Après CZ, l'avenir de Binance aux Émirats arabes unis et dans le monde

Pour la plupart, le Binance avec la SEC (Securities and Commodities Exchange), l'autorité de régulation américaine, est terminé. Si cette fin est préférable à la faillite de FTX, elle soulève encore de nombreuses questions et réponses. Binance -t-elle un jour pleinement réglementée comme plateforme d'échange de cryptomonnaies aux Émirats arabes unis ? Dans le cas contraire, quel sera son avenir Binance mondiale après feuilleton sera à l' la démission de son fondateur , CZ Changpeng Zhao ?

Le contexte de Binance après son accord avec le régulateur américain

Bien que colossale, cette indemnisation peut être versée par Binance une plateforme de six ans comptant 150 millions d'utilisateurs à travers le monde. Binance versera 4,3 milliards de dollars, ce qui constitue l'un des plus importants accords de ce type jamais conclus entre entreprises aux États-Unis. En 2012, HSBC avait accepté de verser 1,9 milliard de dollars pour son rôle dans le blanchiment d'argent des cartels de la drogue. Goldman Sachs, quant à elle, a déboursé 2,9 milliards de dollars en 2020 suite à des accusations de corruption de fonctionnaires malaisiens.

Le fondateur et PDG Binance , Zhao, devra payer une amende de 50 millions de dollars et démissionner de son poste. Il a plaidé coupable de violation de la loi sur le secret bancaire devant un tribunal fédéral de Seattle. Cet accord, conclu avec le ministère de la Justice, le département du Trésor et la Commodity Futures Trading Commission, met fin à une enquête de plusieurs années sur la plateforme.

Lors de la procédure judiciaire, Binance a reconnu avoir autorisé des transactions avec le Hamas et d'autres groupes terroristes sur sa plateforme et a été inculpée de trois chefs d'accusation, notamment blanchiment d'argent, exploitation d'une entreprise de transfert de fonds sans autorisation et violation des sanctions américaines. Selon les documents judiciaires, Binance devra s'acquitter d'une amende pénale de 1,8 milliard de dollars et renoncer à 2,5 milliards de dollars.

Bien que CZ risque jusqu'à 10 ans de prison, il devrait, selon l'accord de plaidoyer, ne pas purger plus de 18 mois.

Une autre conséquence de cet accord est que Binancene pourra plus opérer aux États-Unis, tandis que Binancesa filiale créée en 2019 et plateforme réglementée, continuera ses activités. On sait que 25 % des clients Binance étaient américains.

Richard Teng, ancien responsable régional MENA de Binance succédera à CZ au poste de PDG. CZ l'a annoncé lui-même sur X, déclarant : « J'ai quitté aujourd'hui mon poste de PDG de Binance. Certes, cette décision n'a pas été facile à prendre. Mais je sais que c'est la bonne chose à faire. J'ai commis des erreurs et je dois en assumer la responsabilité. C'est ce qu'il y a de mieux pour notre communauté, pour Binanceet pour moi-même. Binance n'est plus une jeune entreprise. Il est temps pour moi de lui laisser les rênes. Je sais que Binance continuera de croître et d'exceller grâce à ses équipes expérimentées. Je suis heureux d'annoncer la nomination de Richard Teng, notre ancien responsable mondial des marchés régionaux, au poste de PDG de Binance. Richard est un dirigeant hautement qualifié et, fort de plus de trente ans d'expérience dans les services financiers et la réglementation, il saura guider l'entreprise dans sa prochaine phase de croissance. Il veillera à ce que Binance atteigne ses objectifs en matière de sécurité, de transparence, de conformité et de croissance. »

L'affaire Binance avec les autorités de régulation américaines et internationales

Au cours de l'année écoulée, Binance a rencontré de sérieuses difficultés avec les autorités de régulation internationales. Cela a conduit Binance à quitter les Pays-Bas, Chypre, le Royaume-Uni, la Belgique, l'Autriche, la France et l'Allemagne.

Par ailleurs, Binance a perdu son principal partenaire bancaire européen, PaySafe Solutions. Cette perte a encore compliqué les opérations de Binanceen Europe.

