Post CZ, O futuro da Binance nos Emirados Árabes Unidos e globalmente

Para a maioria, a Binance com a SEC (Securities and Commodities Exchange), órgão regulador dos EUA, chegou ao fim. Embora melhor do que o colapso da FTX, o desfecho ainda é uma grande incógnita, com mais perguntas do que respostas. Será que Binance será finalmente regulamentada como uma corretora de criptomoedas nos Emirados Árabes Unidos? E, caso contrário, o que acontecerá com a Binance globalmente após Changpeng Zhao a saída de seu fundador,

O contexto da Binance após o acordo com o regulador dos EUA

O acordo, embora vultoso, pode ser pago pela Binance uma empresa com seis anos de existência e 150 milhões de usuários em todo o mundo. Binance pagará US$ 4,3 bilhões, o que é considerado um dos maiores acordos corporativos da história dos EUA. Em 2012, o HSBC concordou em pagar US$ 1,9 bilhão por seu papel na facilitação da lavagem de dinheiro de cartéis de drogas. O Goldman Sachs desembolsou US$ 2,9 bilhões em 2020 por acusações de ter subornado funcionários do governo da Malásia.

Pessoalmente, o fundador e CEO Binance Zhao, pagará uma multa de US$ 50 milhões e renunciará ao cargo de CEO. Zhao se declarou culpado de violar a Lei de Sigilo Bancário em um tribunal federal em Seattle. O acordo, que envolve o Departamento de Justiça, o Departamento do Tesouro e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC), encerra uma investigação de anos sobre a corretora.

Nos processos judiciais, Binance admitiu ter permitido transações com o Hamas e outros grupos terroristas na plataforma, e foi acusada de três crimes, incluindo lavagem de dinheiro, operação de um negócio de transferência de dinheiro sem licença e violação de sanções dos EUA. Binance está pagando uma multa criminal de US$ 1,8 bilhão e perdendo US$ 2,5 bilhões, de acordo com os autos do processo.

Embora CZ possa enfrentar 10 anos de prisão, espera-se que ele não cumpra mais de 18 meses, conforme o acordo de confissão.

Outra consequência do acordo é que Binancenão poderá continuar operando nos Estados Unidos, mas Binance, subsidiária criada em 2019 e plataforma regulamentada, continuará funcionando. Sabe-se que 25% dos clientes Binance eram dos Estados Unidos.

Finalmente, Richard Teng, ex-chefe regional da Binance para o Oriente Médio e Norte da África (MENA), substituirá CZ como CEO. O próprio CZ anunciou a decisão no X, declarando: “Hoje, deixei o cargo de CEO da Binance. Devo admitir que não foi fácil me desapegar emocionalmente. Mas sei que é a coisa certa a fazer. Cometi erros e devo assumir a responsabilidade. Isso é o melhor para nossa comunidade, para Binancee para mim. Binance não é mais um bebê. É hora de deixá-la seguir seu próprio caminho. Sei que Binance continuará a crescer e se destacar com a equipe experiente que possui. Tenho o prazer de anunciar que Richard Teng, nosso agora ex-chefe global de mercados regionais, foi nomeado o novo CEO da Binance. Richard é um líder altamente qualificado e, com mais de três décadas de experiência em serviços financeiros e regulamentação, conduzirá a empresa em seu próximo período de crescimento. Ele garantirá que Binance cumpra sua missão na próxima fase de segurança, transparência, conformidade e crescimento.”

Binance Saga com reguladores dos EUA e globais

Ao longo do último ano, Binance enfrentou dificuldades com os órgãos reguladores globais. Isso levou a Binance a deixar a Holanda, Chipre, Reino Unido, Bélgica, Áustria, França e Alemanha.

Além disso, Binance perdeu seu principal parceiro bancário europeu, a PaySafe Solutions. Essa perda de um parceiro bancário complicou ainda mais as operações da Binancena Europa.

