Posição do DOJ sobre transmissão de dinheiro não licenciada gera reação negativa da indústria cripto

Um grupo de 34 empresas de criptomoedas e organizações de defesa escreveu aos comitês bancário e judiciário do Congresso. Na carta, o grupo liderado pelo DeFi Education Fund pediu aos legisladores que corrigissem a interpretação do Departamento de Justiça (DOJ) sobre negócios de transmissão de dinheiro sem licença.

De acordo com a interpretação atual do DOJ, os desenvolvedores de software também são incluídos como negócios de transmissão de dinheiro sem licença sob as disposições do código penal dos EUA. O DOJ aplicou essa interpretação pela primeira vez em uma acusação em 2023.

No entanto, o grupo observou que tal interpretação cria ambiguidade e confusão, e o risco de responsabilidade criminal é uma grande ameaça ao desenvolvimento de software nos EUA. Eles observaram que essa interpretação poderia impactar mais os desenvolvedores de blockchain.

A carta diz:

“Em resumo, sob essa interpretação, essencialmente todo desenvolvedor de blockchain poderia ser processado criminalmente.”

Com base nisso, o grupo pediu aos legisladores que abordem o problema persuadindo o DOJ a corrigir o erro. Eles observaram que isso expõe qualquer desenvolvedor de software não custodial ao risco de responsabilidade criminal nos EUA, o que poderia forçar muitos desenvolvedores e inovadores a deixar os EUA.

A carta foi endereçada aos Presidentes e Membros de Maioria/Minoria do Comitê Bancário do Senado, do Comitê Judiciário do Senado, do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara e do Comitê Judiciário da Câmara.

Algumas empresas que assinaram a carta incluíram os gestores de ativos digitais Paradigm, a16z Crypto, Dragonfly, Jump Crypto e Digital Currency Group. As principais exchanges, incluindo Kraken, Coinbase e Crypto.com, bem como desenvolvedores como Polygon Labs, Jito Labs, Uniswap Labs e dYdX Trading Inc., também foram co-signatárias.

Não surpreendentemente, as fabricantes de carteiras Consensys e Ledger assinaram, assim como outras associações de defesa de criptomoedas, como o Decentralization Research Center, Blockchain Association e Crypto Council for Innovation.

Grupo de criptomoedas critica a aplicação equivocada da lei pelo DOJ

Uma parte importante da carta concentrou-se em explicar por que a interpretação do DOJ está errada. De acordo com a carta, o código penal e os requisitos de licenciamento da Lei de Sigilo Bancário são os únicos dois lugares no código dos EUA onde “negócio de transmissão de dinheiro” é usado, e ambas as leis o definem de maneira semelhante.

O documento acrescentou que a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) do Departamento do Tesouro também emitiu orientações em 2019 sobre o que constitui um negócio de transmissão de dinheiro, e essas orientações excluem especificamente os desenvolvedores de plataformas não custodiais.

Portanto, a decisão do DOJ de ignorar tais orientações e escolher tornar uma pessoa, que não é reconhecida pela lei como transmissora de dinheiro, responsável por transmissão de dinheiro sem licença, é ilógica.

Ela disse:

“Logicamente, se uma pessoa não está operando um ‘negócio de transmissão de dinheiro’ conforme definido nas estatutos que exigem o licenciamento de negócios de transmissão de dinheiro, essa pessoa não deve estar sujeita a responsabilidade criminal por operar um ‘negócio de transmissão de dinheiro sem licença’.”

Enquanto isso, é cedo demais para dizer qual impacto a carta poderia ter na reversão da interpretação atual. Até agora, a indústria de criptomoedas conseguiu convencer várias agências governamentais a reverter várias das regras anti-cripto feitas durante a última administração, e isso pode continuar essa tendência.

Mais recentemente, o Federal Deposit Insurance Corp emitiu uma política de criptomoedas que reverte sua posição anterior sobre bancos que se envolvem em atividades de criptomoedas. De acordo com a nova política, os bancos não precisam mais obter a aprovação do FDIC antes de se envolverem em criptomoedas.