En Europe, Binance est légalement autorisée à opérer uniquement en Italie, en Lituanie, en Espagne, en Pologne et en Suède. Il est à noter qu'une fois la réglementation MICA appliquée en Europe, Binance n'aura besoin d'être réglementée que dans un seul pays européen pour pouvoir proposer ses services dans les 27 pays membres de l'Union européenne.

Binance est également réglementée au Japon et à Bahreïn.

En ce qui concerne les licences à Hong Kong, il a été indiqué que Binance a créé une plateforme d'échange de cryptomonnaies distincte à Hong Kong, nommée HKVAEX, afin d'obtenir une licence dans la ville. Le South China Morning Post a rapporté que la plateforme d'échange de cryptomonnaies HKVAEX fonctionne séparément avec ses propres dirigeants, les deux sociétés partageant des ressources, selon des sources citées par le Post. Cependant, Binance a précisé que HKVAEX ne fait pas partie du groupe Binance .

En Australie, Binance a par exemple dû fermer ses plateformes d'échange de produits dérivés locales, tandis que les autorités brésiliennes ont exprimé les mêmes inquiétudes concernant Binance.

Cependant, Binance a bien obtenu une licence au Salvador. Binance a reçu à la fois une licence de fournisseur de services Bitcoin de la banque centrale et la première licence non provisoire de fournisseur de services d'actifs numériques (DASP) de la Commission nationale des actifs numériques (Comisión Nacional de Activos Digitales).

Binance aux Émirats arabes unis

Bien que Binance et son ancien PDG aient toujours fait l'éloge des Émirats arabes unis et salué la clarté de leur réglementation en matière de cryptomonnaies et leur approche favorable du secteur (CZ ayant même acheté sa seule résidence à Dubaï), la plateforme d'échange de cryptomonnaies n'a toujours pas obtenu de licence complète pour le trading de cryptomonnaies aux Émirats arabes unis.

Par exemple, à Abou Dhabi, dans le cadre du régime ADGM (Abu Dhabi Global Markets), Binance n'a reçu qu'une licence de conservation de cryptomonnaies.

Selon le site web, «Binance a reçu une autorisation de services financiers (FSP) de l'Autorité de régulation des services financiers (FSRA) du marché mondial d'Abu Dhabi (ADGM). Une fois les conditions de l'autorisation FSP remplies, Binance sera autorisée à proposer des services de conservation de titres aux clients professionnels au sein et depuis l'ADGM. » Binance (AD) Limited n'est pas autorisée à traiter avec les clients particuliers.

D'autres sociétés relevant du régime de l'ADGM ont obtenu des licences d'échange de cryptomonnaies. M2, propriété de Phoenix Group, a été agréée par l'ADGM en juillet 2023. Son agrément l'autorise à exploiter une plateforme multilatérale de négociation.

Parmi les autres plateformes d'échange de cryptomonnaies agréées à ADGM, on trouve RAIN, qui possède une licence pour les opérations d'investissement en tant qu'agent et propose des services de conservation. Venomex dispose d'une plateforme de négociation multilatérale et d'une licence de conservation. Glomax est également une plateforme réglementée, tandis que MidChains, Matrix et VenomX possèdent toutes des licences de négociation multiples à ADGM.

Même à Dubaï, sous l'autorité de la VARA (Virtual Asset Regulatory Authority), Binance n'a toujours pas reçu de licence complète et opère toujours sous une licence opérationnelle MVP qui ne peut servir que les investisseurs institutionnels et qualifiés, et non les particuliers.

Pourtant, dans la VARA, cinq sociétés ont reçu des licences d'échange ou de courtage de cryptomonnaies, dont des noms tels que GC Exchange, Fuze, BackPack exchange, Toko et Laser Digital.

Il sera intéressant de voir si le récent accord judiciaire entre CZ et Binance contribuera à faciliter l'obtention Binance aux Émirats arabes unis ou, au contraire, à les retirer, compte tenu notamment du contrôle exercé par la Banque centrale des Émirats arabes unis sur les directives en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client, ainsi que de la lutte menée contre les fournisseurs de services d'actifs virtuels non agréés.

Bien que Richard Teng ait dirigé Binance MENA et auparavant sa division réglementaire, et bien que M. Teng ait été PDG de l'Autorité de réglementation des services financiers d'ADGM ainsi que responsable de la réglementation de la Bourse de Singapour, il n'a pas été en mesure d'obtenir rapidement la licence de Binanceaux Émirats arabes unis.