Na Europa, os únicos países onde Binance está legalmente autorizada a operar são Itália, Lituânia, Espanha, Polônia e Suécia. Vale ressaltar que, uma vez que as regulamentações da MICA sejam aplicadas na Europa, Binance precisará ser regulamentada em apenas um país europeu para poder atender a todos os 27 países que formam a União Europeia.

Binance também é regulamentada no Japão e no Bahrein.

Em relação ao licenciamento em Hong Kong, foi relatado que Binance criou uma corretora de criptomoedas separada em Hong Kong, chamada HKVAEX, para buscar uma licença na cidade. O South China Morning Post informou que a corretora HKVAEX opera separadamente, com seus próprios executivos, e que as duas empresas compartilham recursos, segundo fontes do jornal. No entanto, Binance ressaltou que a HKVAEX não faz parte do Grupo Binance .

Na Austrália, por exemplo, Binance teve que encerrar suas corretoras de derivativos locais, enquanto as autoridades brasileiras manifestaram preocupação com Binancepelos mesmos motivos.

No entanto, Binance recebeu uma licença em El Salvador. Binance obteve tanto uma Licença de Provedor de Serviços Bitcoin do banco central quanto a primeira licença não provisória de Provedor de Serviços de Ativos Digitais (DASP) da Comissão Nacional de Ativos Digitais (Comisión Nacional de Activos Digitales).

Binance nos Emirados Árabes Unidos

Embora Binance e seu ex-CEO sempre tenham elogiado os Emirados Árabes Unidos, destacando suas regulamentações claras sobre criptomoedas e a abordagem amigável ao setor (com CZ comprando a única casa que possui em Dubai), a corretora ainda não obteve uma licença completa para operar com criptomoedas nos Emirados Árabes Unidos.

Por exemplo, em Abu Dhabi, sob o regime ADGM (Abu Dhabi Global Markets), Binance recebeu apenas uma licença de custódia de criptomoedas.

Conforme o site, “Binance recebeu uma Permissão de Serviços Financeiros (FSP) da Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros (FSRA) no Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM). Assim que as condições da FSP forem cumpridas, Binance estará autorizada a oferecer serviços de custódia a clientes profissionais dentro e a partir do ADGM.” Binance (AD) Limited não está autorizada a negociar com clientes de varejo.

Outras empresas no âmbito do ADGM também receberam licenças para operar como corretoras de criptomoedas. A M2, pertencente ao Phoenix Group, foi licenciada no ADGM em julho de 2023. Sua licença permite que ela opere uma entidade multilateral de negociação.

Outra corretora de criptomoedas licenciada no ADGM é a RAIN, que possui licença para atuar como agente de investimentos e fornecer serviços de custódia. Há também a Venomex, que possui licença para operar como plataforma multilateral de negociação e para custódia. A Glomax também é uma corretora regulamentada. MidChains, Matrix e VenomX possuem diversas licenças de negociação no ADGM.

Mesmo em Dubai, sob a supervisão da VARA (autoridade reguladora de ativos virtuais), Binance ainda não recebeu uma licença completa e continua operando com uma licença operacional MVP, que só permite atender investidores institucionais e qualificados, e não investidores de varejo.

No entanto, na VARA, cinco empresas receberam licenças de corretora ou de câmbio de criptomoedas, incluindo nomes como GC Exchange, Fuze, BackPack Exchange, Toko e Laser Digital.

Será interessante observar se o recente acordo judicial entre a CZ e Binance ajudará a impulsionar Binance nos Emirados Árabes Unidos ou a retirá-las, especialmente considerando o aumento da fiscalização do Banco Central dos Emirados Árabes Unidos em relação às diretrizes de AML e KYC, bem como a pressão exercida contra pela VARA de Dubai

Apesar de Richard Teng ter liderado Binance MENA e, antes disso, sua divisão regulatória, e apesar de ter atuado como CEO da Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros da ADGM, bem como diretor de regulamentação da Bolsa de Valores de Singapura, ele não conseguiu agilizar a obtenção da licença da Binancenos Emirados Árabes Unidos.

