CZ 이후, UAE 및 전 세계에서의 Binance의 미래

대부분의 사람들에게 미국 규제 기관인 SEC(증권거래위원회)와의 Binance 사건은 종결되었습니다. FTX의 몰락보다는 낫지만 여전히 큰 의문점이 남았으며, 답변보다 질문이 더 많습니다. Binance가 결국 UAE에서 암호화폐 거래소로서 완전히 규제될 것이며, 만약 그렇지 않다면 창펑 자오 Changpeng Zhao 창립자가 사임한 후 전 세계적으로 Binance에 어떤 일이 일어날까요.

미국 규제 기관과의 합의 후 Binance의 맥락

이 합의는 거액이지만, 전 세계적으로 1억 5천만 명의 사용자를 보유한 6년 차 Binance가 지불할 수 있습니다. Binance는 미국 역사상 가장 큰 기업 합의 중 하나로 간주되는 43억 달러를 지불할 예정이며, HSBC는 2012년 마약 카르텔의 자금 세탁을 조장한 역할로 19억 달러를 지불하기로 동의했습니다. Goldman Sachs는 2020년 말레이시아 정부 관리에게 뇌물을 제공했다는 혐의로 29억 달러를 지불했습니다.

개인적으로, Binance 창립자이자 CEO는 5,000만 달러의 벌금을 지불하고 CEO 직에서 사임할 예정입니다. Zhao는 시애틀 연방법원에서 은행 비밀법 위반에 대해 유죄를 인정했습니다. 법무부, 재무부 및 선물선물거래위원회(CFTC)가 참여한 이 합의는 거래소에 대한 수년간의 조사를 종결시킵니다.

법정 절차에서 Binance는 플랫폼에서 하마스와 다른 테러 단체와의 거래를 허용했으며, 자금 세탁 방지, 무면허 송금 사업 운영 및 미국 제재 위반을 포함한 3가지 혐의로 기소되었습니다. 법정 서류에 따르면 Binance는 18억 달러의 형사 벌금과 25억 달러의 몰수를 지불하고 있습니다.

CZ는 최대 10년의 징역형을 받을 수 있지만, 합의에 따라 18개월 이상 복역하지는 않을 것으로 예상됩니다.

합의의 또 다른 결과는 Binance.com이 미국에서 계속 운영될 수 없다는 것입니다. 반면, 2019년에 설립된 규제된 플랫폼인 Binance.US는 계속 운영될 예정입니다. Binance 고객의 25%가 미국에서 왔다는 것은 잘 알려져 있습니다.

마지막으로, 전 Binance MENA 지역 책임자였던 Richard Teng가 CZ를 대신해 CEO가 됩니다. CZ himself는 X에서 이를 발표하며 “오늘 저는 Binance의 CEO직에서 사임했습니다. 솔직히 감정적으로 놓아주는 것이 쉽지 않았습니다. 하지만 제가 해야 할 옳은 일임을 압니다. 저는 실수를 저질렀고, 책임을 져야 합니다. 이는 우리 커뮤니티, Binance, 그리고 저 자신에게 가장 좋습니다. Binance는 이제 아기가 아닙니다. 제가 걷고 달릴 수 있도록 놓아줄 때입니다. Binance는 깊은 벤치를 가지고 계속 성장하고 탁월해질 것이라고 믿습니다. 저는 이제 전 세계 지역 시장 책임자였던 Richard Teng가 Binance의 새로운 CEO로 임명되었음을 기쁘게 발표합니다. Richard는 매우 자격을 갖춘 리더이며, 30년 이상의 금융 서비스 및 규제 경험을 바탕으로 회사의 다음 성장기를 이끌 것입니다. 그는 Binance가 보안, 투명성, 규정 준수 및 성장의 다음 단계 약속을 이행할 것입니다.”라고 말했습니다.

미국 및 글로벌 규제 기관과의 Binance 사건

지난 1년 동안 Binance는 글로벌 규제 기관들과 어려운 시간을 보냈습니다. 이로 인해 Binance는 네덜란드, 키프로스, 영국, 벨기에, 오스트리아, 프랑스, 독일에서 철수했습니다.

또한 Binance는 주요 유럽 은행 파트너인 PaySafe Solutions를 잃었습니다. 이 은행 파트너의 상실을 통해 Binance의 유럽 내 운영이 더욱 복잡해졌습니다.

유럽에서 Binance가 합법적으로 운영할 수 있는 유일한 국가는 이탈리아, 리투아니아, 스페인, 폴란드 및 스웨덴입니다. 주목할 점은 MICA 규정이 유럽에 적용되면 Binance는 유럽 연합을 구성하는 27개국 전체에 서비스를 제공하기 위해 유럽의 한 국가에서만 규제되면 된다는 것입니다.

