NAB заблокирует платежи криптобиржам из-за высокого риска мошенничества

National Australia Bank (NAB), австралийский кредитор, планирует заблокировать платежи криптобиржам с высоким уровнем риска, чтобы снизить объем потерь от мошенничества. Банк присоединяется к другим крупным кредиторам в стране в их усилиях по ограничению доступа к платформам цифровых активов из-за высокого риска мошенничества, связанного с ними.

NAB работает над снижением уровня крипто-мошенничества

В последнем отчете NAB сообщается, что около 50% средств, похищенных мошенниками за последние 30 дней, были связаны с криптовалютами, согласно данным, предоставленным Австралийским финансовым обменом по борьбе с преступностью.

Крипто-мошенничество быстро растет среди угроз безопасности, при этом австралийцы потеряли более 221 миллиона долларов за последний год из-за таких мошенничеств. Согласно Крису Шихану, исполнительному директору по групповым расследованиям и мошенничеству в NAB, в объявлении говорится, что мошенники являются частью глобальной организованной преступной группы. Он добавил, что они все чаще используют криптоплатформы для быстрого и часто трансграничного перевода украденных денег. Следовательно, они стремятся сделать все возможное, чтобы мошенники не могли безнаказанно похищать средства клиентов банка.

Westpac стал первым из четырех крупнейших банков Австралии, внедрившим меры защиты от крипто-мошенничества для своих клиентов. В тот же день, 18 мая, Binance Australia объявила, что больше не предоставляет клиентам услуги депозитов в австралийских долларах из-за решения компании Cuscal, поставщика платежных решений. Затем Cuscal объявила, что ее основной задачей является защита австралийцев от финансовых мошенничеств и преступлений.

Другие банки, такие как CBA и ANZ, последовали их примеру и объявили о блокировке определенных криптоплатформ.

Заблокировано платежей на сумму $270 миллионов

В том же объявлении NAB также заявила, что ей удалось остановить более 270 миллионов долларов клиентских платежей в марте и июле этого года из-за опасений по поводу мошенничества. За последние шесть месяцев банк предпринял множество шагов для борьбы с мошенниками, таких как напоминания о платежах и запрет на ссылки в «неожиданных» текстовых сообщениях от банка. С января по май количество сообщений о мошенничестве с подделкой бренда NAB сократилось на 29% благодаря сотрудничеству банка с телекоммуникационными компаниями для предотвращения взлома легитимных потоков текстовых сообщений и телефонных номеров.

По словам Шихана, платежные уведомления включают контрольный список, основанный на необычной активности, предназначенный для того, чтобы заставить клиента остановиться и оценить платеж перед нажатием кнопки отправки. Он добавил, что, хотя многие потребители завершают свои платежи после получения уведомления, они все равно видят около 290 000 долларов отмененных платежей ежедневно. Следовательно, это демонстрирует, что потребители обдумывают свои действия перед покупкой.  

NAB обнаружила, что четыре из десяти потребителей были «крайне готовы» отложить платежи в обмен на улучшенную защиту от мошенничества.

Крипто-мошенничество растет

В 2022 году более 4000 австралийцев сообщили о переводе денег преступникам с использованием биткоина и других криптовалют, что на 162,4% больше, чем в 2021 году. В последнем отчете Австралийской комиссии по конкуренции и потребителям (ACCC) говорится, что из-за этих крипто-транзакций преступники могли получить до 148,4 миллиона долларов (221,3 миллиона австралийских долларов).

Общая сумма денег, которую австралийцы потеряли мошенникам в 2022 году, составила рекордные 2,03 миллиарда долларов (3,1 миллиарда австралийских долларов), при этом инвестиционные мошенничества составили более 66% всех финансовых потерь — по сравнению с 55% в 2021 году.

В 2022 году преступники получили 92,37 миллиона долларов (137,6 миллиона австралийских долларов) в цифровых активах, продолжая тенденцию, изначально замеченную в 2021 году, что сделало криптовалюты самым популярным методом оплаты для инвестиционных схем. Далее следовали банковские транзакции, при этом 66,46 миллиона долларов (99 миллионов австралийских долларов) были потеряны в различных схемах.