Nach CZ: Die Zukunft von Binance in den VAE und global

Für die meisten ist die Binance-Saga mit dem US-Regulierungsbehörden SEC (Securities and Commodities Exchange) zu Ende gegangen. Das Ende ist zwar besser als der Niedergang von FTX, bleibt aber eine große Frage, und es gibt mehr Fragen als Antworten. Wird Binance schließlich als Kryptobörse in den VAE vollständig reguliert sein, und wenn nicht, was wird global mit Binance geschehen, nachdem sein Gründer CZ Changpeng Zhao zurückgetreten ist.

Der Kontext von Binance nach dem Vergleich mit der US-Regulierungsbehörde

Der Vergleich, obwohl enorm, kann von der sechsjährigen Binance mit 150 Millionen Nutzern weltweit bezahlt werden. Binance wird 4,3 Milliarden US-Dollar zahlen, was als einer der größten Unternehmensvergleiche in der US-Geschichte gilt. HSBC einigte sich 2012 auf eine Zahlung von 1,9 Milliarden US-Dollar für seine Rolle bei der Geldwäsche von Drogenkartellen. Goldman Sachs zahlte 2020 2,9 Milliarden US-Dollar wegen Vorwürfen, es habe malaysische Regierungsbeamte bestochen.

Persönlich wird der Gründer und CEO von Binance eine Geldstrafe von 50 Millionen US-Dollar zahlen und als CEO zurücktreten. Zhao bekannte sich im Bundesgericht in Seattle schuldig, das Bank Secrecy Act verletzt zu haben. Der Vergleich, an dem das Justizministerium, das Finanzministerium und die Commodity Futures Trading Commission beteiligt sind, beendet eine jahrelange Untersuchung der Börse.

In den Gerichtsverfahren gab Binance zu, dass es Transaktionen mit Hamas und anderen Terrorgruppen auf der Plattform ermöglichte, und wurde mit drei Anklagepunkten konfrontiert, darunter Geldwäsche, der Betrieb eines nicht lizenzierten Geldüberweisungsunternehmens und die Verletzung der US-Sanktionen. Laut Gerichtsakten zahlt Binance eine Strafe von 1,8 Milliarden US-Dollar und verzichtet auf 2,5 Milliarden US-Dollar.

Während CZ bis zu 10 Jahre Gefängnis riskieren könnte, wird erwartet, dass er gemäß dem Vergleichsangebot nicht mehr als 18 Monate absitzen wird.

Eine weitere Konsequenz des Vergleichs ist, dass Binance.com nicht länger in den Vereinigten Staaten operieren darf, während Binance.US, eine 2019 gegründete Tochtergesellschaft und regulierte Plattform, weiterbestehen wird. Es ist bekannt, dass 25 % der Binance-Kunden aus den Vereinigten Staaten stammten.

Schließlich wird Richard Teng, der ehemalige Regionalvorstand von Binance für den Nahen Osten und Nordafrika (MENA), CZ als CEO ablösen. CZ selbst kündigte dies auf X an und sagte: „Heute bin ich als CEO von Binance zurückgetreten. Zugegebenermaßen war es emotional nicht leicht, loszulassen. Aber ich weiß, dass es das Richtige ist. Ich habe Fehler gemacht, und ich muss die Verantwortung übernehmen. Dies ist am besten für unsere Community, für Binance und für mich selbst. Binance ist kein Baby mehr. Es ist Zeit, dass ich es laufen und rennen lasse. Ich weiß, dass Binance mit seinem tiefen Talentpool weiter wachsen und exzellieren wird. Ich freue mich, bekannt zu geben, dass Richard Teng, unser jetziger ehemaliger Global Head of Regional Markets, zum neuen CEO von Binance ernannt wurde. Richard ist ein hochqualifizierter Führer und wird das Unternehmen mit über drei Jahrzehnten Erfahrung im Finanzdienstleistungs- und Regulierungsbereich durch die nächste Wachstumsphase navigieren. Er wird sicherstellen, dass Binance unsere nächste Phase in Bezug auf Sicherheit, Transparenz, Compliance und Wachstum liefert.“

Binance-Saga mit US- und globalen Regulierungsbehörden

Im vergangenen Jahr hatte Binance mit globalen Regulierungsbehörden zu kämpfen. Dies führte dazu, dass Binance die Niederlande, Zypern, Großbritannien, Belgien, Österreich, Frankreich und Deutschland verließ.

Zusätzlich verlor Binance seinen wichtigsten europäischen Bankpartner, PaySafe Solutions. Dieser Verlust eines Bankpartners erschwerte die Operationen von Binance in Europa weiter.

