La nueva ley de lucha contra el lavado de dinero de la UE impactará en los exchanges de criptomonedas

Las nuevas regulaciones legales afectarían a los proveedores de servicios de activos criptográficos centrados en los exchanges bajo el marco de la UE. El Parlamento Europeo ha adoptado nuevas regulaciones que establecen rigurosas obligaciones de debida diligencia para las entidades de criptomonedas con el fin de suprimir el lavado de dinero.

Desmantelamiento del lavado de dinero en criptomonedas

La ley proporciona nuevas actividades centradas en el papel de las "medidas de debida diligencia y verificación de identidad", y se extiende a las entidades que prestan servicios, como los gestores de activos criptográficos. También tendrán que notificar a las autoridades sobre cualquier empresa sospechosa que pueda estar vinculada a este tipo de fraude.

El aspecto de la nueva ley, aprobada el 24 de abril, se espera que tenga un impacto en los proveedores de servicios de activos criptográficos (CASPs) como los exchanges centralizados de criptomonedas bajo la regulación MiCA y en grandes empresas y organizaciones, entre las que se incluyen servicios de videojuegos digitales. MiCA es un marco legal de la Unión Europea que representa la seguridad de los activos digitales y sus mercados. Está previsto que entre en vigor en junio de 2023 y se aplicará plenamente a finales de ese año. Una plataforma recién creada, la Oficina de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AMLA), ha sido encargada de monitorear y ayudar a aplicar el instrumento.

Normas de la UE para empresas de criptomonedas

Frankfurt, Alemania, es la sede de la oficina central de AMLA. Sin embargo, la ley ha sido debatida en el Consejo pero aún no se ha aplicado y, por lo tanto, no ha aparecido en el Diario Oficial de la UE. El Hon. Patrick Hansen, director de estrategia y política de la UE en Circle, escribe en X que el voto que anticipa que pasará tendrá que seguir el hecho de que el Consejo haga la adopción oficial del paquete junto con su entrada en vigor en tres años. Además, mencionó que los CASPs estarán obligados a suscribirse a las reglas, como las verificaciones de identidad de los clientes y la lucha contra el lavado de dinero en términos de Conozca a su Cliente (KYC).

Esta no es la primera vez que un exchange o un proveedor de billeteras custodias en la UE ha sido llamado a hacerlo, ya que ya han tenido que mantener esto bajo su control. Hansen indicó los cambios al documento como un "resultado positivo" para la industria del negocio de criptomonedas. Llamó la atención sobre el hecho de que en la primera versión del proyecto de ley de AMLR, se previó un régimen muy estricto, que habría sido válido no solo para una entidad legal/fundador/beneficiario, sino también para llevar a cabo las operaciones relacionadas.

Por otro lado, valoró la aportación de las industrias asociadas, que crearon diversidad y múltiples opciones y, por tanto, lograron el consenso. En los últimos meses, la mayoría de los comités principales del Parlamento Europeo han dictaminado que el límite para los pagos realizados desde billeteras de criptomonedas de autoalojamiento ya no es el límite. Estas son las nuevas leyes sobre lavado de dinero y la financiación del terrorismo.