Come ha spiegato Anton Golub, fondatore edent di SwissAssetDao, in una sessione online su Binance: "Prima che Binance diventasse il più grande exchange di criptovalute al mondo, c'erano OKcoin, MT.Gox e Bittrex e sicuramente ce ne saranno altri e più grandi in futuro. Anche se al momento non è chiaro chi potrebbe essere, se dovessi scommettere, sceglierei la DeFi"