- NAB는 사기 손실을 줄이기 위해 고위험 암호화폐 거래소로의 송금을 차단할 계획입니다.
- 지난 30 일 동안의 사기 자금 중 약 50% 가 암호화폐와 관련이 있었습니다.
- 은행은 올해 3 월과 7 월에 사기 우려로 고객 송금 총 2 억 7 천만 달러 이상을 차단했습니다.
- 호주인이 2022 년 사기꾼에게 잃은 금액은 역대 최고인 20 억 3 천만 호주달러 (약 31 억 호주달러) 였습니다.
호주 대출기관인 National Australia Bank(NAB)는 사기 손실액을 줄이기 위해 위험도가 높은 암호화폐 거래소로의 결제를 차단할 계획입니다. 이 은행은 관련 높은 사기 위험으로 인해 디지털 자산 플랫폼에 대한 접근을 제한하려는 국가 내 다른 대형 대출기관들과 함께 참여하고 있습니다.
NAB, 암호화폐 관련 사기 감소 노력
NAB의 최신 보고서에 따르면, 지난 30일 동안 사기 자금의 약 50%가 호주 금융범죄거래소(Australian Financial Crimes Exchange)에 보고된 바와 같이 암호화폐 관련이었습니다.
보안 위협 중 암호화폐 사기가 빠르게 증가하고 있으며, 호주인들은 지난 1년 동안 이러한 사기로 인해 2억 2,100만 달러 이상을 손실했습니다. NAB의 그룹 조사 및 사기 담당 임원인 Chris Sheehan은 발표에서 사기범들이 전 세계적이고 조직화된 범죄 그룹의 일원이라고 밝혔습니다. 그는 사기범들이 암호화폐 플랫폼을 사용하여 도난한 돈을 신속하게 그리고 종종 해외로 이체하는 것을 점점 더 많이 관찰하고 있다고 덧붙였습니다. 따라서 그들은 사기범들이 은행 고객의 자금 절도에서 벗어나는 것을 최대한 어렵게 만드는 것을 목표로 합니다.
웨스트팩(Westpac)은 상위 4개 호주 은행 중 암호화폐 사기로부터 고객을 보호하기 위한 조치를 먼저 도입한 은행이었습니다. 같은 날인 5월 18일, Binance Australia는 발표했습니다. 결제 솔루션 제공업체이자 Cuscal의 결정으로 인해 고객에게 호주 달러 예금 서비스를 더 이상 제공하지 않는다고 밝혔습니다. Cuscal은 주요 초점을 호주인들을 금융 사기 및 범죄로부터 보호하는 데 두겠다고 발표했습니다.
CBA 및 ANZ와 같은 다른 은행들도 뒤이어 특정 암호화폐 플랫폼의 차단을 발표했습니다.
결제에서 $270 백만 차단
동일한 발표에서 NAB는 또한 사기 우려로 인해 올해 3월과 7월 동안 고객 결제 중 2억 7,000만 달러 이상을 차단하는 데 성공했다고 밝혔습니다. 지난 6개월 동안 은행은 사기범들과 싸우기 위해 결제 알림 및 은행으로부터의 '예상치 못한' 문자 메시지에 있는 링크 금지와 같은 많은 조치를 취했습니다. 1월부터 5월까지 NAB 브랜드와 관련된 스푸핑 사기 보고는 29% 감소했으며, 이는 은행이 통신사와 협력하여 도둑들이 정당한 문자 메시지 스레드와 전화번호를 해킹하는 것을 방지했기 때문입니다.
Sheehan에 따르면, 결제 프롬프트에는 이상한 활동에 기반한 체크리스트가 포함되어 있어 고객이 보내기를 클릭하기 전에 결제를 다시 한 번 고려하고 평가하도록 유도합니다. 그는 많은 소비자가 프롬프트를 받은 후 결제를 완료하지만, 여전히 매일 약 29만 달러 상당의 결제가 중단된다고 덧붙였습니다. 따라서 이는 소비자가 구매하기 전에 신중하게 생각한다는 것을 보여줍니다.
NAB는 10명 중 4명의 소비자가 향상된 사기 보호를 대가로 결제가 지연되기를 '매우 원한다'는 것을 발견했습니다.
암호화폐 관련 사기 증가
2022년, 4,000명 이상의 호주인이 비트코인 및 기타 암호화폐를 사용하여 범죄자에게 돈을 이체했다고 보고했으며, 이는 2021년 대비 162.4% 증가한 수치입니다. 호주 경쟁소비자위원회(ACCC)의 최신 보고서에 따르면, 이러한 암호화폐 거래로 인해 범죄자들이 최대 1억 4,840만 달러(AU$ 2억 2,130만 달러)를 수집할 수 있었습니다.
2022년 호주인들이 사기범들에게 잃은 총 금액은 기록적인 20억 300만 달러(AU$31억)였으며, 투자 사기가 모든 금융 손실의 66% 이상을 차지했습니다. 이는 2021년의 55%에서 증가한 수치입니다.
범죄자들은 2022년에 디지털 자산으로 9,237만 달러(AU$1억 3,760만 달러)를 받았으며, 이는 2021년에 처음 관찰된 추세를 이어가 암호화폐를 투자_scheme의 가장 인기 있는 결제 수단으로 만들었습니다. 은행 거래가 그 다음으로 많았으며, 다양한_scheme로 인해 6,646만 달러(AU$9,900만 달러)가 손실되었습니다.
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이본 킴비
Yvonne 은 블록체인 및 암호화폐 열성 팬입니다. 그녀는 글을 쓰는 것을 매우 좋아하며 독자들이 암호화폐의 흥미로운 세계를 쉽게 이해하도록 돕는 데 주력합니다. 글을 쓰지 않을 때는 좋은 책을 읽으며 시간을 보내곤 합니다.
