Post CZ: Die Zukunft von Binance in den VAE und weltweit

Für die meisten ist die Binance und der US-Aufsichtsbehörde SEC (Securities and Commodities Exchange) beendet. Das Ende ist zwar besser als das Aus von FTX, wirft aber dennoch viele Fragen auf. Wird Binance in den Vereinigten Arabischen Emiraten jemals vollständig als Kryptobörse reguliert werden? Und falls nicht, was wird Binance weltweit Auseinandersetzung zwischen nach dem Rücktritt des Gründers CZ Changpeng Zhao mit geschehen?

Der Kontext von Binance nach der Einigung mit der US-Regulierungsbehörde

Die enorme Summe kann das erst sechs Jahre alte Binance mit seinen 150 Millionen Nutzern weltweit stemmen. Binance zahlt 4,3 Milliarden US-Dollar – eine der höchsten jemals in den USA gezahlten Unternehmensstrafen. HSBC hatte 2012 1,9 Milliarden US-Dollar für seine Rolle bei der Geldwäsche von Drogenkartellen gezahlt. Goldman Sachs zahlte 2020 2,9 Milliarden US-Dollar wegen Bestechungsvorwürfen gegen malaysische Regierungsbeamte.

Der Gründer und CEO Binance , Zhao, wird persönlich eine Geldstrafe von 50 Millionen US-Dollar zahlen und von seinem Amt zurücktreten. Er bekannte sich vor einem Bundesgericht in Seattle der Verletzung des Bankgeheimnisgesetzes schuldig. Die Einigung, an der das Justizministerium, das Finanzministerium und die Commodity Futures Trading Commission beteiligt sind, beendet eine jahrelange Untersuchung gegen die Börse.

Im Gerichtsverfahren räumte Binance ein, Transaktionen mit der Hamas und anderen terroristischen Gruppen auf seiner Plattform ermöglicht zu haben, und wurde in drei Anklagepunkten angeklagt, darunter Geldwäsche, Betrieb eines nicht lizenzierten Geldtransfergeschäfts und Verstoß gegen US-Sanktionen. Laut Gerichtsakten zahlt Binance eine Geldstrafe von 1,8 Milliarden US-Dollar und muss 2,5 Milliarden US-Dollar einbüßen.

Obwohl CZ eine Haftstrafe von bis zu 10 Jahren droht, wird erwartet, dass er gemäß der Vereinbarung mit der Staatsanwaltschaft nicht länger als 18 Monate im Gefängnis verbringen wird.

Eine weitere Folge der Vereinbarung ist, dass Binancein den USA nicht mehr aktiv sein wird. Die 2019 gegründete Tochtergesellschaft Binanceeine regulierte Plattform, wird jedoch fortgeführt. Bekanntlich stammten 25 % der Binance Kunden aus den Vereinigten Staaten.

Schließlich wird Richard Teng, der ehemalige MENA-Regionalchef von Binance CZ als CEO ablösen. CZ selbst gab dies auf X bekannt: „Heute bin ich als CEO von Binancezurückgetreten. Zugegeben, es fiel mir emotional nicht leicht, loszulassen. Aber ich weiß, dass es der richtige Schritt ist. Ich habe Fehler gemacht und muss die Verantwortung dafür übernehmen. Dies ist das Beste für unsere Community, für Binanceund für mich selbst. Binance ist kein junges Unternehmen mehr. Es ist Zeit, das Unternehmen selbstständig agieren zu lassen. Ich bin überzeugt, dass Binance mit seinem starken Team weiter wachsen und erfolgreich sein wird. Ich freue mich, bekannt geben zu können, dass Richard Teng, unser bisheriger globaler Leiter der regionalen Märkte, zum neuen CEO von Binanceernannt wurde. Richard ist eine hochqualifizierte Führungskraft und wird mit über drei Jahrzehnten Erfahrung im Finanzdienstleistungssektor und im regulatorischen Bereich das Unternehmen durch die nächste Wachstumsphase führen. Er wird sicherstellen, dass Binance die nächste Phase in puncto Sicherheit, Transparenz, Compliance und Wachstum erfolgreich umsetzt.“

Binance Saga mit US-amerikanischen und internationalen Regulierungsbehörden

Im vergangenen Jahr hatte Binance mit erheblichen Schwierigkeiten seitens der internationalen Regulierungsbehörden zu kämpfen. Dies führte dazu, dass Binance die Geschäfte in den Niederlanden, Zypern, Großbritannien, Belgien, Österreich, Frankreich und Deutschland niederlegte.

Darüber hinaus verlor Binance seinen wichtigsten europäischen Bankpartner, PaySafe Solutions. Dieser Verlust eines Bankpartners erschwerte die Geschäftstätigkeit von Binancein Europa zusätzlich.

