La nueva ley antilavado de dinero de la UE afectará a las plataformas de intercambio de criptomonedas

La nueva normativa legal afectaría de criptoactivos centrados en las plataformas de intercambio en el marco de la UE. El Parlamento Europeo ha adoptado nuevas normas que establecen rigurosas obligaciones de diligencia debida para las entidades de criptomonedas con el fin de combatir el blanqueo de capitales.

Medidas enérgicas contra el lavado de dinero de criptomonedas

La ley prevé nuevas actividades centradas en la función de las medidas de diligencia debida y las comprobaciones dedent, y se extiende a las entidades que prestan servicios, como los gestores de criptoactivos. Estas también deberán notificar a las autoridades sobre cualquier empresa sospechosa que pueda estar vinculada a este tipo de fraude.

Se espera que la nueva ley, aprobada el 24 de abril, tenga un impacto en los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), como las plataformas de intercambio centralizadas de criptomonedas reguladas por MiCA, así como en empresas y organizaciones en general, entre ellas las que ofrecen servicios de juegos digitales. MiCA es un marco legal de la Unión Europea que garantiza la seguridad de los activos digitales y sus mercados. Su entrada en vigor está prevista para junio de 2023 y su plena aplicación está prevista para finales de año. Una plataforma de reciente creación, la Oficina de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y el Terrorismo Financiero (AMLA), se ha encargado de supervisar y ayudar a aplicar el instrumento.

Normas de la UE para las empresas de criptomonedas

Fráncfort, Alemania, es la sede de la AMLA. Sin embargo, la ley se ha debatido en el Consejo, pero aún no se ha aplicado y, por lo tanto, no ha aparecido en el diario oficial de la UE. Patrick Hansen, director de estrategia y políticas de la UE en Circle, escribe en X que la votación que anticipa se aprobará deberá ocurrir después de que el Consejo oficialice la adopción del paquete, y este entre en vigor dentro de tres años. Además, mencionó que los CASP estarán obligados a suscribir normas como las verificaciones dedentdel cliente y la lucha contra el blanqueo de capitales en el marco del programa Conozca a su Cliente (KYC).

Esta no es la primera vez que se exige a una plataforma de intercambio o a un proveedor de monederos de custodia en la UE que lo haga, ya que ya han tenido que mantenerlo bajo su control. Hansen indicó que los cambios en el documento son un "resultado positivo" para la industria de las criptomonedas. Destacó que en la primera versión del proyecto de ley de la AMLR se preveía un régimen muy estricto, que se aplicaría no solo a una persona jurídica, fundador o beneficiario, sino también a las operaciones relacionadas.

Por otra parte, agradeció la aportación de las industrias asociadas, que generaron diversidad y múltiples opciones, logrando así un consenso. En los últimos meses, la mayoría de las comisiones principales del Parlamento Europeo han dictaminado que el límite para los pagos realizados desde monederos de criptomonedas alojados por el usuario ya no es el límite. Estas son las nuevas leyes sobre blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.