Binance는 일본과 바레인에서도 규제받고 있습니다.

홍콩에서의 라이선싱과 관련하여, Binance는 홍콩에서 라이선스를 취득하기 위해 HKVAEX라는 별도의 암호화폐 거래소를 설립했다고 밝혔습니다. 사우스차이나모닝포스트는 암호화폐 거래소 HKVAEX가 자체 임원진과 별도로 운영되며, 두 회사는 자원을 공유한다고 보도했습니다. 그러나 Binance는 HKVAEX가 Binance Group의 회사에 속하지 않는다고 밝혔습니다.

호주에서 Binance는 예를 들어 현지 파생상품 거래소를 폐쇄해야 했으며, 브라질 당국도 Binance와 동일한 우려를 제기했습니다.

그러나 Binance는 엘살바도르에서 라이선스를 받았습니다. Binance는 중앙은행으로부터 비트코인 서비스 제공자 라이선스와 국가 디지털 자산 위원회(Comisión Nacional de Activos Digitales)로부터 첫 번째 비임시 디지털 자산 서비스 제공자 라이선스(DASP)를 받았습니다.

UAE의 Binance

Binance와 전 CEO는 항상 UAE를 높게 평가하며 명확한 암호화폐 규제와 암호화폐 비즈니스에 우호적인 접근 방식을 칭찬해 왔습니다. CZ는 두바이에서 자신이 소유한 유일한 집을 구매하기도 했습니다. 그러나 암호화폐 거래소는 아직 UAE에서 암호화폐 거래를 위한 완전한 라이선스를 받지 못했습니다.

예를 들어 아부다비의 ADGM(아부다비 글로벌 마켓) 체제 하에서 Binance는 암호화폐 custodia 라이선스만 받았습니다.

ADGM 웹사이트에 따르면, “Binance는 아부다비 글로벌 마켓(ADGM)의 금융서비스규제당국(FSRA)으로부터 금융서비스허가(FSP)를 받았습니다. FSP 조건이 충족되면 Binance는 ADGM 내외의 전문 고객에게 custodia 서비스를 제공할 수 있게 됩니다.” Binance (AD) Limited는 소매 고객과 거래하는 것이 허가되지 않았습니다.

그러나 ADGM 체제 내의 다른 회사들은 암호화폐 거래소 라이선스를 받았습니다. Phoenix Group이 소유한 M2는 2023년 7월 ADGM에서 라이선스를 받았습니다. 이 라이선스는 다자간 거래实体를 운영할 수 있도록 허용합니다.

ADGM의 또 다른 라이선스를 받은 암호화폐 거래소는 투자 중개 및 custodia 서비스 제공 라이선스를 보유한 RAIN입니다. 또한 다자간 거래 시설 및 custodia 라이선스를 보유한 Venomex도 있습니다. Glax는 규제된 거래소이며, MidChains, Matrix, VenomX는 모두 ADGM에서 다중 거래 라이선스를 보유하고 있습니다.

심지어 두바이의 VARA(가상자산 규제 당국) 하에서도 Binance는 아직 완전한 라이선스를 받지 못했으며, 기관 및 자격 있는 투자자만 대상으로 할 수 있는 MVP 운영 라이선스 하에서 운영 중이며 소매 고객은 대상이 아닙니다.

그러나 VARA에서는 GC Exchange, Fuze, BackPack exchange, Toko, Laser Digital과 같은 이름을 포함한 5개 회사가 암호화폐 거래소 또는 암호화폐 브로커 라이선스를 받았습니다.

최근 CZ와 Binance 간의 법정 합의가 UAE의 Binance 라이선스 부여를 촉진할지, 아니면 라이선스를 철회할지 지켜보는 것은 흥미로울 것입니다. 특히 UAE 중앙은행의 AML 및 KYC 가이드라인에 대한 증가된 감시 와 두바이 VARA의 비라이선스 VASP에 대한 압력을 고려할 때 더욱 그렇습니다.

Richard Teng이 Binance MENA를 이끌었고 그 전에는 규제 부서를 이끌었으며, Teng氏が ADGM의 금융서비스규제당국 CEO이자 싱가포르 거래소의 수석 규제 책임자를 역임했다는 사실에도 불구하고, 그는 UAE에서 Binance의 라이선스를 빠르게 추진하지 못했습니다.

