随着 Binance 通过人工主导的合规举措打击金融犯罪，人工智能的重要性日益凸显。

Binance 将其合规计划的成功归功于其人力资源的协作整合以及对人工智能的灵活运用，以应对人类不法分子及其人工智能工具对其作为全球最大数字资产交易所运营的高流动性场所的质量构成的日益增长的威胁。. 

Binance 研究 估计，针对业内人士的身份冒用策略规模不断扩大，仅在 2025 年就同比增长了 1400%，人工智能大大降低了大规模欺诈的门槛。

这些威胁一直持续到 2026 年，正如 Ledger 的首席技术官 Charles Guillemet 在朝鲜相关不法分子从 Drift Protocol 窃取 2.86 亿美元前后指出的那样，人工智能正在将此类攻击的成本“降至零”。 

对此， Binance 表示，其合规管理方式也已得到改进，并指出已对人工智能系统进行了大量投资，以应对人工智能时代的主要威胁。结果如何？ Binance 声称，在2025年至2026年第一季度期间，已 避免用户损失约105.3亿美元 。 

Binance 将人员部署到人工智能时代合规工作的前线 

2025年， Binance 实施了一项与欧盟人工智能法案等新兴框架相一致的全球人工智能战略，并 获得了ISO 42001 人工智能管理和治理认证。截至年底，该交易所四分之一的员工都参与了 合规项目，约有1500名员工和3亿美元的年度投资致力于此。 

人工智能方面同样实力雄厚，该交易所指出，其合规和风险管理职能部门已部署超过 24项人工智能计划和100个人工智能模型 ，涵盖从客户准入和尽职调查到欺诈检测、升级路由和反欺诈监控等各项任务。此外，该交易所还拥有25项国际认证。

不法分子千方百计地隐藏自身，避免引起人类的怀疑，并钻自动检测系统的空子。 Binance 面临的攻击中，约 80% 与 KYC 相关，而目前没有任何传统的验证系统能够有效防御人工智能生成的文档。.

这就是为什么 Binance 表示，它正在利用人工智能 作为倍增器 来识别dent数据集中的模式，并将高风险活动更快地转交给人工审核员。

该交易所报告称，人工智能系统目前参与了其风险运营中 80% 以上的反欺诈和反诈骗决策工作流程以及约 45% 的人工审核流程。.

另一个在内部获得广泛认可的系统 Binance的战略工厂， 它成为合规团队不断改进和优化检测模型的首选工具，以应对不断变化的威胁模式。

Binance安合规手册中的恢复和事后dent 措施

除了帮助发现可疑活动外， Binance的人工团队仍然在调查、恢复工作和dent 后响应中运用其人工智能集成的合规策略。.

Binance 表示，去年它向其系统dent出的欺诈风险用户拨打了超过 36,000 个语音电话。. 

该交易所也积极与用户和监管机构合作，追回丢失或被盗的资金。仅在2025年， Binance 报告称，其 帮助追回或冻结了 约1.14亿美元与外部黑客攻击相关的资金，而2026年至今已追回或冻结了6020万美元。

Binance 还指出，自2025年以来，币安已帮助超过8万名诈骗受害者追回了与其 Binance 账户相关的1700万美元诈骗所得。同期， Binance 还帮助128万用户追回了误发给错误收款人的价值82亿美元的加密货币。

Binance 也持续与全球执法机构保持密切合作。2023年至2025年间，该公司协助开展的调查最终导致超过7.15亿美元的资产被查封。

Cryptopolitan 报道称 Binance在“红牌行动 2.0”中协助捣毁了一个涉案金额高达 4500 万美元的诈骗团伙，该行动促使国际刑警组织和非洲刑警组织逮捕了 651 名嫌疑人，并追回了 430 万美元。 Binance 还报告 称，在“大西洋行动”中，币安为英国、美国和加拿大当局提供了实地支持，该行动冻结了 1200 万美元，并dent了超过 2 万名“授权钓鱼”诈骗的受害者。 

虽然人工智能在不法分子手中已被证明具有毁灭性，但 Binance的应对之策是利用其1500名训练有素的合规专业人员组成的tron团队来运用这项技术的能力，从而打造一场人工智能与人工智能的对决，利用人工智能来领先于欺诈者。.