La NAB bloquera les paiements vers les échanges de cryptomonnaies en raison d'un risque élevé d'arnaque

La National Australia Bank (NAB), un prêteur australien, prévoit de bloquer les paiements vers les échanges de cryptomonnaies à haut risque afin de réduire le montant des pertes dues aux arnaques. La banque rejoint d'autres grands prêteurs du pays dans leurs efforts pour limiter l'accès aux plateformes d'actifs numériques en raison du risque élevé d'arnaque qui leur est associé.

La NAB travaille à réduire les arnaques liées aux cryptomonnaies

Dans le dernier rapport de la NAB, environ 50 % des fonds de fraude au cours de la période de 30 jours étaient liés aux cryptomonnaies, selon l'Australian Financial Crimes Exchange.

Les arnaques aux cryptomonnaies augmentent rapidement parmi les menaces de sécurité, les Australiens ayant perdu plus de 221 millions de dollars au cours de la dernière année à cause de telles arnaques. Selon Chris Sheehan, le directeur des enquêtes de groupe et de la fraude à la NAB, dans l'annonce, les arnaqueurs font partie d'un groupe criminel organisé mondial. Il a ajouté qu'ils observent de plus en plus qu'ils utilisent des plateformes cryptographiques pour transférer rapidement et souvent de l'argent volé à l'étranger. Par conséquent, ils visent à rendre aussi difficile que possible pour les arnaqueurs de s'en tirer avec le vol de fonds auprès des clients de la banque.

Westpac a été la première des quatre grandes banques australiennes à mettre en œuvre des mesures de protection contre les arnaques aux cryptomonnaies pour ses clients. Le même jour, le 18 mai, Binance Australia a annoncé qu'elle ne fournissait plus aux clients de services de dépôt en dollars australiens en raison d'une décision de Cuscal, un fournisseur de solutions de paiement. Cuscal a ensuite annoncé que son objectif principal était de protéger les Australiens contre les arnaques financières et les crimes.

D'autres banques, telles que CBA et ANZ, ont suivi et ont annoncé le blocage de certaines plateformes cryptographiques.

$270 million bloqués dans les paiements

Dans la même annonce, la NAB a également déclaré qu'elle avait réussi à arrêter plus de 270 millions de dollars de paiements clients en mars et juillet de cette année en raison de préoccupations liées aux arnaques. Au cours des six derniers mois, la banque a mis en œuvre de nombreuses mesures pour lutter contre les arnaqueurs, telles que des rappels de paiement et une interdiction des liens dans les messages texte « inattendus » provenant de la banque. Entre janvier et mai, il y a eu 29 % de moins de rapports d'arnaques par usurpation d'identité impliquant la marque NAB, grâce à la collaboration de la banque avec les entreprises de télécommunications pour empêcher les voleurs de pirater les fils de messages texte légitimes et les numéros de téléphone.

Selon Sheehan, les invites de paiement incluent une liste de contrôle basée sur des activités inhabituelles destinée à amener le client à faire un pas en arrière et à évaluer le paiement avant de cliquer sur envoyer. Il a ajouté que bien que de nombreux consommateurs terminent leurs paiements après avoir reçu une invite, ils voient toujours environ 290 000 $ de paiements abandonnés quotidiennement. Cela démontre donc que les consommateurs réfléchissent avant d'acheter.  

La NAB a constaté que quatre consommateurs sur dix étaient « extrêmement disposés » à ce que les paiements soient retardés en échange d'une protection antifraude renforcée.

Les arnaques liées aux cryptomonnaies sont en hausse

En 2022, plus de 4 000 Australiens ont signalé avoir transféré de l'argent à des criminels en utilisant Bitcoin et d'autres cryptomonnaies, soit une augmentation de 162,4 % par rapport à 2021. Le rapport le plus récent de la Commission australienne de la concurrence et de la consommation (ACCC) indique qu'en raison de ces transactions cryptographiques, les criminels pourraient collecter jusqu'à 148,4 millions de dollars (221,3 millions de dollars AU).

Le montant total d'argent perdu par les Australiens au profit des escrocs en 2022 a atteint un record de 2,03 milliards de dollars (3,1 milliards de dollars australiens), les arnaques aux investissements représentant plus de 66 % de toutes les pertes financières, contre 55 % en 2021.

Les criminels ont reçu 92,37 millions de dollars (137,6 millions de dollars australiens) en actifs numériques en 2022, poursuivant une tendance initialement observée en 2021, ce qui fait des cryptomonnaies le moyen de paiement le plus populaire pour les schemes d'investissement. Les transactions bancaires venaient ensuite, avec 66,46 millions de dollars (99 millions de dollars australiens) perdus dans divers schemes.