L'intelligenza artificiale acquista importanza mentre Binance affronta la criminalità finanziaria con iniziative di conformità guidate da esseri umani

Binance ha attribuito il successo del suo programma di conformità all'integrazione collaborativa della propria forza lavoro umana e all'adozione agile dell'intelligenza artificiale per contrastare la crescente minaccia che malintenzionati umani e i loro strumenti di intelligenza artificiale rappresentano per la qualità della piattaforma di trading ad alta liquidità che gestisce, in quanto il più grande exchange di asset digitali al mondo. 

Binance Research , la crescente diffusione di tattiche di impersonificazione ai danni degli operatori del settore è aumentata del 1400% su base annua solo nel 2025, con l'intelligenza artificiale che ha significativamente ridotto la difficoltà di perpetrare frodi su larga scala.

Queste minacce sono persistite fino al 2026, come ha fatto notare Charles Guillemet, CTO di Ledger, all'incirca nel periodo in cui malintenzionati legati alla Corea del Nord hanno rubato 286 milioni di dollari a Drift Protocol, affermando che l'intelligenza artificiale sta riducendo a zero il costo di attacchi di questo tipo.

In risposta, Binance afferma di aver anche evoluto le proprie modalità di gestione della conformità, sottolineando i consistenti investimenti in sistemi basati sull'intelligenza artificiale per contrastare le principali minacce dell'era dell'IA. I risultati? Binance sostiene di aver evitato perdite per gli utenti pari a circa 10,53 miliardi di dollari tra il 2025 e il primo trimestre del 2026. 

Binance impiega personale umano in prima linea nella conformità dell'era dell'IA 

Nel 2025, Binance ha implementato una strategia globale per l'IA in linea con i framework emergenti come l'EU AI Act e ha ottenuto la certificazione ISO 42001 per la gestione e la governance dell'IA. Alla fine dell'anno, un quarto dei dipendenti della piattaforma era coinvolto nel programma di conformità, con circa 1.500 persone e 300 milioni di dollari di investimenti annuali dedicati a tale scopo. 

l'aspetto relativo all'intelligenza artificiale è altrettanto solido, come evidenziato dalla borsa, che ha citato oltre 24 iniziative e 100 modelli di IA implementati nelle funzioni di conformità e gestione del rischio, coprendo attività che vanno dall'onboarding e dalla due diligence al rilevamento delle frodi, alla gestione delle segnalazioni e al monitoraggio antifrode. Vanta inoltre un portfolio di 25 certificazioni internazionali.

I malintenzionati si adoperano in ogni modo per nascondersi in bella vista, evitando di destare sospetti umani e di eludere i sistemi di rilevamento automatici. Circa l'80% degli attacchi subiti Binance riguarda la procedura KYC (Know Your Customer) e nessun sistema di verifica tradizionale è attualmente in grado di difendersi efficacemente dalla documentazione generata dall'intelligenza artificiale.

Ecco perché Binance ha dichiarato di utilizzare l'intelligenza artificiale come moltiplicatore di forza perdentmodelli in grandi insiemi di dati e indirizzare più rapidamente le attività a rischio più elevato ai revisori umani.

La borsa valori riferisce che i sistemi di intelligenza artificiale sono ora coinvolti in oltre l'80% dei flussi di lavoro decisionali antifrode e anti-truffa e in circa il 45% dei processi di revisione umana nelle sue operazioni di gestione del rischio.

Un altro sistema che ha acquisito importanza internamente, BinanceStrategy Factory di , è diventato il punto di riferimento per i team di conformità per perfezionare e ottimizzare continuamente i modelli di rilevamento man mano che gli schemi di minaccia si evolvono.

Ripristino e risposta post-dent nel manuale di conformità di Binance

Oltre a contribuire a individuare attività sospette, i team umani di Binancecontinuano ad applicare la propria strategia di conformità integrata con l'intelligenza artificiale durante le indagini, le attività di recupero e le risposte post-dent .

Binance ha dichiarato di aver effettuato oltre 36.000 chiamate vocali a utenti che i suoi sistemi avevanodentcome potenziali fonti di frode lo scorso anno. 

La piattaforma di scambio si è inoltre adoperata attivamente per collaborare con utenti e autorità al fine di recuperare fondi persi o rubati. Solo nel 2025, Binance ha riferito di aver contribuito al recupero o al congelamento di circa 114 milioni di dollari a seguito di attacchi informatici esterni, e di aver recuperato o congelato altri 60,2 milioni di dollari finora nel 2026.

Binance ha inoltre evidenziato il suo impegno nell'aiutare le vittime di truffe a recuperare 17 milioni di dollari in proventi illeciti legati agli Binance di oltre 80.000 vittime a partire dal 2025. Nello stesso periodo, Binance ha anche aiutato 1,28 milioni di utenti a recuperare 8,2 miliardi di dollari in criptovalute inviate per errore a destinatari sbagliati.

Binance continua inoltre a collaborare strettamente con le forze dell'ordine di tutto il mondo. Tra il 2023 e il 2025, la società ha supportato indagini che hanno portato al sequestro di beni per un valore superiore a 715 milioni di dollari.

Cryptopolitan ha riportato Binanceil ruolo di Binance ha inoltre riferito di aver fornito supporto sul campo alle autorità del Regno Unito, degli Stati Uniti e del Canada nell'ambito dell'Operazione Atlantic, che ha congelato 12 milioni di dollari e identificatodent20.000 vittime di truffe di phishing relative alle approvazioni. 

Sebbene l'intelligenza artificiale si sia dimostrata devastante nelle mani sbagliate, la risposta di Binance, che impiega le capacità di questa tecnologia attraverso il suo team ditronprofessionisti della conformità altamente qualificati, consiste nell'organizzare una sfida tra IA, utilizzando l'intelligenza artificiale per rimanere un passo avanti rispetto agli operatori fraudolenti.