NAB bloqueará pagos a exchanges de criptomonedas debido al alto riesgo de estafa

National Australia Bank (NAB), un prestamista australiano, está planeando bloquear pagos a exchanges de criptomonedas con alto riesgo para reducir la cantidad de pérdidas por estafa. El banco se une a otros grandes prestamistas del país en sus esfuerzos por restringir el acceso a plataformas de activos digitales debido al alto riesgo de estafa asociado con ellas.

NAB trabaja para reducir las estafas relacionadas con criptomonedas

En el último informe de NAB, aproximadamente el 50 % de los fondos de estafa en el último período de 30 días estaban relacionados con criptomonedas, según lo reportado al Australian Financial Crimes Exchange.

Las estafas de criptomonedas están creciendo rápidamente entre las amenazas de seguridad, con australianos que perdieron más de 221 millones de dólares en el último año debido a este tipo de estafas. Según Chris Sheehan, el ejecutivo de investigaciones grupales y fraude en NAB, en el anuncio, los estafadores son parte de un grupo criminal organizado global. Añadió que están observando cada vez más que utilizan plataformas de criptomonedas para transferir rápidamente y a menudo dinero robado al extranjero. Por lo tanto, su objetivo es hacer lo más difícil posible que los estafadores se salgan con la suya robando fondos a los clientes del banco.

Westpac fue el primero de los cuatro principales bancos australianos en implementar medidas de protección contra estafas de criptomonedas para sus clientes. El mismo día, 18 de mayo, Binance Australia anunció que ya no proporcionaba a los clientes servicios de depósito en dólares australianos debido a una decisión de Cuscal, un proveedor de soluciones de pago. Cuscal luego anunció que su enfoque principal era proteger a los australianos de estafas financieras y crímenes.

Otros bancos, como CBA y ANZ, siguieron el ejemplo y anunciaron el bloqueo de ciertas plataformas de criptomonedas.

$270 millones bloqueados en pagos

En el mismo anuncio, NAB también dijo que había logrado detener más de 270 millones de dólares en pagos de clientes entre marzo y julio de este año por preocupaciones de estafa. En los últimos seis meses, el banco ha implementado muchos pasos para combatir a los estafadores, como recordatorios de pago y una prohibición de enlaces en mensajes de texto «inesperados» del banco. Entre enero y mayo, hubo un 29 % menos de informes de estafas de suplantación de identidad que involucraban a la marca NAB, gracias a la colaboración del banco con empresas de telecomunicaciones para evitar que los ladrones hackeen hilos legítimos de mensajes de texto y números de teléfono.

Según Sheehan, los avisos de pago incluyen una lista de verificación basada en actividades inusuales, destinada a hacer que el cliente se detenga y evalúe el pago antes de hacer clic en enviar. Agregó que, aunque muchos consumidores finalizan sus pagos después de recibir un aviso, aún se abandonan diariamente pagos por un valor de alrededor de $290,000. Por lo tanto, esto demuestra que los consumidores piensan las cosas detenidamente antes de comprar.  

NAB descubrió que cuatro de cada diez consumidores estaban “extremadamente dispuestos” a que los pagos se retrasaran a cambio de una protección mejorada contra el fraude.

Las estafas relacionadas con las criptomonedas han aumentado

En 2022, más de 4.000 australianos reportaron transferir dinero a criminales utilizando Bitcoin y otras criptomonedas, un aumento del 162,4 % desde 2021. El informe más reciente de la Comisión Australiana de Competencia y Consumo (ACCC) indica que, debido a estas transacciones de criptomonedas, los criminales podrían haber recaudado hasta 148,4 millones de dólares (221,3 millones de AU$).

La cantidad total de dinero que los australianos perdieron ante estafadores en 2022 fue un récord de $2.03 mil millones (AU$3.1 mil millones), con las estafas de inversión representando más del 66% de todas las pérdidas financieras, un aumento desde el 55% en 2021.

Los criminales recibieron $92.37 millones (AU$137.6 millones) en activos digitales en 2022, continuando una tendencia inicialmente observada en 2021, lo que convierte a las criptomonedas en el método de pago más popular para esquemas de inversión. Las transacciones bancarias fueron las siguientes, con $66.46 millones (AU$99 millones) perdidos en varios esquemas.