Искусственный интеллект приобретает все большее значение, поскольку Binance борется с финансовыми преступлениями с помощью инициатив по обеспечению соответствия нормативным требованиям, осуществляемых людьми

Binance объясняет успех своей программы соответствия требованиям совместным использованием человеческого капитала и гибким внедрением ИИ для борьбы с растущей угрозой, которую представляют злоумышленники и их инструменты ИИ для высоколиквидной торговой площадки, которой управляет Binance как крупнейшая в мире биржа цифровых активов. 

Binance Research , масштабы мошеннических схем с использованием поддельных учетных записей, направленных против участников отрасли, выросли на 1400% в годовом исчислении только в 2025 году, при этом искусственный интеллект значительно снижает барьер для осуществления мошенничества в больших масштабах.

Эти угрозы сохранялись и в 2026 году, как отметил примерно в то время технический директор Ledger Чарльз Гийеме, когда связанные с Северной Кореей злоумышленники украли 286 миллионов долларов у Drift Protocol, заявив, что искусственный интеллект снижает стоимость подобных атак «до нуля». 

В ответ Binance заявляет, что также усовершенствовала свой подход к соблюдению нормативных требований, указывая на значительные инвестиции в системы на базе искусственного интеллекта для борьбы с основными угрозами эпохи ИИ. Результаты? Binance утверждает, что предотвратила потери пользователей в размере приблизительно 10,53 млрд долларов в период с 2025 года по первый квартал 2026 года. 

Binance отправляет людей на передовую линию обеспечения соответствия требованиям в эпоху искусственного интеллекта 

В 2025 году Binance внедрила глобальную стратегию в области искусственного интеллекта, соответствующую новым нормативным актам, таким как Закон ЕС об ИИ, и получила сертификат ISO 42001 за управление и регулирование в сфере ИИ. По состоянию на конец года каждый четвертый сотрудник биржи принимал участие в программе обеспечения соответствия нормативным требованиям, в которой участвовало около 1500 сотрудников, а ежегодные инвестиции в эту область составили 300 миллионов долларов. 

Аспект искусственного интеллекта также весьма обширен, поскольку, как показало исследование, в сфере комплаенса и управления рисками внедрено более 24 инициатив в области ИИ и 100 моделей ИИ , охватывающих задачи от адаптации новых клиентов и комплексной проверки до выявления мошенничества, маршрутизации эскалации и мониторинга противодействия мошенничеству. Кроме того, компания имеет портфель из 25 международных сертификатов.

Злоумышленники прилагают огромные усилия, чтобы скрываться на виду у всех, избегая подозрений со стороны людей и обходя автоматизированные системы обнаружения. Около 80% атак, с которыми сталкивается Binance , связаны с процедурой KYC (Know Your Customer — «Знай своего клиента»), и ни одна традиционная система верификации в настоящее время не обладает достаточной мощностью, чтобы эффективно защититься от документов, сгенерированных искусственным интеллектом.

Именно поэтому Binance заявила, что использует ИИ в качестве инструмента дляdentзакономерностей в больших массивах данных и более быстрой передачи информации о рискованных операциях экспертам.

По данным биржи, системы искусственного интеллекта в настоящее время задействованы более чем в 80% процессов принятия решений по борьбе с мошенничеством и примерно в 45% процессов проверки, проводимых людьми, в рамках ее операций по управлению рисками.

Еще одна система, получившая признание внутри компании, — BinanceStrategy Factory от , ставшая основным инструментом для команд по обеспечению соответствия требованиям, позволяющим постоянно совершенствовать и оптимизировать модели обнаружения угроз по мере их развития.

Восстановление и реагирование послеdent в руководстве Binanceпо соблюдению нормативных требований

Помимо выявления подозрительной активности, команды Binance, состоящие из людей, продолжают использовать интегрированную с ИИ стратегию обеспечения соответствия нормативным требованиям на протяжении всего процесса расследования, восстановления и реагирования послеdent .

Binance заявила, что в прошлом году совершила более 36 000 голосовых звонков пользователям, которых ее системыdentкак подверженных риску мошенничества. 

Биржа также активно сотрудничает с пользователями и властями для возврата утерянных или украденных средств. Только в 2025 году Binance сообщила, что помогла вернуть или заморозить около 114 миллионов долларов, связанных с внешними хакерскими атаками, а еще 60,2 миллиона долларов были возвращены или заморожены к настоящему моменту в 2026 году.

Binance также отметила свою работу по оказанию помощи жертвам мошенничества в возврате 17 миллионов долларов США, связанных с мошенническими операциями и привязанных к Binance , принадлежащим более чем 80 000 жертвам, начиная с 2025 года. За тот же период Binance также помогла 1,28 миллионам пользователей вернуть 8,2 миллиарда долларов США в криптовалюте, ошибочно отправленной не тем получателям.

Binance также продолжает тесно сотрудничать с правоохранительными органами по всему миру. В период с 2023 по 2025 год компания поддержала расследования, которые привели к конфискации активов на сумму более 715 миллионов долларов.

Cryptopolitan сообщило о Binanceроли Binance в раскрытии мошеннической схемы на сумму 45 миллионов долларов в рамках операции «Красная карточка 2.0», в результате которой Интерпол и Африканский Пол арестовали 651 подозреваемого и вернули 4,3 миллиона долларов. Binance сообщила об оказании поддержки властям Великобритании, США и Канады в рамках операции «Атлантик», в ходе которой были заморожены 12 миллионов долларов и выявленоdent20 000 жертв фишинговых мошенничеств, связанных с получением одобрения. 

Хотя искусственный интеллект доказал свою разрушительную силу в неправильных руках, решение Binanceиспользовать возможности этой технологии вtronсвоей команды из 1500 высококвалифицированных специалистов по соблюдению нормативных требований готовит противостояние ИИ против ИИ, где компания использует ИИ, чтобы опережать мошенников.