Новый закон ЕС о борьбе с отмыванием денег повлияет на криптовалютные биржи

Новые правовые нормы затронут сфере криптоактивов, работающих на биржах в рамках ЕС. Европейский парламент принял новые правила, устанавливающие строгие обязательства по проверке благонадежности для криптовалютных компаний с целью предотвращения отмывания денег.

Ужесточение мер по борьбе с отмыванием криптовалютных денег

Закон предусматривает новые меры, направленные на обеспечение «надлежащей осмотрительности и проверкуdent», и распространяется на организации, оказывающие услуги, такие как управляющие криптоактивами. Они также обязаны уведомлять власти о любых подозрительных предприятиях, которые могут быть связаны с подобным мошенничеством.

Ожидается, что новый закон, одобренный 24 апреля, окажет влияние на поставщиков услуг в сфере криптоактивов (CASP), таких как централизованные криптобиржи, регулируемые MiCA, а также на крупные компании и организации, в том числе и на сервисы цифровых игр. MiCA — это правовая основа Европейского союза, обеспечивающая безопасность цифровых активов и их рынков. Планируется, что закон вступит в силу в июне 2023 года и будет полностью введен в действие к концу года. Новая платформа, Управление по борьбе с отмыванием денег и финансовым терроризмом (AMLA), отвечает за мониторинг и содействие применению этого инструмента.

Правила ЕС для криптофирм

Франкфурт-на-Майне, Германия, является местом нахождения головного офиса AMLA (Закона о борьбе с отмыванием денег). Тем не менее, закон обсуждался в Совете, но еще не применялся и, следовательно, не был опубликован в официальном журнале ЕС. Патрик Хансен, директор по стратегии и политике ЕС в Circle, пишет на X, что, по его мнению, для принятия закона Советом необходимо официально утвердить пакет мер, и он вступит в силу через три года. Кроме того, он упомянул, что поставщики услуг по защите прав потребителей будут обязаны соблюдать такие правила, как проверкаdentклиентов и борьба с отмыванием денег в рамках процедуры «Знай своего клиента» (KYC).

Это не первый случай, когда биржа или поставщик услуг по хранению кошельков в ЕС вынуждены это делать, поскольку им уже приходилось контролировать этот процесс. Хансен назвал изменения в документе «позитивным результатом» для криптоиндустрии. Он обратил внимание на то, что в первой версии проекта закона о противодействии отмыванию денег (AMLR) был предусмотрен очень строгий режим, который должен был действовать не только для юридического лица/учредителя/бенефициара, но и для осуществления соответствующих операций.

С другой стороны, он высоко оценил вклад смежных отраслей, который обеспечил разнообразие и множество вариантов, тем самым достигнув консенсуса. В последние месяцы большинство ведущих комитетов Европейского парламента постановили, что лимит на платежи, совершаемые с помощью криптокошельков, размещенных на собственных серверах, больше не является лимитом. Это новые законы о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.