La posizione del Dipartimento di Giustizia sulla trasmissione di denaro senza licenza suscita reazioni negative nel settore delle criptovalute

Un gruppo di 34 aziende e organizzazioni di sostegno al settore delle criptovalute ha scritto alle commissioni bancarie e giudiziarie del Congresso. Nella lettera, il gruppo guidato dal DeFi Education Fund ha chiesto ai legislatori di correggere l'interpretazione del Dipartimento di Giustizia (DOJ) in merito alle attività di trasferimento di denaro senza licenza.

Secondo l'attuale interpretazione del Dipartimento di Giustizia, anche gli sviluppatori di software sono considerati attività di trasferimento di denaro senza licenza ai sensi delle disposizioni del codice penale statunitense. Il Dipartimento di Giustizia ha applicato per la prima volta questa interpretazione in un atto di accusa nel 2023.

Tuttavia, il gruppo ha osservato che tale interpretazione crea ambiguità e confusione e che il rischio di responsabilità penale rappresenta una grave minaccia per lo sviluppo software negli Stati Uniti. Hanno inoltre sottolineato che questa interpretazione potrebbe avere un impatto maggiore sugli sviluppatori di blockchain.

La lettera recita:

"In breve, secondo questa interpretazione, sostanzialmente ogni sviluppatore di blockchain potrebbe essere perseguito come un criminale."

Sulla base di ciò, il gruppo ha invitato i legislatori ad affrontare la questione convincendo il Dipartimento di Giustizia a correggere l'errore. Hanno osservato che ciò espone qualsiasi sviluppatore di software non detentivo al rischio di responsabilità penale negli Stati Uniti, il che potrebbe costringere molti sviluppatori e innovatori a lasciare il Paese.

La lettera era indirizzata ai presidenti e ai membri di grado più elevato della Commissione bancaria del Senato, della Commissione giudiziaria del Senato, della Commissione sui servizi finanziari della Camera e della Commissione giudiziaria della Camera.

Tra le aziende che hanno firmato la lettera figurano i gestori di asset digitali Paradigm, a16z Crypto, Dragonfly, Jump Crypto e Digital Currency Group. Tra i firmatari figurano anche importanti exchange, tra cui Kraken, Coinbase e Crypto.com, nonché sviluppatori come Polygon Labs, Jito Labs, Uniswap Labs e dYdX Trading Inc.

Non sorprende che abbiano firmato i produttori di wallet Consensys e Ledger, così come altre associazioni di difesa delle criptovalute, come il Decentralization Research Center, la Blockchain Association e il Crypto Council for Innovation.

Il gruppo di criptovaluta critica l'errata applicazione della legge da parte del Dipartimento di Giustizia

Gran parte della lettera si concentrava sulla spiegazione del perché l'interpretazione del Dipartimento di Giustizia fosse errata. Secondo la lettera, il codice penale e i requisiti di licenza del Bank Secrecy Act sono gli unici due punti del codice statunitense in cui si utilizza l'espressione "attività di trasferimento di denaro", ed entrambe le leggi la defiin modo simile.

Ha inoltre aggiunto che il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro ha pubblicato nel 2019 delle linee guida su cosa costituisca un'attività di trasferimento di denaro, e tali linee guida escludono specificamente gli sviluppatori di piattaforme non custodial.

Pertanto, la decisione del Dipartimento di Giustizia di ignorare tali linee guida e di scegliere di ritenere responsabile per il trasferimento di denaro senza licenza una persona non riconosciuta dalla legge come money transmitter è illogica.

Diceva:

“Logicamente, se una persona non gestisce un’“attività di trasferimento di denaro” come definegli statuti che richiedono la licenza per le attività di trasferimento di denaro, quella persona non dovrebbe essere soggetta a responsabilità penale per aver gestito un’“attività di trasferimento di denaro senza licenza”

Nel frattempo, è troppo presto per dire quale impatto la lettera potrebbe avere sul ribaltamento dell'attuale interpretazione. Finora, il settore delle criptovalute è riuscito a convincere diverse agenzie governative a revocare diverse delle norme anti-criptovalute emanate durante l'ultima amministrazione, e questo potrebbe proseguire su questa strada.

Di recente, la Federal Deposit Insurance Corp ha emanato una policy sulle criptovalute che inverte la sua precedente posizione sulle banche che operano nel settore delle criptovalute. Con la nuova policy, le banche non hanno più bisogno dell'approvazione della FDIC prima di investire nel settore delle criptovalute.