La nouvelle loi de l'UE contre le blanchiment d'argent aura un impact sur les échanges de cryptomonnaies

Les nouvelles réglementations juridiques affecteraient les prestataires de services crypto centrés autour des échanges dans le cadre de l'UE. Le Parlement européen a adopté de nouvelles réglementations établissant des obligations rigoureuses de diligence raisonnable pour les entités de cryptomonnaies afin de supprimer le blanchiment d'argent.

Répression du blanchiment d'argent dans la crypto

La loi prévoit de nouvelles activités axées sur le rôle des « mesures de diligence raisonnable et des vérifications d'identité », elle s'étend aux entités qui fournissent des services, tels que les gestionnaires d'actifs numériques. Elles devront également notifier aux autorités toute entreprise suspecte qui pourrait être liée à ce type de fraude.

L'aspect de la nouvelle loi, approuvée le 24 avril, devrait avoir un impact sur les prestataires de services d'actifs numériques (CASPs) comme les échanges de cryptomonnaies centralisés dans le cadre de la réglementation MiCA et les grandes entreprises et organisations, dont font partie les services de jeux numériques. MiCA est un cadre juridique de l'Union européenne représentant la sécurité des actifs numériques et de leurs marchés. Il est prévu pour entrer en vigueur en juin 2023 et sera pleinement appliqué à la fin de l'année. Une nouvelle plateforme, le Bureau de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme financier (AMLA), a été chargée de surveiller et d'aider à appliquer l'instrument.

Règles de l'UE pour les entreprises de crypto

Francfort, en Allemagne, est le siège de l'AMLA. Néanmoins, la loi a été débattue au Conseil mais n'a pas encore été appliquée et n'est donc pas apparue au Journal officiel de l'UE. Hon Patrick Hansen, directeur de la stratégie et des politiques de l'UE chez Circle, écrit sur X que le vote qu'il anticipe comme passant devra suivre le fait que le Conseil adopte officiellement le paquet ainsi qu'il entre en vigueur dans trois ans. De plus, il a mentionné que les CASPs seront obligés de souscrire aux règles telles que les vérifications d'identité des clients et la lutte contre le blanchiment d'argent en termes de Know Your Customer (KYC).

Ce n'est pas la première fois qu'un échange ou un fournisseur de portefeuille custodial dans l'UE est appelé à le faire, car ils ont déjà dû garder cela sous leur contrôle. Hansen a indiqué des changements dans le document comme un « résultat positif » pour l'industrie des entreprises de crypto. Il a attiré l'attention sur le fait que dans la première version du projet de loi AMLR, un régime très strict était prévu, qui serait devenu valide non seulement pour une entité légale/fondateur/bénéficiaire mais aussi pour la réalisation des opérations connexes.

D'un autre côté, il a apprécié l'apport des industries associées, qui ont créé de la diversité et de multiples options, atteignant ainsi un consensus. Au cours des derniers mois, la plupart des comités directeurs du Parlement européen ont statué que la limite pour les paiements effectués depuis des portefeuilles de cryptomonnaies auto-hébergés n'est plus la limite. Ce sont les nouvelles lois sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.