La nuova legge antiriciclaggio dell'UE impatterà sugli scambi di criptovalute

I nuovi regolamenti legali colpirebbero i fornitori di servizi cryptoasset incentrati sugli scambi nell'ambito del quadro dell'UE. Il Parlamento europeo ha adottato nuovi regolamenti che stabiliscono rigorosi obblighi di due diligence per le entità di criptovalute per contrastare il riciclaggio di denaro.

Operazioni di contrasto al riciclaggio di denaro nelle criptovalute

La legge prevede nuove attività focalizzate sul ruolo delle "misure di due diligence e verifiche dell'identità"; si estende alle entità che forniscono servizi, come i gestori di asset cripto. Dovranno anche notificare alle autorità eventuali imprese sospette che potrebbero essere collegate a questo tipo di frode.

L'aspetto della nuova legge, approvata il 24 aprile, dovrebbe avere un impatto sui fornitori di servizi di asset cripto (CASPs) come gli scambi cripto centralizzati sotto la regolamentazione MiCA e su ampie aziende e organizzazioni, tra cui i servizi di giochi digitali. MiCA è un quadro giuridico dell'Unione Europea che rappresenta la sicurezza degli asset digitali e dei loro mercati. È previsto che entri in vigore nel giugno 2023 e sarà applicato pienamente entro la fine dell'anno. Una piattaforma appena creata, l'Ufficio per la Lotta al Riciclaggio di Denaro e al Finanziamento del Terrorismo (AMLA), è stata incaricata di monitorare e aiutare ad applicare lo strumento.

Regole UE per le aziende cripto

Francoforte, in Germania, è la sede dell'AMLA. Tuttavia, la legge è stata dibattuta al Consiglio ma non è ancora stata applicata e quindi non è apparsa nella Gazzetta ufficiale dell'UE. Hon Patrick Hansen, direttore della strategia e delle politiche dell'UE presso Circle, scrive su X che il voto che prevede passerà dovrà seguire il fatto che il Consiglio effettui l'adozione ufficiale del pacchetto insieme al suo ingresso in vigore tra tre anni. Inoltre, ha menzionato che i CASPs saranno obbligati a sottoscrivere le regole come le verifiche dell'identità dei clienti e la lotta al riciclaggio di denaro ai sensi del Know Your Customer (KYC).

Questa non è la prima volta che uno scambio o un fornitore di portafogli custodial nell'UE è stato chiamato a farlo, poiché hanno già dovuto mantenerlo sotto controllo. Hansen ha indicato le modifiche al documento come un "risultato positivo" per l'industria del business cripto. Ha attirato l'attenzione sul fatto che nella prima versione del progetto di legge AMLR era previsto un regime molto severo, che sarebbe diventato valido non solo per un'entità legale/fondatore/beneficiario ma anche per l'esecuzione delle operazioni correlate.

D'altra parte, ha apprezzato il contributo delle industrie associate, che ha creato diversità e molteplici opzioni, raggiungendo così il consenso. Nei mesi scorsi, la maggior parte delle commissioni principali del Parlamento europeo hanno stabilito che il limite per i pagamenti effettuati da portafogli cripto auto-custoditi non è più il limite. Queste sono le nuove leggi sul riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.