Post CZ, El futuro de Binance en los Emiratos Árabes Unidos y a nivel mundial

Para la mayoría, la Binance con el regulador estadounidense SEC (Comisión de Bolsa y Valores) ha llegado a su fin. Si bien este final es mejor que la desaparición de FTX, aún plantea muchas incógnitas y genera más preguntas que respuestas. ¿Se Binance regulará Binance a nivel global tras Changpeng Zhao la renuncia de su fundador,

El contexto de Binance tras llegar a un acuerdo con el regulador estadounidense

El acuerdo, aunque cuantioso, puede ser pagado por Binance con seis años de antigüedad y 150 millones de usuarios en todo el mundo. Binance pagará 4.300 millones de dólares, considerado uno de los acuerdos corporativos más grandes en la historia de Estados Unidos. HSBC acordó en 2012 pagar 1.900 millones de dólares por su papel en facilitar el lavado de dinero de los cárteles de la droga. Goldman Sachs desembolsó 2.900 millones de dólares en 2020 por acusaciones de soborno a funcionarios del gobierno malasio.

Personalmente, el fundador y director ejecutivo Binance pagará una multa de 50 millones de dólares y renunciará a su cargo. Zhao se declaró culpable de violar la Ley de Secreto Bancario en un tribunal federal de Seattle. El acuerdo, que incluye al Departamento de Justicia, el Departamento del Tesoro y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas, pone fin a una investigación de años sobre la plataforma.

En el proceso judicial, Binance admitió haber permitido transacciones con Hamás y otros grupos terroristas en la plataforma, y ​​fue acusado de tres cargos, entre ellos, lavado de dinero, operación de un negocio de transferencia de dinero sin licencia y violación de las sanciones estadounidenses. Binance pagará una multa penal de $1.8 mil millones y perderá $2.5 mil millones, según documentos judiciales.

Aunque CZ podría enfrentar 10 años de prisión, se espera que no cumpla más de 18 meses según el acuerdo de culpabilidad.

Otra consecuencia del acuerdo es que Binanceno podrá continuar operando en Estados Unidos, pero Binance, una subsidiaria creada en 2019 como plataforma regulada, sí continuará. Se sabe que el 25% de los clientes Binance eran estadounidenses.

Finalmente, Richard Teng, el exjefe regional de Binance para MENA, reemplazará a CZ como CEO. El propio CZ anunció esto en X declarando: “Hoy, renuncié como CEO de Binance. Admito que no fue fácil dejarlo ir emocionalmente. Pero sé que es lo correcto. Cometí errores y debo asumir la responsabilidad. Esto es lo mejor para nuestra comunidad, para Binancey para mí. Binance ya no es un bebé. Es hora de que lo deje caminar y correr. Sé que Binance continuará creciendo y sobresaliendo con el banco profundo que tiene. Me complace anunciar que Richard Teng, nuestro ahora exjefe global de mercados regionales, ha sido nombrado nuevo CEO de Binance. Richard es un líder altamente calificado y, con más de tres décadas de experiencia en servicios financieros y regulación, guiará a la compañía a través de su próximo período de crecimiento. Se asegurará de que Binance cumpla con nuestra próxima fase de seguridad, transparencia, cumplimiento y crecimiento”

Binance Saga con reguladores estadounidenses y globales

Durante el último año, Binance ha tenido dificultades con los reguladores globales. Esto ha provocado Binance salida de los Países Bajos, Chipre, el Reino Unido, Bélgica, Austria, Francia y Alemania.

Además, Binance perdió a su principal socio bancario europeo, PaySafe Solutions. Esta pérdida complicó aún más Binanceoperaciones en Europa.

En Europa, los únicos países donde Binance puede operar legalmente son Italia, Lituania, España, Polonia y Suecia. Cabe destacar que, una vez que se apliquen las regulaciones MICA en Europa, Binance solo necesitará estar regulado en un país europeo para poder operar en los 27 países que conforman la Unión Europea.

Binance también está regulado en Japón y en Baréin.

En términos de licencias en Hong Kong, se ha afirmado que Binance estableció un intercambio de criptomonedas separado en Hong Kong llamado HKVAEX para obtener una licencia en la ciudad, el South China Morning Post informó que el intercambio de criptomonedas HKVAEX opera por separado con sus propios ejecutivos, las dos compañías comparten recursos, dijeron fuentes al Post, sin embargo, Binance señaló que HKVAEX no está en el Grupo de empresas Binance .

En Australia, por ejemplo, Binance tuvo que cerrar sus bolsas de derivados locales, mientras que las autoridades brasileñas han expresado las mismas preocupaciones con Binance.

Sin embargo Binance Binance sí recibió una licencia en El Salvador. Recibió tanto una Licencia de Proveedor de Servicios Bitcoin del banco central como la primera licencia no provisional de Proveedor de Servicios de Activos Digitales (DASP) de la Comisión Nacional de Activos Digitales.

Binance en los Emiratos Árabes Unidos

Si bien Binance y su ex CEO siempre han hablado muy bien de los Emiratos Árabes Unidos y los han elogiado por sus claras regulaciones sobre criptomonedas y su enfoque amigable hacia el negocio de las criptomonedas (con CZ comprando la única casa que posee en Dubai), el intercambio de criptomonedas aún no ha recibido una licencia completa en los Emiratos Árabes Unidos para el comercio de criptomonedas.

Por ejemplo, en Abu Dhabi, bajo el régimen ADGM (Abu Dhabi Global Markets), Binance solo recibió una licencia de custodia de criptomonedas.

Según el sitio web, «Binance recibió una autorización de servicios financieros (FSP) de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) en el Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM). Una vez que se cumplan las condiciones de la FSP, Binance podrá ofrecer servicios de custodia a clientes profesionales en y desde el ADGM». Binance (AD) Limited no está autorizada a operar con clientes minoristas.