L'avenir de Binance

Concernant l'avenir de Binance, Teng se montre rassurant en déclarant que sa stratégie pour gérer Binance repose sur la volonté de rassurer les utilisateurs quantdent la solidité financière, la sécurité et la sûreté de l'entreprise, ainsi que sur la collaboration avec les organismes de réglementation et les partenaires afin de stimuler la croissance et l'adoption du Web3.

Teng ajoute : « Grâce à CZ et au soutien de notre équipe dirigeante, j’ai accepté ce rôle afin que nous puissions continuer à satisfaire et à dépasser les attentes de nos parties prenantes tout en réalisant notre mission principale : la liberté financière. Les fondements sur lesquels Binance repose aujourd’hui sonttronque jamais. »

Teng a également réaffirmé que les fondamentaux de leur entreprise sont trèstron, avec des revenus et des bénéfices robustes.

Dans des termes similaires, CZ a également tenu à rassurer la population dans sa déclaration concernant X, affirmant : « Je suis fier de souligner que nos accords avec les agences américaines n'affirment pas que Binance ait détourné des fonds d'utilisateurs, ni Binance se soit livrée à une quelconque manipulation de marché. Les fonds sont en sécurité ! »

Des rumeurs circulent au sein de la communauté crypto selon lesquelles Binance pourrait être racheté par la plateforme d'échange M2, basée aux Émirats arabes unis et que le célèbre investisseur Kevin O'Leary a désignée comme son choix de prédilection. Dans une interview accordée à Benzinga, O'Leary a déclaré : « Abu Dhabi est la capitale des capitaux, et je pense qu'un événement majeur est sur le point de se produire. Je pars bientôt pour le lancement de M2, et je pense que cela nécessitera d'énormes capitaux. Je ne sais pas si une plateforme d'échange d'une telle envergure et totalement conforme à la réglementation verra le jour. » Pardent, le lancement de M2 ​​est prévu pour le 28 novembre ²⁰²³ .

Il ajoute : « Cependant, il se passe énormément de choses aux Émirats arabes unis, au Qatar et en Arabie saoudite. Si vous êtes un investisseur international comme moi, ne négligez pas cela. Vous devez y consacrer un budget. »

Par ailleurs, Binance n'est pas encore tirée d'affaire. Selon Robert Le, analyste crypto chez Pitchbook, « la procédure civile en cours contre la SEC reste une source d'inquiétude pour la plateforme, et risque d'entraîner de nouvelles amendes »

D'après les données de la plateforme d'analyse Nansen, les investisseurs ont retiré jusqu'à présent 1,7 milliard de dollars, mais ces sorties de fonds restent faibles par rapport aux plus de 65 milliards de dollars d'actifs qui demeurent sur Binance, a ajouté Nansen.

D'autres pensent qu'elle pourrait être rachetée par un grand groupe bancaire désireux de se diversifier dans les cryptomonnaies. Certains ont même spéculé sur l'implication de BlackRock, une institution financière majeure, dans les événements liés à Binance. Ceux qui le croient estiment que leurs discussions concernant les ETF Bitcoin ont pu jouer un rôle dans les affaires Binance et de CZ, qui voient Wall Street prendre le contrôle du marché.

Pourtant, certains pensent qu'à long terme, ce sont les plateformes d'échange décentralisées et DeFi qui finiront par remplacer les plateformes d'échange de cryptomonnaies centralisées et strictement réglementées. Cette idée est confortée par les propos de CZ lui-même sur X, où il déclare : « Je pense investir passivement, en prenant des participations minoritaires (jetons ou actions) dans des startups spécialisées dans la blockchain, le Web3,DeFi, l'IA et les biotechnologies. Je suis ravi d'avoir enfin plus de temps à consacrer à la DeFi. »

Comme l'a expliqué Anton Golub, fondateur etdent de SwissAssetDao, lors d'une session en ligne sur Binance: « Avant que Binance ne devienne la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde, il y avait OKcoin, MT.Gox et Bittrex, et il y en aura certainement d'autres, plus importantes encore, à l'avenir. Même s'il est difficile de prédire laquelle, si je devais parier, je miserais sur une DeFi. »