После закрытия биржи CZ: будущее Binance в ОАЭ и во всем мире

Для большинства Binance и американском регуляторе SEC (Комиссии по ценным бумагам и товарным биржам) подошла к концу. Хотя этот конец лучше, чем крах FTX, он всё ещё остаётся большим вопросом, и вопросов больше, чем ответов. Будет ли Binance в конечном итоге полностью регулироваться как криптовалютная биржа в ОАЭ, и если нет, что произойдёт с Binance в глобальном масштабе после Чанпенга Чжао ухода её основателя

Контекст Binance после урегулирования с регулятором США

Несмотря на огромные размеры компенсации, её может выплатить шестилетняя Binance , имеющая 150 миллионов пользователей по всему миру. Binance выплатит 4,3 миллиарда долларов, что считается одним из крупнейших корпоративных соглашений в истории США. HSBC в 2012 году согласилась выплатить 1,9 миллиарда долларов за свою роль в содействии отмыванию денег наркокартелей. Goldman Sachs в 2020 году выплатил 2,9 миллиарда долларов в связи с обвинениями в подкупе малайзийских чиновников.

Основатель и генеральный директор Binance лично заплатит штраф в размере 50 миллионов долларов и покинет пост генерального директора. Чжао признал себя виновным в нарушении Закона о банковской тайне в федеральном суде Сиэтла. Сделка, в которой участвуют Министерство юстиции, Министерство финансов и Комиссия по торговле товарными фьючерсами, завершает многолетнее расследование в отношении биржи.

В ходе судебного разбирательства Binance признала, что допускала транзакции с ХАМАС и другими террористическими группировками на своей платформе, и была обвинена по трём пунктам, включая противодействие отмыванию денег, осуществление нелицензированной деятельности по переводу денег и нарушение санкций США. Согласно судебным документам, Binance выплачивает штраф в размере 1,8 млрд долларов США и конфискует 2,5 млрд долларов США.

Хотя CZ может грозить 10 лет тюрьмы, ожидается, что в соответствии с соглашением о признании вины он не отбудет более 18 месяцев.

Другим следствием сделки стало то, что Binance.com больше не сможет работать в США, в то время как Binance.US, дочерняя биржа, созданная в 2019 году и являющаяся регулируемой платформой, продолжит свою деятельность. Известно, что 25% клиентов Binance — граждане США.

Наконец, Ричард Тенг, бывший региональный руководитель Binance по региону MENA, заменит CZ на посту генерального директора. Сам CZ объявил об этом в сообщении на X: «Сегодня я ушел с поста генерального директора Binance. Признаюсь, мне было нелегко отпустить ситуацию эмоционально. Но я знаю, что это правильное решение. Я совершил ошибки и должен взять на себя ответственность. Это будет лучше для нашего сообщества, для Binanceи для меня самого. Binance больше не ребенок. Мне пора позволить ей идти и бежать. Я знаю, что Binance продолжит расти и преуспевать с той глубокой скамейкой запасных, которая у нее есть. Я рад сообщить, что Ричард Тенг, наш теперь уже бывший глобальный руководитель региональных рынков, назначен новым генеральным директором Binance. Ричард — высококвалифицированный лидер, и, имея более чем тридцатилетний опыт работы в сфере финансовых услуг и регулирования, он проведет компанию через следующий период роста. Он обеспечит Binance достижение нашего следующего этапа безопасности, прозрачности, соответствия требованиям и роста».

Binance Saga с американскими и мировыми регуляторами

За последний год Binance столкнулась с трудностями в отношениях с мировыми регуляторами. Это привело к уходу Binance из Нидерландов, Кипра, Великобритании, Бельгии, Австрии, Франции и Германии.

Кроме того, Binance потеряла своего ключевого европейского банковского партнёра, PaySafe Solutions. Потеря банковского партнёра ещё больше осложнила деятельность Binanceв Европе.