In Europa sind die einzigen Länder, in denen Binance legal operieren darf, Italien, Litauen, Spanien, Polen und Schweden. Bemerkenswert ist, dass Binance nach Anwendung der MICA-Verordnungen in Europa nur noch in einem europäischen Land reguliert sein muss, um den gesamten 27 Ländern der Europäischen Union dienen zu können.

Binance ist auch in Japan und in Bahrain reguliert.

In Bezug auf die Lizenzierung in Hongkong wurde angegeben, dass Binance eine separate Kryptobörse in Hongkong namens HKVAEX gegründet hat, um eine Lizenz in der Stadt zu erhalten. Der South China Morning Post berichtete, dass die Kryptobörse HKVAEX separat mit eigenen Führungskräften operiert. Zwei Unternehmen teilen Ressourcen, wie Quellen dem Post mitteilten. Binance bemerkte jedoch, dass HKVAEX nicht zur Binance-Gruppe von Unternehmen gehört.

In Australien musste Binance beispielsweise seine lokalen Derivatebörsen schließen, während die brasilianischen Behörden ähnliche Bedenken gegenüber Binance äußerten.

Binance erhielt jedoch eine Lizenz in El Salvador. Binance erhielt sowohl eine Lizenz als Bitcoin-Dienstleisterin der Zentralbank als auch die erste vorläufige Lizenz als Anbieter digitaler Vermögenswerte (DASP) von der Nationalen Kommission für Digitale Vermögenswerte (Comisión Nacional de Activos Digitales).

Binance in den Vereinigten Arabischen Emiraten

Während Binance und sein ehemaliger CEO die VAE stets lobten und sie für ihre klaren Krypto-Vorschriften sowie ihren krypto-freundlichen Ansatz priesen – wobei CZ das einzige Haus, das er besitzt, in Dubai kaufte –, hat die Krypto-Börse noch keine vollständige Lizenz für den Krypto-Handel in den VAE erhalten.

So erhielt Binance beispielsweise in Abu Dhabi unter dem ADGM-Regime (Abu Dhabi Global Markets) nur eine Krypto-Custody-Lizenz.

Laut der Website von ADGM „hat Binance eine Genehmigung für Finanzdienstleistungen (FSP) von der Financial Services Regulatory Authority (FSRA) im Abu Dhabi Global Market (ADGM) erhalten. Sobald die FSP-Bedingungen erfüllt sind, wird Binance gestattet sein, verwahrte Dienstleistungen für professionelle Kunden im und aus dem ADGM anzubieten.“ Binance (AD) Limited ist nicht gestattet, mit Privatkunden zu handeln.

Doch andere Unternehmen im ADGM-Regime haben Krypto-Börsenlizenzen erhalten. M2, im Besitz der Phoenix Group, erhielt im Juli 2023 eine Lizenz in ADGM. Diese Lizenz ermöglicht es ihr, eine multilaterale Handelseinheit zu betreiben.

Eine weitere lizenzierte Kryptobörse im ADGM ist RAIN, die eine Lizenz zum Handel mit Investitionen als Agent und zur Bereitstellung von Verwahrungsdienstleistungen besitzt. Dann gibt es Venomex, das eine Lizenz für einen multilateralen Handelsplatz und als Verwahrer hat. Glomax ist ebenfalls eine regulierte Börse, MidChains, Matrix und VenomX haben alle multilaterale Handelslizenzen in ADGM.

Auch in Dubai unter der VARA (Virtual Asset Regulatory Authority) hat Binance noch keine vollständige Lizenz erhalten und operiert weiterhin unter einer MVP-Betriebslizenz, die nur institutionellen und qualifizierten Anlegern und nicht dem Einzelhandel dient.

Doch in der VARA haben fünf Unternehmen Krypto-Börsen- oder Krypto-Broker-Lizenzen erhalten, darunter Namen wie GC Exchange, Fuze, BackPack Exchange, Toko und Laser Digital.

Es wird interessant zu sehen sein, ob der jüngste Gerichtsvergleich zwischen CZ und Binance dazu beitragen wird, die Lizenzen von Binance in den VAE voranzutreiben oder zurückzudrängen, insbesondere angesichts der zunehmenden Überwachung der zentralen Bank der VAE in Bezug auf AML- und KYC-Richtlinien sowie des Drangs gegen unregulierte VASPs durch Dubais VARA.

Trotz der Tatsache, dass Richard Teng die Binance MENA leitete und zuvor deren Regulierungsabteilung, und obwohl Herr Teng als CEO der Financial Services Regulatory Authority of ADGM sowie als Chief Regulatory Officer der Singapore Exchange diente, konnte er die Lizenz von Binance in den VAE nicht schnell durchsetzen.