O futuro da Binance

Em relação ao futuro da Binance, Teng tranquiliza afirmando que sua estratégia para conduzir Binance se baseia em garantir que eles possam manter a confiançadent solidez financeira, segurança e proteção da Binance, além de colaborar com os órgãos reguladores e trabalhar com parceiros para impulsionar o crescimento e a adoção da Web3.

Teng acrescenta: “Com o apoio de CZ e de nossa equipe de liderança, aceitei este cargo para que possamos continuar atendendo e superando as expectativas das partes interessadas, ao mesmo tempo em que cumprimos nossa missão principal: a liberdade financeira. A base sobre a qual Binance se apoia hoje étrondo que nunca.”

Teng reiterou ainda que os fundamentos do negócio são muitotron, com receitas e lucros robustos.

Em termos muito semelhantes, CZ, em sua declaração sobre X, também tranquilizou a população, afirmando: "Tenho orgulho de salientar que, em nossos acordos com as agências americanas, não há alegação de que Binance tenha se apropriado indevidamente de quaisquer fundos de Binance , nem de que tenha se envolvido em qualquer manipulação de mercado. Os fundos estão seguros!"

No entanto, rumores circulam na comunidade cripto de que Binance pode ser comprada pela corretora de criptomoedas M2, sediada nos Emirados Árabes Unidos, que o famoso investidor Kevin O'Leary considera sua principal escolha. Em entrevista à Benzinga, O'Leary afirmou: "Abu Dhabi é a capital do capital, e acho que algo grande está prestes a acontecer lá. Em breve estarei de partida para o lançamento da M2, e acredito que ela atrairá um capital enorme. Não sei se existe alguma corretora maior surgindo que seja totalmente compatível com as regulamentações." Coincidentementedento lançamento da M2 está marcado para 28^de 2023.

Ele acrescenta: “No entanto, muita coisa está acontecendo nos Emirados Árabes Unidos, no Catar e na Arábia Saudita. Se você é um investidor global como eu, não ignore isso. Faça uma alocação.”

Além disso, Binance ainda não está totalmente livre de problemas. De acordo com Robert Le, analista de criptomoedas da empresa Pitchbook, "O processo civil em andamento com a SEC continua sendo uma preocupação para a exchange, o que provavelmente resultará em novas multas."

Até o momento, os investidores retiraram US$ 1,7 bilhão, de acordo com dados da plataforma de análise Nansen, mas as saídas foram pequenas em comparação com os mais de US$ 65 bilhões em ativos que permanecem na Binance, acrescentou a Nansen.

Outros acreditam que a Binance poderia ser comprada por uma grande instituição bancária que deseja entrar no mercado de criptomoedas. Alguns especulam que a BlackRock, uma grande instituição financeira, esteve envolvida nos eventos em torno Binance. Aqueles que acreditam no envolvimento da BlackRock acreditam que suas discussões sobre o ETF Bitcoin podem ter influenciado os acontecimentos envolvendo Binance e CZ, que vê Wall Street dominando o mercado.

No entanto, alguns acreditam que, a longo prazo, serão as exchanges descentralizadas e DeFi que acabarão por substituir as exchanges de criptomoedas centralizadas e rigorosamente regulamentadas. Isso é corroborado por comentários feitos pelo próprio CZ no X, onde ele afirma: "Meu plano atual é provavelmente fazer algum investimento passivo, sendo um acionista minoritário em startups nas áreas de blockchain/Web3/DeFi, IA e biotecnologia. Estou feliz por finalmente ter mais tempo para me dedicar ao DeFi."

Como Anton Golub, fundador edent da SwissAssetDao, explicou em uma sessão online na Binance: “Antes Binance se tornar a maior exchange de criptomoedas do mundo, existiam a OKcoin, a MT.Gox e a Bittrex, e com certeza haverá outras, e maiores, no futuro. Embora não esteja claro agora quem serão, se eu tivesse que apostar, escolheria uma do DeFi.”