NAB bloqueará pagamentos para exchanges de criptomoedas devido ao alto risco de golpes
NAB planeja bloquear pagamentos para exchanges de cripto devido ao alto risco de golpes (1)
- O NAB planeja bloquear pagamentos a exchanges de criptomoedas com alto risco para reduzir as perdas por golpes
- Cerca de 50% dos fundos de golpes no último período de 30 dias estavam relacionados a criptomoedas
- O banco conseguiu impedir mais de $270 milhões em pagamentos de clientes entre março e julho deste ano devido a preocupações com golpes
- O valor total que os australianos perderam para golpistas em 2022 foi um recorde de $2,03 bilhão (AU$3,1 bilhões)
O National Australia Bank (NAB), um credor australiano, planeja bloquear pagamentos para exchanges de criptomoedas de alto risco para reduzir o volume de perdas por golpes. O banco está se juntando a outros grandes credores do país em seus esforços para restringir o acesso às plataformas de ativos digitais devido ao alto risco de golpes associado a elas.
O NAB está trabalhando para reduzir os golpes relacionados a criptomoedas
No último relatório do NAB, cerca de 50% dos fundos de golpes no último período de 30 dias eram relacionados a criptomoedas, conforme relatado à Australian Financial Crimes Exchange.
Os golpes de criptomoedas estão crescendo rapidamente entre as ameaças à segurança, com os australianos perdendo mais de $221 milhões no último ano devido a esses golpes. De acordo com Chris Sheehan, executivo de investigações em grupo e fraude no NAB, no anúncio, os golpistas fazem parte de um grupo criminoso global e organizado. Ele acrescentou que estão observando cada vez mais o uso de plataformas de criptomoedas para transferir rapidamente e muitas vezes dinheiro roubado para o exterior. Portanto, eles visam tornar o mais difícil possível para os golpistas se safarem do roubo de fundos dos clientes do banco.
O Westpac foi o primeiro dos quatro maiores bancos australianos a implementar medidas de proteção contra golpes de criptomoedas para seus clientes. No mesmo dia, 18 de maio, a Binance Australia anunciou que não estava mais fornecendo aos clientes serviços de depósito em dólares australianos devido a uma decisão da Cuscal, uma provedora de soluções de pagamento. A Cuscal então anunciou que seu foco principal era proteger os australianos de golpes financeiros e crimes.
Outros bancos, como CBA e ANZ, seguiram o exemplo e anunciaram o bloqueio de certas plataformas de criptomoedas.
$270 milhões bloqueados em pagamentos
No mesmo anúncio, o NAB também disse que conseguiu parar mais de $270 milhões em pagamentos de clientes em março e julho deste ano devido a preocupações com golpes. Nos últimos seis meses, o banco implementou muitos passos para combater os golpistas, como lembretes de pagamento e uma proibição de links em mensagens de texto “inesperadas” do banco. Entre janeiro e maio, houve 29% menos relatórios de golpes de spoofing envolvendo a marca NAB, graças à colaboração do banco com empresas de telecomunicações para impedir que ladrões hackeassem threads legítimas de mensagens de texto e números de telefone.
De acordo com Sheehan, os prompts de pagamento incluem uma lista de verificação baseada em atividades incomuns, destinada a fazer o cliente parar e avaliar o pagamento antes de clicar em enviar. Ele acrescentou que, embora muitos consumidores concluam seus pagamentos após receberem um prompt, eles ainda veem cerca de $290.000 em pagamentos abandonados diariamente. Portanto, isso demonstra que os consumidores pensam nas coisas antes de comprar.
O NAB descobriu que quatro em cada dez consumidores estavam “extremamente dispostos” a que os pagamentos fossem adiados em troca de proteção aprimorada contra fraudes.
Golpes relacionados a criptomoedas têm aumentado
Em 2022, mais de 4.000 australianos relataram transferir dinheiro para criminosos usando Bitcoin e outras criptomoedas, um aumento de 162,4% em relação a 2021. O relatório mais recente da Comissão Australiana de Concorrência e Consumo (ACCC) afirma que, devido a essas transações de criptomoedas, criminosos poderiam coletar até $148,4 milhões (AU$ 221,3 milhões).
O valor total de dinheiro que os australianos perderam para golpistas em 2022 foi um recorde de $2,03 bilhões (AU$3,1 bilhões), com golpes de investimento representando mais de 66% de todas as perdas financeiras — um aumento em relação aos 55% em 2021.
Os criminosos receberam $92,37 milhões (AU$137,6 milhões) em ativos digitais em 2022, continuando uma tendência inicialmente observada em 2021, tornando as criptomoedas o método de pagamento mais popular para esquemas de investimento. As transações bancárias vieram em seguida, com $66,46 milhões (AU$99 milhões) perdidos em vários esquemas.
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Yvonne Kiambi
Yvonne é entusiasta de blockchain e criptomoedas. Apaixonada por escrever, ela guia os leitores sem esforço pelo mundo emocionante das criptomoedas. Quando não está escrevendo, você a encontrará imersa em um bom livro.
