随着币安通过人工主导的合规举措打击金融犯罪，人工智能的重要性日益凸显

币安将其合规计划的成功归功于其人力 workforce 与敏捷人工智能采用的协同整合，以应对人类不良行为者及其人工智能工具对其作为世界最大数字资产交易所所运营的高度流动性场所构成的日益增长的威胁。 

币安研究估计，2025年针对行业参与者的大规模冒充战术规模同比增长了1,400%，人工智能显著降低了大规模运营欺诈的门槛。

这些威胁已持续至2026年，正如Ledger的首席技术官Charles Guillemet在朝鲜关联的黑客从Drift Protocol窃取2.86亿美元时指出的那样，人工智能正将此类攻击的成本“降至零”。

作为回应，币安表示其合规处理方式也已进化，指出在人工智能驱动的系统和应对人工智能时代主导威胁方面进行了大量投资。结果如何？币安声称在2025年至2026年第一季度期间阻止了用户约105.3亿美元的损失。

币安将人类部署到人工智能时代合规的最前线 

2025年，币安实施了一项与欧盟《人工智能法案》等新兴框架相一致的全球人工智能战略，并获得了ISO 42001人工智能管理和治理认证。截至年底，该交易所雇用的每四个人中就有一人参与了其合规计划，约有1,500名员工和3亿美元年度投资致力于此事业。

人工智能方面同样强大，该交易所指出，在合规和风控职能中部署了超过24项人工智能倡议和100个人工智能模型，涵盖从入职和尽职调查到诈骗检测、升级路由和反欺诈监控的任务。它还拥有25项国际认证组合。

不良行为者不遗余力地隐藏在众目睽睽之下，避免触发人类怀疑并操纵自动检测系统。币安面临的约80%的攻击与KYC（了解你的客户）相关，目前没有任何传统的验证系统能够有效防御人工智能生成的文档。

这就是为什么币安表示它使用人工智能作为力量倍增器来识别大型数据集中的模式，并更快地将高风险活动路由给人工审核员。

该交易所报告称，人工智能系统现在参与了其风险运营中超过80%的反欺诈和反诈骗决策工作流程，以及约45%的人工审查流程。

另一个在内部获得 prominenc 的系统，币安的战略工厂成为合规团队持续完善和优化检测模型的首选工具，以应对不断演变的威胁模式。

币安合规手册中的追回和事后响应

除了帮助发现可疑活动外，币安的人工团队仍在调查、追回努力和事后响应中部署其人工智能整合的合规策略。

币安表示，去年其系统识别为欺诈风险的用户进行了超过36,000次语音通话。 

该交易所还积极与用户和当局合作，以追回丢失或被窃的资金。仅在2025年，币安报告称它帮助追回或冻结了与外部黑客攻击相关的约1.14亿美元，2026年至今又追回或冻结了6020万美元。

币安还指出，它帮助诈骗受害者追回了1700万美元与币安账户相关的诈骗收益，这些账户涉及超过80,000名受害者，时间可追溯至2025年。在同一时期，币安还帮助128万用户收回了错误发送给错误收件人的82亿美元加密货币。

币安继续与全球执法机构密切合作。2023年至2025年间，该公司支持了导致超过7.15亿美元资产被没收的调查。

Cryptopolitan报道，币安在“红卡2.0行动”中发挥了作用，该行动瓦解了一个价值4500万美元的诈骗团伙，导致国际刑警组织和非洲刑警组织逮捕了651名嫌疑人并追回430万美元。币安还报道称，它在“大西洋行动”中为英国、美国和加拿大当局提供了实地支持，冻结了1200万美元并确定了超过20,000名批准钓鱼诈骗的受害者。

虽然人工智能在错误手中被证明具有毁灭性，但币安应对这一挑战的方法是将其技术能力赋予其1,500名高度训练的合规专业人员团队，从而建立起一场AI对决AI的较量，利用人工智能保持在欺诈运营商之前。