Binance의 미래

Binance의 미래와 관련하여 Teng은 밝히며 Binance를 탐색하기 위한 그의 전략이 사용자가 회사의 재무적 강건함, 보안 및 안전에 대해 확신을 가질 수 있도록 안심시키는 데 기반을 두고 있으며, 규제 기관과 협력하고 파트너와 함께 Web3의 성장과 채택을 주도하는 것이라고 말했습니다.

Teng은 “CZ와 우리 리더십 팀의 지원으로 저는 이 역할을 수락했습니다. 이는 이해 관계자의 기대를 충족하고 초과 달성하며, 우리의 핵심 임무인 돈의 자유를 달성하기 위함입니다. 오늘 Binance가 서 있는 기반은 그 어느 때보다 강건합니다.”라고 덧붙였습니다.

Teng는 또한 회사의 기본 사항이 매우 강건하며 견고한 수익과 이익을 가지고 있다고 재차 강조했습니다.

CZ도 X에서의 성명에서 비슷한 어조로 안심시켰습니다. 그는 “미국 기관과의 해결 과정에서 그들은 Binance가 사용자 자금을 유용했다고 주장하지 않으며, Binance가 시장 조작에 관여했다고 주장하지 않는다고 지적하는 것에 자부심을 느낍니다. 자금은 SAFU(모든 자금이 안전합니다)입니다!”라고 말했습니다.

그러나 암호화폐 커뮤니티 사이에서는 Binance가 UAE 기반 M2 암호화폐 거래소에 의해 인수될 것이라는 루머가 돌고 있으며, 유명한 투자자 Kevin O’Leary는 이를 자신의 최우선 선택지로 꼽았습니다. O’Leary는 Benzinga와의 인터뷰에서 “아부다비는 자본의 수도이며, 거기가서 큰 일이 일어날 것이라고 생각합니다. 저는 곧 M2의 출시를 위해 떠날 예정이며, 막대한 자본을 흡수할 것이라고 생각합니다. 완전히 규제된 더 큰 거래소가 부상하고 있는지 저는 모릅니다.”라고 말했습니다. 우연히도 M2는 2023년 11월 28^일에 출시됩니다.

그는 “그러나 UAE, 카타르, 사우디아라비아에서 많은 일이 일어나고 있습니다. 저와 같은 글로벌 투자자라면 이를 무시하지 마십시오. 할당을 설정하십시오.”라고 덧붙였습니다.

더욱이 Binance는 완전히 위기를 벗어난 것이 아닙니다. Pitchbook의 암호화폐 분석가인 Robert Le에 따르면 “SEC와의 지속적인 민사 소송은 거래소에게 여전히 우려 사항이며, 이는 추가 벌금으로 이어질 가능성이 있습니다.”라고 말했습니다.

Nansen 분석 플랫폼의 데이터에 따르면 지금까지 투자자들은 17억 달러를 인출했지만, Nansen는 인출액이 Binance에 남아 있는 650억 달러 이상의 자산에 비해 작았다고 덧붙였습니다.

다른 이들은 거대한 은행 기관이 암호화폐 공간에 진입하기 위해 Binance를 인수할 수 있다고 믿습니다. 일부는 거대한 금융 기관인 Black Rock가 Binance 주변의 사건에 관여했다고 추측합니다. Black Rock가 관여했다고 생각하는 사람들은 비트코인 ETF에 대한 그들의 논의가 Binance와 CZ 주변의 사건, 즉 월스트리트가 시장을 장악하는 것에 역할을 했을 것이라고 믿습니다.

그러나 일부는 장기적으로 분산형 거래소(DEX)와 DeFi가 엄격하게 규제된 중앙화 암호화폐 거래소를 궁극적으로 대체할 것이라고 믿습니다. 이는 CZ himself가 X에서 “현재 제 생각은 저는 아마도 블록체인/Web3/DeFi, AI 및 바이오텍 분야의 스타트업에서 소수 토큰/주주로서 일부 수동 투자를 할 것입니다.我终于 DeFi를 살펴볼 시간이 더 많아지게 되어 기쁩니다.”라고 말한 발언으로 더욱 뒷받침됩니다.

SwissAssetDao의 창립자이자 회장인 Anton Golub은 Binance의 온라인 세션에서 “Binance가 세계 최대의 암호화폐 거래소이기 전에는 OKcoin, MT.Gox 및 Bittrex가 있었습니다. 그리고 미래에는 더 많고 더 큰 거래소가 있을 것입니다. 지금 누가 될지는 명확하지 않지만, 만약 제가 베팅한다면 DeFi에서 하나를 선택하겠습니다.”라고 설명했습니다.