Binance 인간 주도의 규정 준수 이니셔티브를 통해 금융 범죄에 대응하면서 AI가 주목받고 있습니다

Binance 자사의 규정 준수 프로그램이 성공적인 이유를 인적 자원의 협력적인 통합과 신속한 AI 도입 덕분이라고 밝혔습니다. 이는 악의적인 행위자와 그들이 사용하는 AI 도구가 세계 최대 디지털 자산 거래소로서 운영하는 플랫폼의 안정성을 위협하는 상황에 효과적으로 대응하기 위한 것입니다. 

Binance 리서치는 업계 참여자를 대상으로 하는 사칭 공격 규모가 2025년 한 해에만 전년 대비 1,400% 증가할 것으로 추산했으며, AI가 대규모 사기 행위를 저지르는 데 진입 장벽을 크게 낮추고 있다고 분석했습니다.

레저의 CTO인 찰스 길레멧은 북한과 연계된 악의적인 공격자들이 드리프트 프로토콜에서 2억 8600만 달러를 훔쳐간 사건을 언급하며 , 이러한 위협은 2026년까지 지속될 것이라고 말했습니다. 그는 당시 AI가 이러한 공격의 비용을 "제로"로 낮추고 있다고 지적했습니다.

이에 대해 Binance 자사의 규정 준수 방식 또한 발전시켜 왔으며, AI 시대의 주요 위협에 대응하기 위해 AI 기반 시스템에 대한 대규모 투자를 진행했다고 밝혔습니다. 그 결과, Binance 주장합니다 약 105억 3천만 달러 규모의 사용자 손실을 방지했다고 . 

Binance AI 시대 규정 준수의 최전선에 인력을 배치합니다 

2025년, Binance EU AI법과 같은 새로운 프레임워크에 맞춰 글로벌 AI 전략을 수립하고 ISO 42001 인증을 획득했습니다 . 연말 기준으로, 전체 직원의 4분의 1에 해당하는 약 1,500명이 이 프로그램, 연간 3억 달러를 투자하고 있습니다. 

인공지능(AI) 분야 역시 매우 탄탄합니다. 해당 거래소는 24개 이상의 AI 프로젝트와 100개 이상의 AI 모델을 배포했다고 밝혔습니다. 또한 25개의 국제 인증을 보유하고 있습니다.

악의적인 행위자들은 사람의 의심을 사지 않고 자동 탐지 시스템을 교묘하게 피해가며, 눈에 띄지 않게 숨어들기 위해 온갖 노력을 기울입니다. Binance 직면한 공격의 약 80%는 KYC(고객 신원 확인) 관련 공격이며, 현재 어떤 기존 검증 시스템도 AI가 생성한 문서를 효과적으로 방어할 수 있는 역량을 갖추고 있지 않습니다.

그렇기 때문에 Binance AI를 활용하여 데dent대규모 데이터 세트에서 패턴을 식별하고 위험도가 높은 활동을 인간 검토자에게 더 빠르게 힘을 보태고 있다고 밝혔습니다

해당 거래소는 AI 시스템이 현재 사기 및 스캠 방지 의사 결정 워크플로의 80% 이상, 그리고 위험 관리 운영 부문의 인간 검토 프로세스의 약 45%에 관여하고 있다고 보고했습니다.

내부적으로 주목을 받은 또 다른 시스템인 Binance의 스트래티지 팩토리는 위협 패턴이 진화함에 따라 탐지 모델을 지속적으로 개선하고 최적화하는 데 있어 규정 준수 팀이 가장 많이 사용하는 도구가 되었습니다.

Binance의 규정 준수 지침서에 포함된 복구 및 사고dent 대응

Binance의 인력팀은 의심스러운 활동을 감지하는 것 외에도 조사, 복구 노력 및dent 후 대응 전반에 걸쳐 AI가 통합된 규정 준수 전략을 계속해서 활용합니다.

Binance 지난해 자사 시스템이 사기 위험으로dent사용자들에게 3만 6천 건 이상의 음성 통화를 했다고 밝혔습니다. 

또한, 해당 거래소는 분실 또는 도난된 자금을 회수하기 위해 사용자 및 당국과 적극적으로 협력해 왔습니다. Binance 밝혔습니다 회수 또는 동결했으며 , 2026년에도 현재까지 6020만 달러를 추가로 회수 또는 동결했다고

Binance 에서 사기로 인해 잃은 1,700만 달러 상당의 수익금을 피해자들이 되찾도록 도왔다고 밝혔습니다. Binance 2025년부터 8만 명 이상의 피해자들이 Binance 128만 명의 사용자가 잘못된 수신자에게 보낸 82억 달러 상당의 암호화폐를 되찾도록 지원하기도 했습니다.

Binance 전 세계 법 집행 기관과 긴밀히 협력하고 있습니다. 2023년부터 2025년까지 바이낸스는 7억 1,500만 달러 이상의 자산 압류로 이어진 수사를 지원했습니다.

Cryptopolitan Binance가 인터폴과 아프리카 국제형사재판소(Afripol)가 651명의 용의자를 체포하고 430만 달러를 회수한 '레드 카드 2.0 작전'에서 4,500만 달러 규모의 사기 조직을 소탕하는 데 기여했다고 보도했습니다. Binance 또한 바이 영국, 미국, 캐나다 당국이 참여한 '아틀란틱 작전'에서 현장 지원을 제공하여 1,200만 달러를 동결하고dent2만 명이 넘는 승인 피싱 사기 피해자를 식별하는 데 도움을 주었다고

인공지능(AI)은 악용될 경우 파괴적인 결과를 초래할 수 있지만, Binance1,500명에tron고도로 훈련된 컴플라이언스 전문가 팀을 통해 AI 기술의 역량을 활용하여 AI 대 AI의 대결 구도를 만들고 있습니다. 바이낸스는 AI를 통해 사기 행위자들을 앞서나가고 있습니다.