Новый закон ЕС по борьбе с отмыванием денег повлияет на криптобиржи

Новые правовые нормы затронут провайдеров услуг криптоактивов, ориентированных вокруг бирж в рамках законодательства ЕС. Европейский парламент принял новые правила, устанавливающие строгие обязательства по должной осмотрительности для криптовалютных организаций с целью борьбы с отмыванием денег.

Жесткие меры против отмывания денег в криптовалюте

Закон предусматривает новые мероприятия, сосредоточенные на роли «мер должной осмотрительности и проверок личности», и распространяется на организации, осуществляющие такие услуги, как управление криптоактивами. Они также обязаны уведомлять органы власти о любых подозрительных предприятиях, которые могут быть связаны с этим видом мошенничества.

Аспект нового закона, одобренного 24 апреля, как ожидается, повлияет на провайдеров услуг криптоактивов (CASPs), такие как централизованные криптобиржи в рамках регулирования MiCA, а также широкие компании и организации, среди которых услуги цифровых игр. MiCA — это правовой框架 Европейского Союза, представляющий безопасность цифровых активов и их рынков. Он должен вступить в силу в июне 2023 года и будет полностью применяться к концу года. Новая платформа, Управление по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма (AMLA), была наделена полномочиями по мониторингу и содействию применению этого инструмента.

Правила ЕС для криптокомпаний

Франкфурт-на-Майне, Германия, является штаб-квартирой AMLA. Тем не менее, закон обсуждался в Совете, но еще не был применен и, следовательно, не появился в Официальном журнале ЕС. Патрик Хансен, директор по стратегии и политике Circle в ЕС, пишет в X, что голосование, которое он ожидает, должно пройти так, чтобы Совет официально принял пакет, и он вступит в силу через три года. Кроме того, он упомянул, что CASPs будут обязаны соблюдать правила, такие как проверка личности клиентов и борьба с отмыванием денег в рамках процедуры «Знай своего клиента» (KYC).

Это не первый раз, когда биржа или провайдер кастодиальных кошельков в ЕС призывался к этому, так как им уже приходилось держать это под контролем. Хансен обозначил изменения в документе как «положительный результат» для индустрии криптобизнеса. Он обратил внимание на тот факт, что в первой версии законопроекта AMLR предусматривался очень строгий режим, который стал бы действительным не только для юридического лица/основателя/бенефициара, но и для осуществления связанных операций.

С другой стороны, он высоко оценил вклад смежных отраслей, которые создали разнообразие и множество вариантов, тем самым достигнув консенсуса. В последние месяцы большинство ведущих комитетов Европейского парламента постановили, что лимит для платежей, осуществляемых с самодостаточных криптокошельков, больше не является пределом. Это новые законы об отмывании денег и финансировании терроризма.