Neue EU-Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche wirkt sich auf Krypto-Börsen aus

Die neuen Rechtsvorschriften würden Kryptoasset-Dienstleister betreffen, die im Rahmen des EU-Rahmens rund um die Börsen angesiedelt sind. Das Europäische Parlament hat neue Vorschriften verabschiedet, die strenge Sorgfaltspflichten für Kryptowährungsunternehmen zur Bekämpfung der Geldwäsche festlegen.

Durchsetzung gegen Geldwäsche im Kryptobereich

Das Gesetz sieht neue Aktivitäten im Hinblick auf die Rolle der „Sorgfaltsmaßnahmen und Identitätsprüfungen

Der Aspekt des neuen Gesetzes, das am 24. April verabschiedet wurde, wird voraussichtlich Auswirkungen auf Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen (CASPs) wie zentralisierte Kryptobörsen im Rahmen der MiCA-Verordnung sowie auf breite Unternehmen und Organisationen haben, zu denen auch digitale Spieledienste zählen. MiCA ist ein Rechtsrahmen der Europäischen Union, der die Sicherheit digitaler Vermögenswerte und ihrer Märkte gewährleistet. Es ist vorgesehen, dass er im Juni 2023 in Kraft tritt und bis Ende des Jahres vollständig durchgesetzt wird. Eine neu geschaffene Plattform, das Amt für Geldwäschebekämpfung und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (AMLA), wurde mit der Überwachung und Unterstützung bei der Anwendung dieses Instruments betraut.

EU-Vorschriften für Krypto-Firmen

Frankfurt, Deutschland, ist der Sitz von AMLAs Hauptverwaltung. Dennoch wurde das Gesetz im Rat debattiert, ist jedoch noch nicht angewendet worden und folglich auch nicht im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlicht worden. Hon Patrick Hansen, Direktor für EU-Strategie und -Politik bei Circle, schreibt auf X, dass die Abstimmung, die er erwartet, verlaufen wird, demzufolge der Rat die offizielle Annahme des Pakets vornimmt, bevor es in drei Jahren in Kraft tritt. Darüber hinaus erwähnte er, dass CASPs verpflichtet sein werden, Regeln wie Kundenidentitätsprüfungen und Geldwäschebekämpfung gemäß den „Know Your Customer

Dies ist nicht das erste Mal, dass eine Börse oder ein verwahrender Wallet-Anbieter in der EU dazu aufgefordert wurde, dies zu tun, da sie dies bereits unter ihrer Kontrolle halten mussten. Hansen bezeichnete Änderungen am Dokument als „positives Ergebnis“ für die Krypto-Business-Branche. Er wies darauf hin, dass in der ersten Version des Gesetzentwurfs zur AMLR ein sehr strenges Regime vorgesehen war, das nicht nur für eine juristische Person/Gründer/Nutnießer, sondern auch für die Durchführung der damit verbundenen Operationen gültig geworden wäre.

Andererseits schätzte er den Input der betroffenen Branchen, der Vielfalt und mehrere Optionen geschaffen und damit einen Konsens ermöglicht hat. In den letzten Monaten haben die meisten federführenden Ausschüsse des Europäischen Parlaments entschieden, dass die Obergrenze für Zahlungen von selbst verwalteten Krypto-Wallets nicht mehr gilt. Dies sind die neuen Gesetze über Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.