In Europa darf Binance derzeit nur in Italien, Litauen, Spanien, Polen und Schweden legal operieren. Bemerkenswert ist, dass Binance nach Inkrafttreten der MICA-Regulierungen in Europa nur noch in einem europäischen Land reguliert sein muss, um in allen 27 EU-Mitgliedstaaten tätig zu sein.

Binance wird auch in Japan und in Bahrain reguliert.

Was die Lizenzvergabe in Hongkong betrifft, so wurde berichtet, dass Binance eine separate Kryptobörse namens HKVAEX in Hongkong gegründet hat, um eine Lizenz in der Stadt zu erhalten. Die South China Morning Post berichtete, dass die Kryptobörse HKVAEX unabhängig mit eigenen Führungskräften operiert, die beiden Unternehmen jedoch Ressourcen teilen, wie Quellen der Post mitteilten. Binance stellte jedoch klar, dass HKVAEX nicht zur Binance -Unternehmensgruppe gehört.

In Australien musste Binance beispielsweise seine lokalen Derivatebörsen schließen, während die brasilianischen Behörden wegen ähnlicher Bedenken auch bei BinanceBedenken geäußert haben.

Binance erhielt jedoch eine Lizenz in El Salvador. Binance erhielt sowohl eine Bitcoin -Dienstleistungsanbieterlizenz von der Zentralbank als auch die erste nicht-provisorische Lizenz als Anbieter von Dienstleistungen für digitale Vermögenswerte (DASP) von der Nationalen Kommission für digitale Vermögenswerte (Comisión Nacional de Activos Digitales).

Binance in den VAE

Während Binance und sein ehemaliger CEO sich stets positiv über die VAE geäußert und deren klare Krypto-Regulierungen sowie ihre kryptografische Freundlichkeit gelobt haben – CZ kaufte sogar sein einziges Haus in Dubai –, hat die Kryptobörse in den VAE noch keine vollständige Lizenz für den Kryptohandel erhalten.

In Abu Dhabi erhielt Binance beispielsweise unter dem ADGM-Regime (Abu Dhabi Global Markets) lediglich eine Krypto-Verwahrungslizenz.

Laut ADGM- WebsiteBinanceBinance von der Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörde (FSRA) eine Genehmigung für Finanzdienstleistungen (Financial Services Permission, FSP) im Abu Dhabi Global Market (ADGM) erhalten. Sobald die FSP-Bedingungen erfüllt sind, Binance professionellen Kunden im und vom ADGM Verwahrungsdienstleistungen anbieten. Binance (AD) Limited ist es nicht gestattet, mit Privatkunden Geschäfte zu tätigen.

Andere Unternehmen innerhalb des ADGM-Regimes haben ebenfalls Krypto-Börsenlizenzen erhalten. M2, ein Unternehmen der Phoenix Group, erhielt im Juli 2023 eine ADGM-Lizenz. Diese Lizenz berechtigt das Unternehmen zum Betrieb einer multilateralen Handelsplattform.

Eine weitere lizenzierte Kryptobörse im ADGM ist RAIN, die über eine Lizenz für den Handel mit Wertpapieren als Agent und die Verwahrung von Kryptowährungen verfügt. Venomex bietet zudem eine multilaterale Handelsplattform und eine Verwahrlizenz. Glomax ist ebenfalls eine regulierte Börse. MidChains, Matrix und VenomX besitzen alle mehrere Handelslizenzen im ADGM.

Auch in Dubai, unter der Aufsicht der VARA (Virtual Asset Regulatory Authority), hat Binance noch keine vollständige Lizenz erhalten und operiert weiterhin unter einer MVP-Betriebslizenz, die nur institutionelle und qualifizierte Anleger, nicht aber Privatanleger bedienen darf.

Dennoch haben im VARA-System fünf Unternehmen Lizenzen für Kryptobörsen oder Kryptobroker erhalten, darunter Namen wie GC Exchange, Fuze, BackPack Exchange, Toko und Laser Digital.

Es wird interessant sein zu sehen, ob die jüngste gerichtliche Einigung mit CZ und Binance dazu beitragen wird, Binance in den VAE voranzutreiben oder diese Lizenzen zurückzuziehen, insbesondere angesichts der verstärkten Kontrollen der Zentralbank der VAE hinsichtlich der AML- und KYC-Richtlinien sowie des Vorgehens gegen nicht lizenzierte VASPs.

Obwohl Richard Teng Binance MENA und davor die Regulierungsabteilung leitete und obwohl Herr Teng als CEO der Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörde von ADGM sowie als Chief Regulatory Officer der Singapore Exchange tätig war, konnte er die Lizenz von Binancein den VAE nicht schnell vorantreiben.

