La nouvelle loi européenne contre le blanchiment d'argent aura un impact sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies

La nouvelle réglementation concernerait liés aux crypto-actifs, principalement ceux opérant sur les plateformes d'échange, dans le cadre de l'UE. Le Parlement européen a adopté une nouvelle réglementation imposant des obligations de vigilance rigoureuses aux acteurs du secteur des cryptomonnaies afin de lutter contre le blanchiment d'argent.

Répression du blanchiment d'argent en cryptomonnaie

La loi prévoit de nouvelles mesures axées sur le rôle des « vérifications préalables et des contrôles d’dent» et s’étend aux entités fournissant des services, telles que les gestionnaires d’actifs numériques. Ces dernières devront également signaler aux autorités toute entreprise suspecte susceptible d’être liée à ce type de fraude.

La nouvelle loi, approuvée le 24 avril, devrait avoir un impact sur les fournisseurs de services de crypto-actifs (FSCA), tels que les plateformes d'échange centralisées de crypto-actifs soumises à la réglementation MiCA, ainsi que sur un large éventail d'entreprises et d'organisations, notamment les services de jeux numériques. MiCA est un cadre juridique de l'Union européenne visant à sécuriser les actifs numériques et leurs marchés. Son entrée en vigueur est prévue pour juin 2023 et son application complète sera effective d'ici la fin de l'année. Une plateforme nouvellement créée, l'Office de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AMLA), a été chargée de surveiller et de faciliter la mise en œuvre de cet instrument.

Règles de l'UE pour les entreprises de cryptomonnaies

Le siège de l'AMLA se trouve à Francfort, en Allemagne. Toutefois, la loi a été débattue au Conseil mais n'a pas encore été transposée et n'a donc pas été publiée au Journal officiel de l'Union européenne. Patrick Hansen, directeur de la stratégie et des politiques européennes chez Circle, écrit sur X que le vote qu'il anticipe favorable dépendra de l'adoption officielle du paquet législatif par le Conseil et de son entrée en vigueur dans trois ans. Il précise également que les prestataires de services de paiement agréés (CASP) seront tenus de se conformer aux règles, notamment en matière de vérification d'dentdes clients et de lutte contre le blanchiment d'argent, conformément au principe de connaissance du client (KYC).

Ce n'est pas la première fois qu'une plateforme d'échange ou un fournisseur de portefeuilles de conservation au sein de l'UE est tenu de se conformer à cette obligation, car ils ont déjà dû en assurer le contrôle. Hansen a qualifié les modifications apportées au document de « résultat positif » pour le secteur des cryptomonnaies. Il a souligné que la première version du projet de loi sur la lutte contre la fraude et la corruption (AMLR) prévoyait un régime très strict, applicable non seulement à la personne morale, au fondateur ou au bénéficiaire, mais également à la réalisation des opérations connexes.

Par ailleurs, il a apprécié la contribution des secteurs concernés, qui a permis de diversifier les options et de parvenir ainsi à un consensus. Ces derniers mois, la plupart des commissions principales du Parlement européen ont statué que le plafond des paiements effectués depuis des portefeuilles crypto auto-hébergés n'est plus applicable. Il s'agit des nouvelles lois relatives au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme.