La postura del Departamento de Justicia sobre las transferencias de dinero sin licencia genera críticas en la industria de las criptomonedas

Un grupo de 34 empresas de criptomonedas y organizaciones de defensa ha escrito a los comités del Congreso sobre banca y justicia. En la carta, el grupo, liderado por el Fondo Educativo DeFi solicitó a los legisladores que corrigieran la interpretación del Departamento de Justicia (DOJ) sobre las empresas de transferencia de dinero sin licencia.

Según la interpretación actual del Departamento de Justicia, los desarrolladores de software también se incluyen como empresas de transferencia de dinero sin licencia según las disposiciones del código penal estadounidense. El Departamento de Justicia aplicó esta interpretación por primera vez en una acusación formal en 2023.

Sin embargo, el grupo señaló que dicha interpretación genera ambigüedad y confusión, y que el riesgo de responsabilidad penal constituye una amenaza importante para el desarrollo de software en Estados Unidos. Señalaron que esta interpretación podría afectar principalmente a los desarrolladores de blockchain.

La carta dice:

En resumen, bajo esta interpretación, prácticamente cualquier desarrollador de blockchain podría ser procesado como criminal

En base a esto, el grupo ha instado a los legisladores a abordar el problema persuadiendo al Departamento de Justicia para que corrija el error. Señalaron que esto expone a cualquier desarrollador de software sin custodia al riesgo de responsabilidad penal en EE. UU., lo que podría obligar a muchos desarrolladores e innovadores a abandonar el país.

La carta estaba dirigida a los presidentes y miembros de mayor rango del Comité Bancario del Senado, el Comité Judicial del Senado, el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes y el Comité Judicial de la Cámara de Representantes.

Entre las empresas que firmaron la carta se encuentran los gestores de activos digitales Paradigm, a16z Crypto, Dragonfly, Jump Crypto y Digital Currency Group. También fueron cosignatarios importantes plataformas de intercambio como Kraken, Coinbase y Crypto.com, así como desarrolladores como Polygon Labs, Jito Labs, Uniswap Labs y dYdX Trading Inc.

Como era de esperar, los fabricantes de billeteras Consensys y Ledger firmaron, al igual que otras asociaciones de defensa de las criptomonedas, como el Centro de Investigación de Descentralización, la Asociación Blockchain y el Consejo Criptográfico para la Innovación.

Grupo de criptografía critica la mala aplicación de la ley por parte del Departamento de Justicia

Gran parte de la carta se centró en explicar por qué la interpretación del Departamento de Justicia es errónea. Según la carta, el código penal y los requisitos de licencia de la Ley de Secreto Bancario son los únicos dos lugares del código estadounidense donde se utiliza el término «negocio de transferencia de dinero», y ambas leyes lo defide manera similar.

Añadió que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro también emitió directrices en 2019 sobre qué constituye una empresa de transmisión de dinero, y estas directrices excluyen específicamente a los desarrolladores de plataformas no custodiales.

Por lo tanto, la decisión del Departamento de Justicia de ignorar dichas directrices y optar por hacer responsable de la transmisión de dinero sin licencia a una persona que no está reconocida por la ley como transmisor de dinero es ilógica.

Decía:

“Lógicamente, si una persona no opera un “negocio de transmisión de dinero” según defidefine en los estatutos que exigen la licencia para negocios de transmisión de dinero, esa persona no debería estar sujeta a responsabilidad penal por operar un “negocio de transmisión de dinero sin licencia”

Mientras tanto, es demasiado pronto para predecir el impacto que la carta podría tener en la reversión de la interpretación actual. Hasta el momento, la industria de las criptomonedas ha logrado que varias agencias gubernamentales reviertan varias de las normas anticriptomonedas promulgadas durante la última administración, y esta tendencia podría continuar.

Recientemente, la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) emitió una política sobre criptomonedas que revierte su postura anterior sobre la participación de los bancos en actividades relacionadas con criptomonedas. Con esta nueva política, los bancos ya no necesitan obtener la aprobación de la FDIC antes de operar con criptomonedas.