ИИ приобретает важное значение по мере того, как Binance борется с финансовыми преступлениями с помощью инициатив по соблюдению нормативных требований, управляемых людьми

Binance приписывает успех своей программы соответствия совместной интеграции человеческих ресурсов и гибкого внедрения ИИ для борьбы с растущей угрозой, которую представляют собой злоумышленники-люди и их инструменты ИИ для репутации высоколиквидной площадки, которой она управляет как крупнейшая в мире биржа цифровых активов. 

Binance Research оценила, что масштабы тактик имитации, направленных против участников индустрии, выросли на 1400% в годовом исчислении только в 2025 году, при этом ИИ значительно снизил порог входа для организации мошенничества в больших масштабах.

Эти угрозы сохраняются и в 2026 году, как отметил CTO Ledger Чарльз Гийемет в то время, когда злоумышленники, связанные с Северной Кореей, похитили $286 млн у Drift Protocol, заявив, что ИИ снижает стоимость таких атак «до нуля».

В ответ Binance заявила, что также эволюционировала в подходе к соблюдению нормативных требований, указав на глубокие инвестиции в системы на базе ИИ для борьбы с доминирующими угрозами эпохи ИИ. Каковы результаты? Binance утверждает, что предотвратила потери пользователей примерно на $10,53 млрд в период с 2025 года по первый квартал 2026 года.

Binance выводит людей на передний край соответствия нормативным требованиям в эпоху ИИ 

В 2025 году Binance внедрила глобальную стратегию ИИ, согласованную с такими формирующимися рамками, как Закон ЕС об ИИ, и получила сертификацию ISO 42001 для управления и управления ИИ. По состоянию на конец года каждый четвертый сотрудник биржи был причастен к ее программе соответствия, при этом на эти цели было выделено около 1500 сотрудников и $300 млн ежегодных инвестиций.

Аспект ИИ столь же надежен, так как биржа указала на более 24 инициатив в области ИИ и 100 моделей ИИ, развернутых в функциях соответствия и управления рисками, охватывающих задачи от онбординга и должной осмотрительности до обнаружения мошенничества, маршрутизации эскалации и мониторинга противодействия мошенничеству. У нее также есть портфель из 25 международных сертификатов.

Злоумышленники идут на большие ухищрения, чтобы скрыться на виду, избегая вызова человеческого подозрения и обхода автоматизированных систем обнаружения. Около 80% атак, с которыми сталкивается Binance, связаны с KYC, и ни одна традиционная система проверки в настоящее время не имеет возможности эффективно защищаться от документов, сгенерированных ИИ.

Именно поэтому Binance заявила, что использует ИИ как множитель силы для выявления закономерностей в больших наборах данных и более быстрой маршрутизации активности с высоким риском для ручного обзора.

Биржа сообщает, что системы ИИ теперь участвуют более чем в 80% рабочих процессов принятия решений по противодействию мошенничеству и скаму, а также примерно в 45% процессов ручного обзора в ее операциях по управлению рисками.

Еще одна система, получившая широкое распространение внутри компании, Binance’s Strategy Factory стала основным инструментом для команд соответствия, чтобы постоянно совершенствовать и оптимизировать модели обнаружения по мере изменения шаблонов угроз.

Восстановление и реагирование после инцидентов в playbook по соответствию Binance

Помимо помощи в выявлении подозрительной активности, человеческие команды Binance все еще применяют свою стратегию соответствия с интеграцией ИИ в ходе расследований, усилий по восстановлению и реагирования после инцидентов.

Binance заявила, что в прошлом году совершила более 36 000 голосовых звонков пользователям, которых ее системы идентифицировали как риски мошенничества. 

Биржа также активно работала с пользователями и властями для восстановления утраченных или украденных средств. Только в 2025 году Binance сообщила, что помогла восстановить или заморозить примерно $114 млн, связанных с внешними взломами, а еще $60,2 млн были восстановлены или заморожены к настоящему времени в 2026 году.

Binance также указала на свою работу по помощи жертвам мошенничества в восстановлении $17 млн доходов, связанных с мошенничеством, которые были привязаны к счетам Binance более 80 000 жертв, начиная с 2025 года. В тот же период Binance также помогла 1,28 млн пользователей вернуть $8,2 млрд криптовалюты, ошибочно отправленной не тем получателям.

Binance также продолжает тесно сотрудничать с правоохранительными органами по всему миру. В период с 2023 по 2025 год компания поддержала расследования, которые привели к изъятию активов на сумму более $715 млн.

Cryptopolitan сообщал о роли Binance в ликвидации мошеннической сети на $45 млн в рамках операции Red Card 2.0, которая привела к аресту 651 подозреваемых Интерполом и Афиполом и восстановлению $4,3 млн. Binance также сообщала, что она оказывала поддержку на местах властям Великобритании, США и Канады в рамках операции Atlantic, в ходе которой было заморожено $12 млн и выявлено более 20 000 жертв фишинговых атак с просьбой об одобрении.

Хотя ИИ оказался разрушительным в чужих руках, ответ Binance — использовать возможности технологии в руках своей 1500-сильной команды высококвалифицированных специалистов по соответствию — создает противостояние ИИ против ИИ, где она использует ИИ, чтобы оставаться на шаг впереди операторов мошенничества.