Otras empresas del régimen ADGM han recibido licencias de intercambio de criptomonedas. M2, propiedad de Phoenix Group, obtuvo la licencia ADGM en julio de 2023. Esta licencia le permite operar como entidad de comercio multilateral.

Otra plataforma de intercambio de criptomonedas con licencia en ADGM es RAIN, que cuenta con licencia para operar en inversiones como agente y prestar servicios de custodia. También está Venomex, que cuenta con una plataforma de negociación multilateral y licencia de custodia. Glomax también es otra plataforma regulada, y MidChains, Matrix y VenomX cuentan con licencias de negociación múltiple en ADGM.

Incluso en Dubai, bajo la VARA (autoridad reguladora de activos virtuales), Binance aún no ha recibido una licencia completa y todavía opera bajo una licencia operativa MVP que solo puede atender a inversores institucionales y calificados, no a minoristas.

Sin embargo, en VARA, cinco empresas han recibido licencias de intercambio de criptomonedas o corredores de criptomonedas, incluidos nombres como GC Exchange, Fuze, BackPack Exchange, Toko y Laser Digital.

Será interesante ver si el reciente acuerdo judicial entre CZ y Binance ayudará a impulsar Binance en los Emiratos Árabes Unidos o si, por el contrario, las hará retroceder, especialmente teniendo en cuenta el mayor escrutinio del Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos sobre las directrices de prevención del blanqueo de capitales y de identificación del cliente, así como la presión contra los proveedores de servicios de activos virtuales sin licencia.

A pesar del hecho de que Richard Teng dirigió Binance MENA y antes de eso su división regulatoria y a pesar del hecho de que el Sr. Teng se desempeñó como CEO de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros de ADGM, así como director regulatorio de la Bolsa de Singapur, no pudo impulsar la licencia de Binancerápidamente en los Emiratos Árabes Unidos.

El futuro de Binance

En términos del futuro de Binance, Teng se muestra tranquilizador al afirmar que su estrategia para navegar en Binance se basa en asegurar a los usuarios que pueden seguir confiandodent la solidez financiera, la seguridad y la protección de la empresa, así como en colaborar con los reguladores y trabajar con socios para impulsar el crecimiento y la adopción de Web3.

Teng añade: «Con el apoyo de CZ y de nuestro equipo directivo, he aceptado este puesto para que podamos seguir cumpliendo y superando las expectativas de las partes interesadas, a la vez que logramos nuestra misión principal: la libertad financiera. La base sobre la que se asienta Binance hoy es mástronque nunca»

Teng también reiteró que los fundamentos de su negocio son muytron, con ingresos y ganancias robustos.

En términos muy similares, CZ, en su declaración sobre X, también ofreció garantías, afirmando: «Me enorgullece señalar que, en nuestras resoluciones con las agencias estadounidenses, no alegan que Binance haya malversado fondos de usuarios ni que haya participado en ninguna manipulación Binance mercado. ¡Los fondos están a salvo!»

Sin embargo, circulan rumores en la comunidad cripto de que Binance podría ser adquirida por la plataforma de intercambio de criptomonedas M2, con sede en los Emiratos Árabes Unidos, a la que el famoso inversor Kevin O'Leary ha señalado como su principal opción. En una entrevista con Benzinga, O'Leary declaró: «Abu Dabi es la capital del capital, y creo que algo importante está a punto de suceder allí. Me voy pronto para el lanzamiento de M2, y creo que requerirá una enorme inversión. No sé si existe alguna plataforma de intercambio más grande que cumpla con todas las normativas». CasualmentedentM2 se lanzará el 28^de de 2023.

Añade: «Sin embargo, están sucediendo muchas cosas en los Emiratos Árabes Unidos, Catar y Arabia Saudita. Si eres un inversor global como yo, no lo ignores. Invierte en una asignación»

Además, Binance no está completamente a salvo. Según Robert Le, analista de criptomonedas de la firma Pitchbook, «La demanda civil en curso con la SEC sigue siendo una preocupación para la plataforma, lo que probablemente resultará en más multas»

Hasta ahora, los inversores habían retirado 1.700 millones de dólares según datos de la plataforma de análisis Nansen, pero las salidas fueron pequeñas en relación con los más de 65.000 millones de dólares de activos que quedan en Binance, añadió Nansen.

Otros creen que podría ser adquirido por una gran entidad bancaria que busca entrar en el mercado de las criptomonedas. Algunos especulan que Black Rock, una gran institución financiera, estuvo involucrada en los sucesos relacionados con Binance. Quienes creen que Black Rock estuvo involucrado creen que sus conversaciones sobre el ETF Bitcoin podrían haber influido en los sucesos relacionados con Binance y CZ, quienes ven a Wall Street dominando el mercado.

Sin embargo, algunos creen que, a largo plazo, serán los exchanges descentralizados y DeFi los que finalmente reemplazarán a los exchanges de criptomonedas centralizados y estrictamente regulados. Esto se ve respaldado por los comentarios del propio CZ en X, donde afirma: «Actualmente, creo que probablemente realizaré inversiones pasivas, siendo un accionista minoritario en startups en las áreas de blockchain, Web3,DeFi, IA y biotecnología. Me alegra finalmente tener más tiempo para dedicarme al DeFi»

Como explicó Anton Golub, fundador ydent de SwissAssetDao, en una sesión en línea sobre Binance: «Antes de que Binance fuera la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo, existían OKcoin, MT.Gox y Bittrex, y sin duda habrá más y más grandes en el futuro. Aunque ahora no tengo claro quién podría ser, si tuviera que apostar, elegiría una en DeFi»