A nova lei da UE contra a lavagem de dinheiro afetará as corretoras de criptomoedas

As novas regulamentações legais afetariam de criptoativos centrados nas corretoras, no âmbito da legislação da UE. O Parlamento Europeu adotou novas regulamentações que estabelecem obrigações rigorosas de diligência prévia para entidades de criptomoedas, visando combater a lavagem de dinheiro.

Repressão à lavagem de dinheiro com criptomoedas

A lei prevê novas atividades focadas no papel das “medidas de diligência prévia e verificação dedent”, estendendo-se a entidades que prestam serviços, como gestoras de criptoativos. Estas também deverão notificar as autoridades sobre quaisquer empresas suspeitas que possam estar ligadas a esse tipo de fraude.

A nova lei, aprovada em 24 de abril, deverá impactar os provedores de serviços de criptoativos (CASPs), como as corretoras centralizadas de criptomoedas regulamentadas pela MiCA, bem como grandes empresas e organizações, incluindo serviços de jogos digitais. A MiCA é uma estrutura legal da União Europeia que visa garantir a segurança dos ativos digitais e seus mercados. Sua entrada em vigor está prevista para junho de 2023, com implementação completa até o final do ano. Uma plataforma recém-criada, o Escritório de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AMLA), foi incumbida de monitorar e auxiliar na aplicação do instrumento.

Regras da UE para empresas de criptomoedas

Frankfurt, na Alemanha, é a sede da AMLA. No entanto, a lei foi debatida no Conselho, mas ainda não foi aplicada e, portanto, não consta do Diário Oficial da UE. Patrick Hansen, diretor de estratégia e política da UE na Circle, escreve no X que a votação que ele prevê que será aprovada dependerá da adoção oficial do pacote pelo Conselho, que deverá entrar em vigor em três anos. Além disso, ele mencionou que os CASPs (Prestadores de Serviços de Crédito ao Cliente) serão obrigados a cumprir regras como a verificação dadentdo cliente e o combate à lavagem de dinheiro, em conformidade com o princípio "Conheça Seu Cliente" (KYC).

Esta não é a primeira vez que uma corretora ou um provedor de carteiras de custódia na UE é chamado a fazer isso, já que já tiveram que manter isso sob seu controle anteriormente. Hansen indicou as mudanças no documento como um “resultado positivo” para o setor de criptomoedas. Ele chamou a atenção para o fato de que, na primeira versão do projeto de lei AMLR, um regime muito rigoroso estava previsto, que se tornaria válido não apenas para uma pessoa jurídica/fundador/beneficiário, mas também para a realização das operações relacionadas.

Por outro lado, ele apreciou a contribuição das indústrias associadas, que criaram diversidade e múltiplas opções, alcançando assim consenso. Nos últimos meses, a maioria das comissões principais do Parlamento Europeu decidiu que o limite para pagamentos feitos a partir de carteiras de criptomoedas auto-hospedadas deixou de ser o limite. Essas são as novas leis sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.