L'IA guadagna popolarità mentre Binance affronta la criminalità finanziaria con iniziative di conformità guidate dagli esseri umani

Binance ha attribuito il successo del suo programma di conformità all'integrazione collaborativa della sua forza lavoro umana e all'adozione agile dell'IA per contrastare la crescente minaccia che gli attori malintenzionati umani e i loro strumenti IA pongono al livello di liquidità elevata della piattaforma che gestisce come il più grande exchange di asset digitali al mondo. 

Binance Research ha stimato che la scala crescente delle tattiche di impersonificazione rivolte ai partecipanti del settore sia cresciuta del 1.400% anno su anno solo nel 2025, con l'IA che ha significativamente abbassato la barriera all'ingresso per operare frodi su larga scala.

Queste minacce sono persistite nel 2026, come ha notato il CTO di Ledger Charles Guillemet intorno al momento in cui attori malintenzionati collegati alla Corea del Nord hanno rubato 286 milioni di dollari da Drift Protocol, affermando che l'IA sta portando il costo di attacchi come questo "a zero".

In risposta, Binance afferma di aver evoluto anche il modo in cui gestisce la conformità, puntando su investimenti profondi in sistemi basati sull'IA per affrontare le minacce dominanti dell'era dell'IA. I risultati? Binance afferma di aver prevenuto circa 10,53 miliardi di dollari di perdite per gli utenti tra il 2025 e il primo trimestre del 2026.

Binance impiega esseri umani sulla linea frontale della conformità nell'era dell'IA 

Nel 2025, Binance ha implementato una strategia globale sull'IA allineata con framework emergenti come l'AI Act dell'UE e ha ottenuto la certificazione ISO 42001 per la gestione e la governance dell'IA. Alla fine dell'anno, un dipendente su quattro di ogni persona impiegata dallo scambio aveva un ruolo nel suo programma di conformità, con circa 1.500 membri dello staff e 300 milioni di dollari di investimento annuale impegnati nella causa.

L'aspetto dell'IA è altrettanto robusto, poiché lo scambio ha indicato oltre 24 iniziative IA e 100 modelli IA distribuiti tra le funzioni di conformità e rischio, che coprono attività dall'onboarding e due diligence al rilevamento di truffe, instradamento delle escalation e monitoraggio antifrode. Dispone inoltre di un portafoglio di 25 certificazioni internazionali.

Gli attori malintenzionati si impegnano in grandi sforzi per nascondersi alla vista, evitando di innescare la sospettosità umana e manipolando i sistemi di rilevamento automatizzati. Circa l'80% degli attacchi a cui è soggetta Binance è correlato alla KYC, e nessun sistema di verifica tradizionale ha attualmente la capacità di difendersi efficacemente dalla documentazione generata dall'IA.

È per questo che Binance ha dichiarato di utilizzare l'IA come moltiplicatore di forza per identificare modelli in grandi set di dati e instradare più rapidamente le attività a maggior rischio ai revisori umani.

Lo scambio riferisce che i sistemi IA sono ora coinvolti nel più dell'80% dei flussi di lavoro decisionali antifrode e antitruffa e circa nel 45% dei processi di revisione umana nelle sue operazioni di Rischio.

Un altro sistema che ha guadagnato popolarità internamente, Binance’s Strategy Factory, è diventato il punto di riferimento per i team di conformità per affinare e ottimizzare continuamente i modelli di rilevamento man mano che i modelli di minaccia evolvono.

Recupero e risposta post-incidente nel manuale di conformità di Binance

Oltre ad aiutare a individuare attività sospette, i team umani di Binance impiegano ancora la loro strategia di conformità integrata con l'IA durante le indagini, gli sforzi di recupero e le risposte post-incidente.

Binance ha dichiarato di aver effettuato più di 36.000 chiamate vocali agli utenti che i suoi sistemi hanno identificato come rischi di frode lo scorso anno. 

Lo scambio è stato anche attivo nel lavorare con utenti e autorità per recuperare fondi persi o rubati. Solo nel 2025, Binance ha riferito di aver aiutato a recuperare o congelare circa 114 milioni di dollari legati ad hack esterni, con un altro 60,2 milioni di dollari recuperati o congelati finora nel 2026.

Binance ha anche sottolineato il suo lavoro nell'aiutare le vittime di truffe a recuperare 17 milioni di dollari di proventi legati a truffe associati ad account Binance appartenenti a oltre 80.000 vittime risalenti al 2025. Nello stesso periodo, Binance ha anche aiutato 1,28 milioni di utenti a recuperare 8,2 miliardi di dollari in criptovalute inviate erroneamente a destinatari sbagliati.

Binance continua anche a lavorare a stretto contatto con le agenzie di applicazione della legge in tutto il mondo. Tra il 2023 e il 2025, l'azienda ha supportato indagini che hanno portato al sequestro di oltre 715 milioni di dollari in attività.

Cryptopolitan ha riportato il ruolo di Binance nello smantellamento di un'organizzazione di truffe da 45 milioni di dollari in Operation Red Card 2.0, che ha portato Interpol e Afripol ad arrestare 651 sospetti e recuperare 4,3 milioni di dollari. Binance ha anche riportato di aver fornito supporto sul campo alle autorità di Regno Unito, Stati Uniti e Canada nella campagna Operation Atlantic che ha congelato 12 milioni di dollari e identificato oltre 20.000 vittime di truffe di phishing di approvazione.

Mentre l'IA si è dimostrata devastante nelle mani sbagliate, la risposta di Binance è impiegare le capacità della tecnologia nelle mani del suo team di 1.500 professionisti altamente qualificati della conformità, creando uno scontro IA contro IA, in cui utilizza l'IA per stare avanti agli operatori di frode.