La nuova legge antiriciclaggio dell'UE avrà un impatto sugli exchange di criptovalute

Le nuove normative legali interesserebbero di criptovalute incentrati sugli exchange nell'ambito del quadro normativo dell'UE. Il Parlamento europeo ha adottato nuove normative che stabiliscono rigorosi obblighi di due diligence per le entità che operano nel settore delle criptovalute, al fine di contrastare il riciclaggio di denaro.

Repressione del riciclaggio di denaro tramite criptovalute

La legge prevede nuove attività incentrate sul ruolo delle "misure di due diligence e dei controlli dident", estendendosi anche alle entità che erogano servizi, come i gestori di criptovalute. Queste ultime dovranno inoltre segnalare alle autorità eventuali imprese sospette che potrebbero essere collegate a questo tipo di frode.

Si prevede che l'aspetto della nuova legge, approvata il 24 aprile, avrà un impatto sui fornitori di servizi di criptovalute (CASP), come gli exchange centralizzati di criptovalute soggetti al regolamento MiCA e su aziende e organizzazioni di ampia portata, tra cui i servizi di giochi digitali. Il MiCA è un quadro giuridico dell'Unione Europea che tutela la sicurezza delle risorse digitali e dei relativi mercati. La sua entrata in vigore è prevista per giugno 2023 e la sua piena applicazione entro la fine dell'anno. Una piattaforma di nuova creazione, l'Ufficio per la lotta al riciclaggio di denaro e al terrorismo finanziario (AMLA), è stata incaricata di monitorare e contribuire all'applicazione dello strumento.

Norme UE per le aziende di criptovalute

Francoforte, in Germania, è la sede centrale dell'AMLA. Ciononostante, la legge è stata discussa in seno al Consiglio, ma non è ancora stata applicata e pertanto non è apparsa nella Gazzetta ufficiale dell'UE. L'Onorevole Patrick Hansen, direttore della strategia e delle politiche UE presso Circle, scrive su X che il voto che prevede verrà approvato dovrà seguire l'adozione ufficiale del pacchetto da parte del Consiglio e la sua entrata in vigore tra tre anni. Ha inoltre affermato che i CASP saranno obbligati a sottoscrivere norme come i controllidentdel cliente e la lotta al riciclaggio di denaro nell'ambito del processo Know Your Customer (KYC).

Non è la prima volta che un exchange o un fornitore di wallet di custodia nell'UE viene chiamato a farlo, poiché hanno già dovuto tenere la questione sotto controllo. Hansen ha indicato le modifiche al documento come un "risultato positivo" per il settore delle criptovalute. Ha richiamato l'attenzione sul fatto che nella prima versione del progetto di legge AMLR era previsto un regime molto rigoroso, che sarebbe diventato valido non solo per una persona giuridica/fondatore/beneficiario, ma anche per lo svolgimento delle relative operazioni.

D'altro canto, ha apprezzato il contributo dei settori associati, che hanno creato diversità e molteplici opzioni, raggiungendo così il consenso. Negli ultimi mesi, la maggior parte delle commissioni parlamentari del Parlamento europeo ha stabilito che il limite per i pagamenti effettuati da wallet di criptovalute self-hosted non è più valido. Si tratta delle nuove leggi in materia di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.