La NAB bloccherà i pagamenti agli exchange crypto a causa dell'alto rischio di truffe

La National Australia Bank (NAB), un prestatore australiano, sta pianificando di bloccare i pagamenti agli exchange crypto ad alto rischio per ridurre l'importo delle perdite dovute alle truffe. La banca si unisce ad altri grandi prestatori del paese nei loro sforzi per limitare l'accesso alle piattaforme di asset digitali a causa dell'alto rischio di truffe ad esse associato.

La NAB sta lavorando per ridurre le truffe correlate alle crypto

Nell'ultimo rapporto della NAB, circa il 50% dei fondi truffaldini nell'ultimo periodo di 30 giorni era correlato alle criptovalute, come segnalato all'Australian Financial Crimes Exchange.

Le truffe crypto sono in rapida crescita tra le minacce alla sicurezza, con gli australiani che hanno perso oltre 221 milioni di dollari nell'ultimo anno a causa di tali truffe. Secondo Chris Sheehan, il direttore per le indagini di gruppo e le frodi presso la NAB, nell'annuncio, i truffatori fanno parte di un gruppo criminale globale e organizzato. Ha aggiunto che stanno osservando sempre più spesso l'uso di piattaforme crypto per trasferire rapidamente e spesso denaro rubato all'estero. Pertanto, mirano a rendere il più difficile possibile per i truffatori sottrarre fondi ai clienti della banca.

Westpac è stata la prima delle quattro principali banche australiane a implementare misure di protezione contro le truffe crypto per i propri clienti. Lo stesso giorno, 18 maggio, Binance Australia ha annunciato che non stava più fornendo ai clienti servizi di deposito in dollari australiani a causa di una decisione di Cuscal, un fornitore di soluzioni di pagamento. Cuscal ha poi annunciato che il suo focus principale era proteggere gli australiani dalle truffe finanziarie e dai crimini.

Altre banche, come CBA e ANZ, hanno seguito l'esempio e annunciato il blocco di determinate piattaforme crypto.

$270 milioni bloccati nei pagamenti

Nello stesso annuncio, NAB ha anche dichiarato di essere riuscita a bloccare oltre 270 milioni di dollari in pagamenti ai clienti tra marzo e luglio di quest'anno per preoccupazioni relative alle truffe. Negli ultimi sei mesi, la banca ha implementato numerosi passaggi per contrastare i truffatori, come promemoria di pagamento e il divieto di link nei messaggi di testo "imprevisti" provenienti dalla banca. Tra gennaio e maggio, ci sono stati il 29% in meno di segnalazioni di truffe di spoofing che coinvolgono il marchio NAB, grazie alla collaborazione della banca con le aziende di telecomunicazioni per impedire ai ladri di hackerare thread di messaggi di testo e numeri di telefono legittimi.

Secondo Sheehan, i prompt di pagamento includono una checklist basata su attività insolite, intesa a far riflettere il cliente e valutare il pagamento prima di cliccare su invia. Ha aggiunto che, sebbene molti consumatori completino i pagamenti dopo aver ricevuto un prompt, vedono comunque abbandonare quotidianamente pagamenti per un valore di circa 290.000 dollari. Ciò dimostra che i consumatori riflettono attentamente prima di acquistare.  

NAB ha scoperto che quattro consumatori su dieci erano "estremamente disposti" a ritardare i pagamenti in cambio di una protezione antifrode potenziata.

Le truffe legate alle criptovalute sono in aumento

Nel 2022, oltre 4.000 australiani hanno segnalato il trasferimento di denaro ai criminali utilizzando Bitcoin e altre criptovalute, un aumento del 162,4% rispetto al 2021. L'ultimo rapporto della Commissione Australiana per la Concorrenza e i Consumatori (ACCC) afferma che a causa di queste transazioni crypto, i criminali potrebbero aver incassato fino a 148,4 milioni di dollari (221,3 milioni di dollari AU).

L'importo totale di denaro che gli australiani hanno perso a causa dei truffatori nel 2022 è stato un record di 2,03 miliardi di dollari (3,1 miliardi di dollari AU), con le truffe di investimento che hanno rappresentato oltre il 66% di tutte le perdite finanziarie, in aumento rispetto al 55% del 2021.

I criminali hanno ricevuto 92,37 milioni di dollari (137,6 milioni di dollari AU) in asset digitali nel 2022, continuando una tendenza inizialmente notata nel 2021, rendendo le criptovalute il metodo di pagamento più popolare per gli schemi di investimento. Le transazioni bancarie sono arrivate subito dopo, con 66,46 milioni di dollari (99 milioni di dollari AU) persi a causa di vari schemi.