قانون الاتحاد الأوروبي الجديد لمكافحة غسل الأموال سيؤثر على منصات تداول العملات المشفرة

ستؤثر اللوائح القانونية الجديدة الأصول المشفرة، المتمركزين حول منصات التداول ضمن إطار الاتحاد الأوروبي. وقد اعتمد البرلمان الأوروبي لوائح جديدة تُرسي التزامات صارمة بالعناية الواجبة على كيانات العملات المشفرة لمكافحة غسل الأموال.

حملة صارمة على غسيل الأموال المشفرة

ينص القانون على أنشطة جديدة تُركز على دور "إجراءات العناية الواجبةdentمن الهوية"، ويمتد ليشمل الجهات التي تُقدم خدمات، مثل مديري الأصول المشفرة. ويتعين عليهم أيضًا إبلاغ السلطات بأي مؤسسات مشبوهة قد تكون مرتبطة بهذا النوع من الاحتيال.

من المتوقع أن يكون لهذا القانون الجديد، الذي أُقرّ في 24 أبريل/نيسان، تأثيرٌ على مُقدّمي خدمات الأصول الرقمية (CASPs)، مثل منصات تداول العملات الرقمية المركزية الخاضعة لقانون MiCA، وعلى شركاتٍ وهيئاتٍ واسعة، من بينها خدمات الألعاب الرقمية. يُعدّ قانون MiCA إطارًا قانونيًا للاتحاد الأوروبي يُمثّل أمن الأصول الرقمية وأسواقها. ومن المقرر أن يدخل حيز التنفيذ في يونيو/حزيران 2023، وسيُطبّق بالكامل بنهاية العام. وقد كُلّفت منصةٌ حديثة الإنشاء، وهي مكتب مكافحة غسل الأموال والإرهاب المالي (AMLA)، بمراقبة هذه الأداة والمساعدة في تطبيقها.

قواعد الاتحاد الأوروبي لشركات العملات المشفرة

فرانكفورت، ألمانيا، هي مقر المكتب الرئيسي لـ AMLA. ومع ذلك، فقد نوقش القانون في المجلس، ولكنه لم يُطبّق بعد، وبالتالي لم يُنشر في الجريدة الرسمية للاتحاد الأوروبي. كتب السيد باتريك هانسن، مدير الاستراتيجية والسياسات في الاتحاد الأوروبي في سيركل، على موقع X أن التصويت الذي يتوقعه يجب أن يتبع اعتماد المجلس رسميًا للحزمة، مع دخولها حيز التنفيذ في غضون ثلاث سنوات. علاوة على ذلك، ذكر أن مقدمي خدمات الاتصالات المصرفية (CASPs) سيكونون مُلزمين بالالتزام بقواعد مثل التحقق منdentالعملاء ومكافحة غسل الأموال من خلال مبدأ "اعرف عميلك" (KYC).

هذه ليست المرة الأولى التي تُطلب فيها من بورصة أو مزوّد محفظة حفظ في الاتحاد الأوروبي القيام بذلك، إذ كان عليهم بالفعل إبقاء هذا الأمر تحت سيطرتهم. أشار هانسن إلى أن التغييرات في الوثيقة تُعدّ "نتيجة إيجابية" لقطاع أعمال العملات المشفرة. ولفت الانتباه إلى أنه في النسخة الأولى من مشروع قانون مكافحة غسل الأموال، وُضع نظام صارم للغاية، كان من شأنه أن يُطبّق ليس فقط على الكيان القانوني/المؤسس/المستفيد، بل أيضًا على تنفيذ العمليات ذات الصلة.

من ناحية أخرى، أعرب عن تقديره لمساهمة القطاعات ذات الصلة، والتي ساهمت في تنويع الخيارات وتعددها، ما أدى إلى توافق في الآراء. في الأشهر الأخيرة، قررت معظم اللجان الرئيسية في البرلمان الأوروبي أن الحد الأقصى للمدفوعات من محافظ العملات المشفرة ذاتية الاستضافة لم يعد قائمًا. هذه هي القوانين الجديدة المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.