قانون مكافحة غسل الأموال الجديد في الاتحاد الأوروبي سيؤثر على بورصات العملات المشفرة
- الاتحاد الأوروبي يعتمد قواعد صارمة لمكافحة غسل الأموال على شركات العملات المشفرة مثل المنصات ومديري الأصول.
- لوائح MiCA تُنفذ بنهاية العام وتُشرف عليها مكتب AMLA في فرانكفورت.
- يجب على شركات العملات المشفرة تنفيذ تدابير قوية للتعرف على العملاء (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) خلال 3 سنوات.
ستؤثر اللوائح القانونية الجديدة على مقدمي خدمات الأصول المشفرة المرتكزين حول البورصات ضمن الإطار التنظيمي للاتحاد الأوروبي. اعتمد البرلمان الأوروبي لوائح جديدة تفرض التزامات صارمة due diligence على كيانات العملات المشفرة لمكافحة غسل الأموال.
حملة ضد غسل الأموال في العملات المشفرة
توفر القانون أنشطة جديدة تركز على دور «تدابير العناية الواجبة وفحوصات الهوية»، وتمتد إلى الكيانات التي تقدم خدمات، مثل مديري الأصول المشفرة. سيتعين عليهم أيضاً إبلاغ السلطات عن أي مؤسسات مشبوهة قد تكون مرتبطة بهذا النوع من الاحتيال.
من المتوقع أن يكون للجانب من القانون الجديد، الذي تمت الموافقة عليه في 24 أبريل، تأثير على مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) مثل البورصات المركزية للعملات المشفرة تحت لائحة MiCA والشركات والمنظمات الواسعة، والتي من بينها خدمات الألعاب الرقمية. MiCA هو إطار قانوني للاتحاد الأوروبي يمثل أمن الأصول الرقمية وأسواقها. من المقرر أن تدخل حيز التنفيذ في يونيو 2023 وسيتم إنفاذها بالكامل بنهاية العام. تم تكليف منصة جديدة تم إنشاؤها، وهي مكتب مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLA)، بمراقبة ومساعدة تطبيق الأداة.
القواعد الأوروبية للشركات المشفرة
تقع المقر الرئيسي لـ AMLA في فرانكفورت، ألمانيا. ومع ذلك، فقد نوقش القانون في المجلس الأوروبي لكنه لم يُطبق بعد، وبالتالي لم يُنشر في الجريدة الرسمية للاتحاد الأوروبي. يكتب باتريك هانسن، مدير الاستراتيجية والسياسة في Circle، على منصة X أن التصويت الذي يتوقعه سيمر، ويجب أن يتبع ذلك اعتماد المجلس الرسمي للحزمة، والتي ستدخل حيز التنفيذ خلال ثلاث سنوات. علاوة على ذلك، ذكر أن مزودي الأصول المشفرة الخاضعة للرقابة (CASPs) سيُطلب منهم الالتزام بالقواعد مثل التحقق من هوية العملاء ومكافحة غسل الأموال في إطار معرفة عميلك (KYC).
هذه ليست المرة الأولى التي يُطلب فيها من منصة تبادل أو مزود محفظة حراسة في الاتحاد الأوروبي القيام بذلك، حيث كان عليهم بالفعل الاحتفاظ بهذا تحت سيطرتهم. أشار هانسن إلى التغييرات في المستند على أنها "نتيجة إيجابية" لصناعة عملات الكريبتو. لفت الانتباه إلى حقيقة أنه في النسخة الأولى من مشروع قانون AMLR، كان من المقرر تطبيق نظام صارم جداً، والذي كان سيطبق ليس فقط على الكيانات القانونية/المؤسسين/المستفيدين، ولكن أيضاً لإجراء العمليات ذات الصلة.
من ناحية أخرى، قدّر المدخلات من الصناعات المرتبطة، والتي خلقت التنوع والخيارات المتعدية وبالتالي حققت الإجماع. في الأشهر الأخيرة، حكمت معظم اللجان الرائدة في البرلمان الأوروبي بأن الحد المدفوع من محافظ العملات المشفرة المستضافة ذاتياً لم يعد هو الحد. هذه هي القوانين الجديدة حول غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية فحسب، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية. مجانية.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
بريان كوم
يتمتع برايان كوم بخبرة تزيد عن سبع سنوات في تغطية سلاسل الكتل والعملات المشفرة، حيث كان نشطاً في هذا القطاع منذ عام 2017. وقد أسهم في نشرات رائدة، بما في ذلك BlockToday.com. علاوة على ذلك، طور دورة «إيثريوم للمبتدئين» (Ethereum 101) لموقع BitDegree.org قبل انضمامه إلى Cryptopolitan كاتباً بدوام كامل. يغطي برايان أدلةً دائمة الصلاحية (EGs)، وتحليلات عميقة، ومقابلات، وتحليلات الأسعار. وتركيزه على التمويل اللامركزي (DeFi)، وابتكارات سلاسل الكتل، والمشاريع الناشئة في عالم العملات المشفرة يسعد القراء.