Die Zukunft von Binance

In Bezug auf die Zukunft von Binance beruhigt Teng und betont, dass seine Strategie zur Navigation von Binance darauf basiert, Nutzern zu versichern, dass sie das Vertrauen in die finanzielle Stärke, Sicherheit und den Schutz des Unternehmens bewahren können, sowie die Zusammenarbeit mit Regulierungsbehörden und Partnern, um Wachstum und Akzeptanz von Web3 voranzutreiben.

Teng fügt hinzu: „Mit der Unterstützung von CZ und unserem Führungsteam habe ich diese Rolle übernommen, damit wir die Erwartungen der Stakeholder weiterhin erfüllen und übertreffen können, während wir unsere Kernmission, die Freiheit des Geldes, verwirklichen. Das Fundament, auf dem Binance heute steht, ist stärker denn je.“

Teng betonte auch, dass die Grundlagen ihres Geschäfts sehr stark sind, mit robusten Einnahmen und Gewinnen.

In ähnlichen Worten gab auch CZ in seiner Aussage auf X Beruhigung, indem er sagte: „Ich bin stolz darauf, darauf hinzuweisen, dass in unseren Einigungen mit den US-Behörden nicht behauptet wird, dass Binance Kundengelder veruntreut hat, und es wird auch nicht behauptet, dass Binance an irgendeiner Marktmanipulation beteiligt war. Die Gelder sind SAFU!“

Dennoch kursieren Gerüchte in der Kryptogemeinschaft, dass Binance von der in den VAE ansässigen Kryptobörse M2 übernommen werden könnte, die der berühmte Investor Kevin O’Leary als seine Top-Wahl bezeichnet hat. O’Leary erklärte in einem Interview mit Benzinga: „Abu Dhabi ist die Hauptstadt des Kapitals, und ich denke, dort wird bald etwas Großes passieren. Ich reise bald zur Einführung von M2, und ich denke, es wird enormes Kapital anziehen. Ich weiß nicht, ob eine größere Börse entsteht, die vollständig konform ist.“ Zufälligerweise startet M2 am 28. November 2023.

Er fügt hinzu: „Doch in den VAE, Katar und Saudi-Arabien passiert so viel. Wenn Sie ein globaler Investor wie ich sind, ignorieren Sie das nicht. Sie weisen einen Anteil zu.“

Darüber hinaus ist Binance noch nicht vollständig aus den Wäldern. Laut Robert Le, einem Krypto-Analysten der Firma Pitchbook, „bleibt der anhängige Zivilprozess mit der SEC eine Sorge für die Börse, die (wahrscheinlich) zu weiteren Geldstrafen führen wird.“

Bisher hatten Anleger laut Daten der Nansen-Analyseplattform 1,7 Milliarden US-Dollar abgezogen, doch die Abflüsse waren im Vergleich zu den mehr als 65 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten, die noch auf Binance verbleiben, gering, fügte Nansen hinzu.

Andere glauben, dass sie von einem großen Bankunternehmen gekauft werden könnte, das in den Krypto-Bereich eintreten möchte. Einige spekulierten, dass Black Rock, ein großes Finanzinstitut, an den Ereignissen um Binance beteiligt war. Diejenigen, die glauben, dass Black Rock beteiligt war, glauben, dass ihre Diskussionen über Bitcoin-ETFs eine Rolle bei den Ereignissen um Binance und CZ gespielt haben könnten, die sehen, wie Wall Street den Markt übernimmt.

Doch einige glauben, dass dezentrale Börsen und DeFi langfristig die streng regulierten zentralisierten Krypto-Börsen ersetzen werden. Dies wird durch Kommentare von CZ selbst auf X weiter unterstützt, wo er sagt: „Mein aktuelles Denken ist, dass ich wahrscheinlich einige passive Investitionen tätigen werde, als Minderheitstoken-/Aktionär in Startups in Bereichen wie Blockchain/Web3/DeFi, KI und Biotech. Ich bin glücklich, dass ich endlich mehr Zeit haben werde, um mir DeFi anzusehen.“

Wie Anton Golub, Gründer und Präsident von SwissAssetDao, in einer Online-Sitzung auf Binance erklärte: „Bevor Binance die größte Krypto-Börse der Welt war, gab es OKcoin, MT.Gox und Bittrex, und es wird in der Zukunft sicher noch mehr und größere geben. Auch wenn jetzt nicht klar ist, wer das sein könnte, würde ich, wenn ich eine Wette abschließen müsste, auf eine in DeFi setzen.“