NAB sperrt Zahlungen an Krypto-Börsen aufgrund hohen Betrugsrisikos

Die australische Kreditgeberin National Australia Bank (NAB) plant, Zahlungen an Krypto-Börsen mit hohem Risiko zu blockieren, um die Verluste durch Betrug zu senken. Die Bank schließt sich anderen großen Kreditgebern im Land an, die den Zugang zu Plattformen für digitale Vermögenswerte aufgrund des damit verbundenen hohen Betrugsrisikos einschränken.

NAB arbeitet daran, kryptobezogene Betrugsfälle zu reduzieren

In dem neuesten Bericht der NAB wurden im letzten 30-Tage-Zeitraum etwa 50 % der Betrugsgelder als krypto-bezogen gemeldet, wie vom Australian Financial Crimes Exchange berichtet.

Krypto-Betrug nimmt unter den Sicherheitsbedrohungen rasant zu, wobei Australier im letzten Jahr über 221 Millionen Dollar an solchen Betrugsfällen verloren haben. Laut Chris Sheehan, dem Leiter der Gruppenuntersuchungen und Betrugsbekämpfung bei NAB, sind die Betrüger Teil einer globalen, organisierten kriminellen Gruppe. Er fügte hinzu, dass sie zunehmend beobachten, wie diese Krypto-Plattformen nutzen, um gestohlenes Geld schnell und oft ins Ausland zu transferieren. Daher ist es ihr Ziel, es den Betrügern so schwer wie möglich zu machen, mit dem Diebstahl von Kundengeldern der Bank davonzukommen.

Westpac war die erste der vier größten australischen Banken, die Schutzmaßnahmen gegen Krypto-Betrug für ihre Kunden implementierte. Am selben Tag, dem 18. Mai, kündigte Binance Australia an, dass es Kunden keine Einzahlungsdienste in australischen Dollar mehr anbiete, aufgrund einer Entscheidung von Cuscal, einem Anbieter von Zahlungslösungen. Cuscal gab daraufhin bekannt, dass sein Hauptfokus darin bestehe, Australier vor finanziellen Betrug und Straftaten zu schützen.

Andere Banken wie CBA und ANZ folgten dem Beispiel und kündigten die Blockierung bestimmter Krypto-Plattformen an.

$270 Millionen an Zahlungen blockiert

In derselben Ankündigung sagte NAB auch, dass es im März und Juli dieses Jahres über 270 Millionen Dollar an Kundenzahlungen wegen Betrugsbedenken stoppen konnte. In den letzten sechs Monaten hat die Bank viele Schritte zur Bekämpfung von Betrügern unternommen, wie Zahlungserinnerungen und ein Verbot von Links in „unerwarteten“ Textnachrichten der Bank. Zwischen Januar und Mai gab es 29 % weniger Berichte über Spoofing-Betrug unter Verwendung der NAB-Marke, dank der Zusammenarbeit der Bank mit Telekommunikationsunternehmen, um zu verhindern, dass Diebe legitime Textnachrichtenthreads und Telefonnummern hacken.

Laut Sheehan umfassen die Zahlungsaufforderungen eine Checkliste basierend auf ungewöhnlichen Aktivitäten, die den Kunden dazu bringen soll, innezuhalten und die Zahlung zu bewerten, bevor er auf „Senden“ klickt. Er fügte hinzu, dass zwar viele Verbraucher ihre Zahlungen nach einer Aufforderung abschließen, aber täglich noch immer Zahlungen im Wert von rund 290.000 Dollar abgebrochen werden. Dies zeigt, dass Verbraucher ihre Käufe sorgfältig überdenken.  

NAB stellte fest, dass vier von zehn Verbrauchern „äußerst bereit“ waren, Zahlungen zu verzögern, um einen verbesserten Betrugsschutz zu erhalten.

Kryptobezogene Betrugsfälle nehmen zu

Im Jahr 2022 gaben über 4.000 Australier an, Geld an Kriminelle mit Bitcoin und anderen Kryptowährungen überwiesen zu haben, ein Anstieg von 162,4 % gegenüber 2021. Der jüngste Bericht der Australian Competition and Consumer Commission (ACCC) besagt, dass Kriminelle aufgrund dieser Krypto-Transaktionen bis zu 148,4 Millionen US-Dollar (221,3 Millionen AU$) einkassieren konnten.

Der Gesamtbetrag, den Australier 2022 Betrügern verloren haben, belief sich auf einen Rekordwert von 2,03 Milliarden US-Dollar (3,1 Milliarden AU-Dollar), wobei Anlagebetrug mehr als 66 % aller finanziellen Verluste ausmachte – ein Anstieg von 55 % im Jahr 2021.

Kriminelle erhielten 2022 92,37 Millionen US-Dollar (137,6 Millionen AU-Dollar) in digitalen Vermögenswerten, was einen Trend fortsetzt, der erstmals 2021 beobachtet wurde, wodurch Kryptowährungen zur beliebtesten Zahlungsmethode für Anlageschemata wurden. Banktransaktionen folgten an zweiter Stelle, wobei 66,46 Millionen US-Dollar (99 Millionen AU-Dollar) durch verschiedene Schemata verloren gingen.