NAB、高い詐欺リスクのため暗号通貨取引所への支払いをブロック

オーストラリアの貸付機関であるNational Australia Bank（NAB）は、詐欺損失の量を減らすために、リスクの高い暗号通貨取引所への支払いをブロックする計画を立てています。この銀行は、それらに関連する高い詐欺リスクのため、デジタルアセットプラットフォームへのアクセスを制限する国の他の大手貸付機関の取り組みに加わります。

NAB、暗号通貨関連の詐欺を減らす取り組み

NABによる最新の報告によると、過去30日間の詐欺資金の約50%が、オーストラリア金融犯罪取引所への報告に基づき暗号通貨に関連するものでした。

セキュリティ脅威の中で暗号通貨詐欺は急速に成長しており、オーストラリア人は過去1年間でそのような詐欺により2億2,100万ドル以上を失っています。NABのグループ調査および不正行為担当エグゼクティブであるChris Sheehanは、発表の中で、詐欺師はグローバルな組織的な犯罪グループの一部であると述べました。彼は、彼らが暗号通貨プラットフォームを使用して盗まれた資金を迅速に、そしてしばしば海外に移送していることをますます観察していると付け加えました。したがって、彼らは詐欺師が銀行の顧客から資金を盗んで逃げ切ることをできるだけ難しくすることを目的としています。

ウエストパックは、顧客のための暗号通貨詐欺に対する保護措置を実装したオーストラリアの主要4銀行の中で最初でした。同じ5月18日、Binance Australiaは、支払いソリューションプロバイダーであるCuscalの決定により、顧客へのオーストラリアドル入金サービスを提供しなくなったことを発表しました。Cuscalはその後、主な焦点をオーストラリア人を金融詐欺や犯罪から保護することに置くことを発表しました。

CBAやANZなどの他の銀行も追随し、特定の暗号通貨プラットフォームのブロックを発表しました。

$270百万の支払いがブロック

同じ発表の中で、NABはまた、詐欺の懸念により、今年3月と7月に顧客からの2億7,000万ドル以上の支払いを阻止することに成功したと述べました。過去6か月間で、銀行は支払いリマインダーや銀行からの「予期しない」テキストメッセージ内のリンクの禁止など、詐欺師と戦うための多くの措置を実装しました。1月から5月の間、銀行が通信会社と協力して、泥棒が正当なテキストメッセージスレッドや電話番号をハッキングするのを防ぐおかげで、NABブランドに関わるスプーフィング詐欺の報告は29%減少しました。

Sheehanによると、支払いプロンプトには、送信をクリックする前に顧客が立ち止まって支払いを評価することを意図した、異常な活動に基づいたチェックリストが含まれています。彼は、多くの消費者がプロンプトを受け取った後に支払いを完了しますが、毎日約29万ドル相当の支払いが放棄されていることを依然として見ていると付け加えました。したがって、これは消費者が購入前に物事を熟考することを示しています。  

NABは、4人の消費者のうち10人が、強化された詐欺保護と引き換えに支払いを遅らせることに「非常に前向き」であることを見つけました。

暗号通貨関連の詐欺が増加傾向

2022年、4,000人以上のオーストラリア人が、ビットコインやその他の暗号通貨を使用して犯罪者に送金したと報告し、2021年から162.4%増加しました。オーストラリア競争消費者委員会（ACCC）の最新の報告によると、これらの暗号通貨取引により、犯罪者は最大1億4,840万ドル（AU$2億2,130万ドル）を収集できた可能性があります。

2022年にオーストラリア人が詐欺師に失った総額は記録的な20億3,000万ドル（AU$31億）で、投資詐欺はすべての金融損失の66%以上を占め、2021年の55%から増加しました。

犯罪者は2022年にデジタルアセットとして9,237万ドル（AU$1億3,760万ドル）を受け取り、2021年に最初に観察された傾向を続け、暗号通貨が投資スキームの最も人気のある支払い方法となりました。銀行取引が次いでおり、さまざまなスキームにより6,646万ドル（AU$9,900万ドル）が失われました。