Die Zukunft von Binance

Was die Zukunft von Binance, gibt sich Teng beruhigend und erklärt , dass seine Strategie für die Steuerung Binance darauf beruht, den Nutzern zu versichern, dass sie weiterhin Vertrauendent die Finanzstärke, Sicherheit und Stabilität des Unternehmens haben können, sowie mit Regulierungsbehörden zusammenzuarbeiten und mit Partnern das Wachstum und die Akzeptanz von Web3 voranzutreiben.

Teng fügt hinzu: „Mit der Unterstützung von CZ und unserem Führungsteam habe ich diese Rolle angenommen, damit wir die Erwartungen unserer Stakeholder weiterhin erfüllen und übertreffen und gleichzeitig unsere Kernmission, die Freiheit des Geldes, verwirklichen können. Das Fundament, auf dem Binance heute steht, isttrondenn je.“

Teng bekräftigte außerdem, dass die Grundlagen ihres Geschäfts mit robusten Umsätzen und Gewinnen sehrtronseien.

In ähnlicher Weise gab CZ in seiner Stellungnahme zu X ebenfalls Zusicherungen ab und erklärte: „Ich bin stolz darauf, darauf hinweisen zu können, dass in unseren Vereinbarungen mit den US-Behörden Binance weder die Veruntreuung von Kundengeldern noch Marktmanipulation vorgeworfen wird. Die Binance sind in Sicherheit!“

In der Krypto-Community kursieren Gerüchte, Binance könnte von der in den Vereinigten Arabischen Emiraten ansässigen Kryptobörse M2 übernommen werden, die der bekannte Investor Kevin O'Leary als seine erste Wahl bezeichnet hat. In einem Interview mit Benzinga erklärte O'Leary: „Abu Dhabi ist die Hauptstadt des Kapitals, und ich glaube, dort steht etwas Großes bevor. Ich reise demnächst zum Start von M2 ab, und ich denke, es wird enormes Kapital binden. Ich weiß nicht, ob es in Zukunft eine größere Börse geben wird, die alle Vorschriften einhält.“ ZufälligerweisedentM2 am 28. November²⁰²³ .

Er fügt hinzu: „Allerdings passiert in den VAE, Katar und Saudi-Arabien so viel. Wenn Sie wie ich ein globaler Investor sind, sollten Sie das nicht ignorieren. Sie sollten dort investieren.“

Darüber hinaus ist Binance noch nicht über den Berg. Laut Robert Le, einem Kryptoanalysten des Unternehmens Pitchbook, „ist die laufende Zivilklage bei der SEC weiterhin ein Problem für die Börse und wird voraussichtlich zu weiteren Geldstrafen führen.“

Bislang hätten die Anleger laut Daten der Analyseplattform Nansen 1,7 Milliarden Dollar abgezogen, doch diese Abflüsse seien gering im Vergleich zu den mehr als 65 Milliarden Dollar an Vermögenswerten, die noch auf Binancevorhanden seien, fügte Nansen hinzu.

Andere glauben, es könnte von einem großen Bankinstitut aufgekauft werden, das in den Kryptomarkt einsteigen will. Manche spekulieren, dass BlackRock, ein riesiges Finanzinstitut, in die Ereignisse um Binanceverwickelt war. Diejenigen, die an eine Beteiligung von BlackRock glauben, vermuten, dass deren Diskussionen über Bitcoin ETF eine Rolle bei den Ereignissen um Binance und CZ gespielt haben könnten, die befürchten, dass die Wall Street den Markt übernehmen wird.

Einige glauben jedoch, dass langfristig dezentrale Börsen und DeFi die streng regulierten zentralisierten Kryptobörsen ablösen werden. Diese Ansicht wird durch Kommentare von CZ selbst auf X untermauert, wo er sagt: „Ich denke derzeit darüber nach, passiv zu investieren und Minderheitsanteile an Startups in den Bereichen Blockchain/Web3/DeFi, KI und Biotechnologie zu halten. Ich freue mich, dass ich endlich mehr Zeit habe, mich mit DeFizu beschäftigen.“

Wie Anton Golub, Gründer unddent von SwissAssetDao, in einer Online-Sitzung auf Binanceerklärte: „Bevor Binance die größte Kryptobörse der Welt war, gab es OKcoin, MT.Gox und Bittrex, und es werden in Zukunft mit Sicherheit noch weitere und größere folgen. Auch wenn derzeit noch unklar ist, wer das sein wird, würde ich, wenn ich wetten müsste, auf ein Unternehmen im DeFisetzen.“