В Европе Binance имеет право легально работать только в Италии, Литве, Испании, Польше и Швеции. Стоит отметить, что после вступления в силу правил MICA в Европе, для обслуживания всех 27 стран Европейского союза Binance потребуется регулироваться только в одной европейской стране.

Binance также регулируется в Японии и Бахрейне.

Что касается лицензирования в Гонконге, было заявлено, что Binance создала в Гонконге отдельную криптовалютную биржу под названием HKVAEX, чтобы получить лицензию в этом городе. Газета South China Morning Post сообщила, что криптовалютная биржа HKVAEX работает отдельно со своими собственными руководителями, обе компании делят ресурсы, сообщили источники Post. Однако Binance отметила, что HKVAEX не входит в группу компаний Binance .

В Австралии, например, Binance пришлось закрыть свои местные биржи деривативов, в то время как бразильские власти выразили ту же обеспокоенность в отношении Binance.

Однако Binance всё же получила лицензию в Сальвадоре. Binance получила как лицензию поставщика услуг Bitcoin от центрального банка, так и первую непредварительную лицензию поставщика услуг цифровых активов (DASP) от Национальной комиссии по цифровым активам (Comisión Nacional de Activos Digitales).

Binance в ОАЭ

Хотя Binance и ее бывший генеральный директор всегда высоко отзывались об ОАЭ и хвалили эту страну за четкое регулирование криптовалют и дружелюбный подход к криптобизнесу (CZ купил единственный дом, который ему принадлежит в Дубае), криптовалютная биржа до сих пор не получила в ОАЭ полноценную лицензию на торговлю криптовалютой.

Например, в Абу-Даби в рамках режима ADGM (Abu Dhabi Global Markets) Binance получила только лицензию на хранение криптовалют.

Согласно веб-сайту, «Binance получила разрешение на предоставление финансовых услуг (FSP) от Управления по регулированию финансовых услуг (FSRA) на Глобальном рынке Абу-Даби (ADGM). После выполнения условий FSP Binance будет разрешено предоставлять депозитарные услуги профессиональным клиентам на территории ADGM и из нее». Binance (AD) Limited не имеет права работать с розничными клиентами.

Однако и другие компании, работающие в рамках ADGM, получили лицензии на криптовалютную биржу. M2, принадлежащая Phoenix Group, получила лицензию ADGM в июле 2023 года. Лицензия позволяет ей управлять многосторонней торговой организацией.

Ещё одна лицензированная криптовалютная биржа в ADGM — RAIN, имеющая лицензию на осуществление инвестиционной деятельности в качестве агента и предоставление кастодиальных услуг. Также существует Venomex, имеющая многостороннюю торговую площадку и кастодиальную лицензию. Glomax также является регулируемой биржей, а MidChains, Matrix и VenomX имеют лицензии на мультитрейдинг в ADGM.

Даже в Дубае, под эгидой VARA (регулирующего органа виртуальных активов), Binance до сих пор не получила полную лицензию и продолжает работать по операционной лицензии MVP, которая может обслуживать только институциональных и квалифицированных инвесторов, но не розничных.

Тем не менее, в VARA лицензии на криптобиржу или криптоброкерскую деятельность получили пять компаний, среди которых такие названия, как GC Exchange, Fuze, BackPack exchange, Toko и Laser Digital.

Будет интересно посмотреть, поможет ли недавнее судебное соглашение с CZ и Binance продвинуть Binance в ОАЭ или отозвать их, особенно учитывая усиленный контроль со стороны Центрального банка ОАЭ за соблюдением правил AML и KYC, а также борьбу с нелицензированными поставщиками услуг виртуальных активов (VASP) со стороны Управления по регистрации виртуальных активов Дубая (VARA).

Несмотря на то, что Ричард Тэн возглавлял Binance MENA, а до этого — ее регулирующее подразделение, и несмотря на то, что г-н Тэн занимал пост генерального директора Управления по регулированию финансовых услуг ADGM, а также главного регулирующего директора Сингапурской биржи, ему не удалось быстро продвинуть лицензию Binanceв ОАЭ.

