Nova lei anti-lavagem de dinheiro da UE impacta exchanges de criptomoedas

As novas regulamentações legais afetariam prestadores de serviços de criptoativos centrados nas exchanges sob o quadro da UE. O Parlamento Europeu adotou novas regulamentações que estabelecem obrigações rigorosas de due diligence para entidades de criptomoedas, visando combater a lavagem de dinheiro.

Operação contra a lavagem de dinheiro em criptomoedas

A lei estabelece novas atividades focadas no papel das “medidas de due diligence e verificações de identidade”, estendendo-se a entidades que prestam serviços, como gestores de ativos de criptomoeda. Elas também deverão notificar as autoridades sobre qualquer empresa suspeita que possa estar ligada a esse tipo de fraude.

O aspecto da nova lei, aprovada em 24 de abril, espera-se que tenha impacto nos prestadores de serviços de ativos cripto (CASPs), como as exchanges centralizadas de criptomoedas sob a regulamentação MiCA e amplas empresas e organizações, entre as quais se incluem serviços de jogos digitais. A MiCA é um quadro legal da União Europeia que representa a segurança dos ativos digitais e seus mercados. Está previsto que entre em vigor em junho de 2023 e será totalmente aplicado até o final do ano. Uma plataforma recém-criada, o Escritório de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo Financeiro (AMLA), foi encarregada de monitorar e auxiliar na aplicação do instrumento.

Regras da UE para empresas de criptomoedas

Frankfurt, na Alemanha, é a sede da AMLA. No entanto, a lei foi debatida no Conselho, mas ainda não foi aplicada e, portanto, não foi publicada no Jornal Oficial da UE. Hon Patrick Hansen, diretor de estratégia e política da Circle para a UE, escreveu no X que a votação que ele antecipa será aprovada, desde que o Conselho realize a adoção oficial do pacote e entre em vigor dentro de três anos. Além disso, ele mencionou que as CASPs serão obrigadas a cumprir regras como verificações de identidade dos clientes e combate à lavagem de dinheiro nos termos do Conheça seu Cliente (KYC).

Esta não é a primeira vez que uma exchange ou um provedor de carteira custodial na UE é chamado a fazer isso, pois já tiveram que manter isso sob seu controle. Hansen indicou as alterações ao documento como um "resultado positivo" para a indústria de negócios de criptomoedas. Ele chamou a atenção para o fato de que, na primeira versão do projeto de lei da AMLR, estava previsto um regime muito rigoroso, que se tornaria válido não apenas para uma entidade jurídica/fundador/beneficiário, mas também para a realização das operações relacionadas.

Por outro lado, ele valorizou a contribuição das indústrias associadas, que criou diversidade e múltiplas opções, alcançando assim consenso. Nos últimos meses, a maioria dos comitês principais do Parlamento Europeu decidiu que o limite para pagamentos feitos de carteiras de criptomoedas auto-hospedadas já não é mais um limite. Estas são as novas leis sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.