La position du ministère de la Justice sur les transferts d'argent illégaux suscite de vives réactions de la part du secteur des cryptomonnaies

Un groupe de 34 entreprises et organisations de défense des cryptomonnaies a écrit aux commissions du Congrès chargées des affaires bancaires et judiciaires. Dans cette lettre, le groupe, mené par DeFi Education Fund, demande aux législateurs de rectifier l'interprétation du ministère de la Justice concernant les entreprises de transfert de fonds non agréées.

Selon l'interprétation actuelle du ministère de la Justice, les développeurs de logiciels sont également considérés comme des entreprises de transfert de fonds sans licence au sens du code pénal américain. Le ministère de la Justice a appliqué cette interprétation pour la première fois dans un acte d'accusation en 2023.

toutefois groupe souligné qu'une telle interprétation engendre ambiguïté et confusion, et que le risque de poursuites pénales constitue une menace majeure pour le développement de logiciels aux États-Unis. Il a précisé que cette interprétation pourrait avoir un impact particulièrement important sur les développeurs de la blockchain.

La lettre se lit comme suit :

« En résumé, selon cette interprétation, pratiquement tous les développeurs de blockchain pourraient être poursuivis comme des criminels. »

Face à ce constat, le groupe a exhorté les législateurs à intervenir auprès du ministère de la Justice afin de corriger cette erreur. Il a souligné que cette situation expose tout développeur de logiciels non détenus à des poursuites pénales aux États-Unis, ce qui pourrait contraindre de nombreux développeurs et innovateurs à quitter le pays.

La lettre était adressée aux présidents et aux membres les plus influents du Comité sénatorial des banques, du Comité sénatorial de la justice, du Comité de la Chambre des représentants sur les services financiers et du Comité de la Chambre des représentants sur la justice.

Parmi les signataires de la lettre figuraient les gestionnaires d'actifs numériques Paradigm, a16z Crypto, Dragonfly, Jump Crypto et Digital Currency Group. Les principales plateformes d'échange, telles que Kraken, Coinbase et Crypto.com, ainsi que des développeurs comme Polygon Labs, Jito Labs, Uniswap Labs et dYdX Trading Inc., étaient également cosignataires.

Sans surprise, les fabricants de portefeuilles électroniques Consensys et Ledger ont signé, tout comme d'autres associations de défense des cryptomonnaies telles que le Decentralization Research Center, la Blockchain Association et le Crypto Council for Innovation.

Un groupe de crypto-monnaies critique l'application abusive du droit par le ministère de la Justice

Une grande partie de la lettre s'attachait à expliquer pourquoi l'interprétation du ministère de la Justice était erronée. Selon cette lettre, le code pénal et les exigences d'agrément de la loi sur le secret bancaire sont les deux seuls textes de loi américains où figure l'expression « activité de transfert de fonds », et ces deux textes defiune définition similaire.

Il a ajouté que le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor a également publié en 2019 des directives sur ce qui constitue une entreprise de transfert de fonds, et que ces directives excluent spécifiquement les développeurs de plateformes non dépositaires.

Par conséquent, la décision du ministère de la Justice d'ignorer ces directives et de choisir de rendre responsable, pour transmission de fonds sans licence, une personne non reconnue par la loi comme agent de transfert de fonds est illogique.

Il était écrit :

« Logiquement, si une personne n’exploite pas une « entreprise de transfert de fonds » telle que defidans les lois exigeant l’obtention d’une licence pour les entreprises de transfert de fonds, cette personne ne devrait pas être passible de poursuites pénales pour avoir exploité une « entreprise de transfert de fonds sans licence ». »

Il est par ailleurs trop tôt pour évaluer l'impact que cette lettre pourrait avoir sur l'interprétation actuelle. Jusqu'à présent, le secteur des cryptomonnaies a réussi à convaincre plusieurs agences gouvernementales de revenir sur certaines réglementations anti-cryptomonnaies mises en place sous la précédente administration, et cette initiative pourrait s'inscrire dans cette dynamique.

Plus récemment, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) a publié une politique relative aux cryptomonnaies qui modifie sa position antérieure concernant l'implication des banques dans ce domaine. En vertu de cette nouvelle politique, les banques n'ont plus besoin de l'approbation de la FDIC pour investir dans les cryptomonnaies.