NAB 将阻止向加密货币交易所付款，因为诈骗风险高

澳大利亚国家银行 (NAB) 是一家澳大利亚贷款机构，计划阻止向高风险加密货币交易所付款，以降低诈骗损失金额。该银行加入了该国其他大型贷款机构的行列，致力于限制访问数字资产平台，因为这些平台与高诈骗风险相关。

NAB 致力于降低与加密货币相关的诈骗

在 NAB 最新发布的 报告 中，据澳大利亚金融犯罪交易所报告，在过去 30 天内报告的诈骗资金中，约 50% 与加密货币有关。

加密货币诈骗在安全威胁中迅速增长，澳大利亚人在过去一年中因此类诈骗损失了超过 2.21 亿美元。根据 NAB 集团调查和欺诈主管 Chris Sheehan 在公告中表示，这些诈骗犯是全球有组织的犯罪集团的一部分。他补充说，他们越来越多地观察到诈骗分子利用加密货币平台迅速且经常将被盗资金转移到国外。因此，他们的目标是尽可能让诈骗分子难以从银行客户那里窃取资金。

Westpac 是四大澳大利亚银行中首家实施针对客户加密货币诈骗保护措施的一家。在同一天，5 月 18 日，Binance Australia 宣布 由于支付解决方案提供商 Cuscal 的决定，它不再为客户提供澳元存款服务。随后 Cuscal 宣布其主要重点是保护澳大利亚人免受金融诈骗和犯罪。

其他银行，如 CBA 和 ANZ，随后宣布阻止某些加密货币平台。

$270 百万付款被阻止

在同一公告中，NAB 还表示，由于诈骗担忧，它在今年 3 月和 7 月成功阻止了超过 2.7 亿美元的顾客付款。在过去六个月中，该银行采取了许多步骤来打击诈骗分子，例如付款提醒和禁止在来自银行的“意外”短信中包含链接。由于银行与电信公司合作防止窃贼入侵合法的短信线程和电话号码，1 月至 5 月期间，涉及 NAB 品牌的仿冒诈骗报告减少了 29%。

根据 Sheehan 的说法，付款提示包括一个基于异常活动的检查清单，旨在让客户在点击发送之前退后一步并评估付款。他补充说，尽管许多消费者在收到提示后完成了付款，但他们每天仍看到约 29 万美元的付款被放弃。因此，这表明消费者在购买前会仔细考虑。  

NAB 发现，十分之四的消费者“非常愿意”延迟付款以换取增强的欺诈保护。

与加密货币相关的诈骗一直在上升

2022 年，超过 4,000 名澳大利亚人报告使用比特币和其他加密货币向犯罪分子转账，比 2021 年增加了 162.4%。澳大利亚竞争与消费者委员会 (ACCC) 的最新报告指出，由于这些加密货币交易，犯罪分子 可能收取高达 1.484 亿美元（2.213 亿澳元）的资金。

2022 年，澳大利亚人损失给诈骗犯的总金额创纪录地达到 20.3 亿美元（31 亿澳元），其中投资诈骗占所有金融损失的 66% 以上——高于 2021 年的 55%。

2022 年，犯罪分子通过数字资产获得了 9,237 万美元（1.376 亿澳元），延续了 2021 年最初观察到的趋势，使加密货币成为投资计划中最受欢迎的支付方式。其次是银行交易，各种计划损失了 6,646 万美元（9,900 万澳元）。