Будущее Binance

Говоря о будущем Binance, Тэн заверяет , что его стратегия управления Binance основана на убеждении пользователей в том, что они могут оставаться увереннымиdent финансовой устойчивости, надежности и безопасности компании, а также на сотрудничестве с регулирующими органами и работе с партнерами для стимулирования роста и внедрения Web3.

Тэн добавляет: «Благодаря CZ и поддержке нашей руководящей команды я принял эту должность, чтобы мы могли и дальше оправдывать и превосходить ожидания заинтересованных сторон, одновременно выполняя нашу основную миссию — свободу денег. Фундамент, на котором стоит Binance сегодня,tron, чем когда-либо».

Тэн также повторил, что основы их бизнеса оченьtronи обеспечивают стабильные доходы и прибыль.

В том же духе CZ в своём заявлении по поводу X также заверил: «Я с гордостью отмечаю, что в наших решениях, принятых американскими агентствами, не утверждается, что Binance незаконно присвоила какие-либо средства пользователей, и не утверждается, что Binance участвовала в каких-либо рыночных манипуляциях. Средства в безопасности!»

Однако в криптосообществе ходят слухи о том, что Binance может быть приобретена базирующейся в ОАЭ криптовалютной биржей M2, которую известный инвестор Кевин О'Лири назвал своим главным кандидатом. В интервью Benzinga О'Лири заявил: «Абу-Даби — столица капитала, и я думаю, что там вот-вот произойдет что-то грандиозное. Я скоро уезжаю на запуск M2, и я думаю, что это потребует огромных инвестиций. Я не знаю, появится ли еще более крупная биржа, полностью соответствующая всем требованиям». По совпадениюdentзапуск M2 запланирован на 28 ноября²⁰²³ года.

Он добавляет: «Однако в ОАЭ, Катаре и Саудовской Аравии происходит так много событий. Если вы, как и я, глобальный инвестор, не игнорируйте это. Вы вкладываете средства».

Более того, Binance ещё не совсем вышла из сложной ситуации. По словам Роберта Ли, криптоаналитика из компании Pitchbook, «продолжающийся гражданский иск с SEC по-прежнему вызывает беспокойство у биржи и, вероятно, приведёт к новым штрафам».

По данным аналитической платформы Nansen, на данный момент инвесторы вывели 1,7 млрд долларов США, однако отток средств оказался незначительным по сравнению с более чем 65 млрд долларов США активов, оставшихся на Binance, добавил Нансен.

Другие полагают, что его могла купить крупная банковская структура, стремящаяся выйти на криптовалютный рынок. Некоторые предполагают, что Black Rock, крупная финансовая организация, была замешана в событиях вокруг Binance. Те, кто считает, что Black Rock была замешана, считают, что их обсуждения Bitcoin ETF могли сыграть свою роль в событиях вокруг Binance и CZ, которые считают, что Wallstreet захватит рынок.

Однако некоторые считают, что в долгосрочной перспективе именно децентрализованные биржи и DeFi в конечном итоге заменят жёстко регулируемые централизованные криптовалютные биржи. Это подтверждается комментариями самого CZ на X: «Сейчас я, вероятно, займусь пассивным инвестированием, будучи миноритарным держателем токенов/акционером в стартапах в сфере блокчейна/Web3/DeFi, искусственного интеллекта и биотехнологий. Я рад, что у меня наконец-то появится больше времени для изучения DeFi».

Как объяснил Антон Голуб, основатель иdent SwissAssetDao, в онлайн-сеансе на Binance: «До того, как Binance стала крупнейшей криптовалютной биржей в мире, существовали OKcoin, MT.Gox и Bittrex, и в будущем, безусловно, появятся ещё более крупные биржи. Пока неясно, кто это может быть, но если бы я делал ставку, я бы выбрал DeFi».