NAB ستحظر المدفوعات إلى منصات العملات المشفرة بسبب خطر الاحتيال المرتفع

تخطط National Australia Bank (NAB)، وهي مؤسسة إقراض أسترالية، لحظر المدفوعات إلى منصات العملات المشفرة ذات المخاطر العالية لتقليل خسائر الاحتيال. تنضم البنك إلى المقرضين الكبار الآخرين في البلاد في جهودهم لقمع الوصول إلى منصات الأصول الرقمية بسبب خطر الاحتيال المرتفع المرتبط بها.

NAB تعمل على تقليل احتيال العملات المشفرة

في أحدث تقرير صادر عن NAB، كان حوالي 50% من أموال الاحتيال في فترة الـ 30 يوماً الماضية متعلقة بالعملات المشفرة، وفقاً لما أبلغت به منصة الاستخبارات الجنائية المالية الأسترالية.

يزداد احتيال العملات المشفرة بسرعة بين التهديدات الأمنية، حيث خسر الأستراليون أكثر من 221 مليون دولار على مدار العام الماضي بسبب مثل هذه الاحتيالات. وفقاً لـ Chris Sheehan، المدير التنفيذي لتحقيقات المجموعة والاحتيال في NAB، في الإعلان، فإن المحتالين جزء من مجموعة إجرامية منظمة عالمياً. وأضاف أنهم يلاحظون بشكل متزايد استخدامهم لمنصات العملات المشفرة لنقل الأموال المسروقة بسرعة وغالباً إلى الخارج. لذلك، يهدفون إلى جعل الأمر صعباً قدر الإمكان على المحتالين للهروب بسرقة أموال عملاء البنك.

كانت Westpac أول البنوك الأسترالية الأربعة الكبرى التي نفذت تدابير حماية ضد احتيال العملات المشفرة لعملائها. في نفس اليوم، 18 مايو، أعلنت Binance Australia أنها لم تعد تقدم لعملائها خدمات إيداع بالدولار الأسترالي بسبب قرار من Cuscal، مزود حلول الدفع. ثم أعلنت Cuscal أن تركيزها الرئيسي هو حماية الأستراليين من الاحتيال والجرائم المالية.

اتبع بنوك أخرى، مثل CBA و ANZ، وأعلنت عن حظر بعض منصات العملات المشفرة.

حظر 270 مليون دولار في المدفوعات

في نفس الإعلان، ذكرت NAB أيضاً أنها تمكنت من منع أكثر من 270 مليون دولار من مدفوعات العملاء خلال شهري مارس ويوليو من هذا العام بسبب مخاوف الاحتيال. على مدار الأشهر الستة الماضية، نفذت البنك العديد من الخطوات لمكافحة المحتالين، مثل تذكيرات الدفع وحظر الروابط في رسائل "غير متوقعة" من البنك. بين يناير ومايو، انخفضت تقارير الاحتيال المتعلق بعلامة NAB التجارية بنسبة 29%، بفضل تعاون البنك مع شركات الاتصالات لمنع اللصوص من اختراق سلاسل الرسائل النصية وأرقام الهواتف الشرعية.

وفقاً لشيهان، تتضمن تنبيهات الدفع قائمة مراجعة تستند إلى نشاط غير عادي، تهدف إلى دفع العميل للتوقف وتقييم الدفع قبل النقر على إرسال. وأضاف أنه على الرغم من أن العديد من المستهلكين ينهون مدفوعاتهم بعد الحصول على تنبيه، إلا أنهم لا يزالون يرون حوالي 290,000 دولار من المدفوعات التي تُتخلى عنها يومياً. ومن ثم، فإن ذلك يثبت أن المستهلكين يفكرون في الأمور بعمق قبل الشراء.  

وجدت NAB أن أربعة من كل عشرة مستهلكين كانوا "على استعداد تام" لتأخير المدفوعات مقابل تعزيز حماية الاحتيال.

الاحتيال المتعلق بالعملات المشفرة في ارتفاع

في عام 2022، أفاد أكثر من 4000 أسترالي بنقل أموال إلى مجرمين باستخدام Bitcoin والعملات المشفرة الأخرى، بزيادة قدرها 162.4% مقارنة بعام 2021. يشير أحدث تقرير صادر عن لجنة المنافسة والمستهلكين الأسترالية (ACCC) إلى أنه بسبب هذه المعاملات بالعملات المشفرة، تمكن المجرمون من جمع ما يصل إلى 148.4 مليون دولار (221.3 مليون دولار أسترالي).

بلغ إجمالي المبلغ الذي خسره الأستراليون على يد المحتالين في عام 2022 رقماً قياسياً بلغ 2.03 مليار دولار (3.1 مليار دولار أسترالي)، حيث شكلت عمليات الاحتيال الاستثمارية أكثر من 66% من جميع الخسائر المالية - ارتفاعاً من 55% في عام 2021.

تلقى المجرمون 92.37 مليون دولار (137.6 مليون دولار أسترالي) من الأصول الرقمية في عام 2022، مما يستمر في الاتجاه الذي لوحظ لأول مرة في عام 2021، مما يجعل العملات المشفرة طريقة الدفع الأكثر شعبية للمخططات الاستثمارية. جاءت المعاملات المصرفية في المرتبة التالية، مع خسارة 66.46 مليون دولار (99 مليون دولار أسترالي) لمختلف المخططات.