AI는 바이낸스가 인간 중심의 규정 준수 이니셔티브로 금융 범죄와 대응함에 따라 prominence를 얻고 있다

바이낸스는 규정 준수 프로그램의 성공을 세계 최대 디지털 자산 거래소로서 운영하는 고수익성 거래소의 수준에 위협이 되는 인간 악의적 행위자와 그들의 AI 도구가 증가하는 위협에 대응하기 위해 인간 인력과 민첩한 AI 채택을 협력적으로 통합한 결과로 평가한다. 

바이낸스 리서치는 업계 참여자를 표적으로 하는 사칭 전술의 규모가 2025년 한 해 동안 전년 대비 1,400% 증가했으며, AI가 대규모 사기 운영의 장벽을 크게 낮췄다고 추정했다.

이러한 위협은 2026년까지 지속되었으며, 북한 관련 악의적 행위자가 드리프트 프로토콜에서 2억 8,600만 달러를 훔쳤을 당시 레저의 CTO 찰스 길레메트가 AI가 이러한 공격의 비용을 '제로'로 낮추고 있다고 언급했다.

이에 대응하여 바이낸스는 규정 준수 처리 방식을 진화시켰다고 밝혔다. AI 기반 시스템에 대한 심층 투자를 통해 AI 시대의 지배적인 위협에 대응하고 있다. 그 결과는 무엇인가? 바이낸스는 2025년부터 2026년 1분기까지 약 105억 3,300만 달러의 사용자 손실을 방지했다고 주장한다.

바이낸스, AI 시대 규정 준수 최전선에 인간 투입 

2025년 바이낸스는 EU AI Act와 같은 새로운 프레임워크와 일치하는 글로벌 AI 전략을 구현했으며, AI 관리 및 거버넌스를 위한 ISO 42001 인증을 획득했다. 연말 기준, 거래소가 고용하는 모든 직원 중 4명 중 1명이 규정 준수 프로그램에 관여했으며, 약 1,500명의 직원과 연간 3억 달러의 투자가 이 목표에 헌신되었다.

AI 측면에서도 거래소는 규정 준수 및 리스크 기능 전반에 걸쳐 24개 이상의 AI 이니셔티브와 100개 이상의 AI 모델이 배포되었다고 지적했다. 이는 온보딩 및 실사부터 사기 감지, 에스컬레이션 라우팅, 사기 방지 모니터링에 이르기까지 다양한 작업을 포함한다. 또한 25개의 국제 인증을 보유하고 있다.

악의적 행위자들은 인간의 의심을 불러일으키지 않고 자동 감지 시스템을 우회하기 위해 평범한 모습 속에 숨는 데 큰 노력을 기울인다. 바이낸스가 직면한 공격의 약 80%는 KYC(고객 확인) 관련이며, 현재 전통적인 검증 시스템은 AI 생성 문서를 효과적으로 방어할 능력이 없다.

이것이 바이낸스가 AI를 힘의 승수로 사용하여 대규모 데이터셋 전반의 패턴을 식별하고 더 높은 리스크 활동을 인간 검토자에게 더 빠르게 라우팅하는 이유이다.

거래소는 AI 시스템이 이제 사기 방지 및 사기 예방 의사 결정 워크플로우의 80% 이상과 리스크 운영의 인간 검토 프로세스의 약 45%에 관여하고 있다고 보고한다.

내부적으로 주목을 받은 또 다른 시스템인 바이낸스의 전략 공장(Strategy Factory)은 위협 패턴이 진화함에 따라 규정 준수 팀이 감지 모델을 지속적으로 정제하고 최적화하는 데 필수적인 도구가 되었다.

바이낸스의 규정 준수 교본에서의 복구 및 사후 대응

의심스러운 활동을 식별하는 것을 돕는 것 외에도, 바이낸스의 인간 팀은 조사, 복구 노력 및 사후 대응 전반에 걸쳐 AI 통합 규정 준수 전략을 여전히 전개한다.

바이낸스는 지난해 시스템이 사기 리스크로 식별한 사용자에게 36,000회 이상의 음성 통화를 진행했다고 밝혔다. 

거래소는 또한 유실되거나 도난당한 자금의 회수를 위해 사용자 및 당국과 적극적으로 협력해 왔다. 2025년 한 해 동안 바이낸스는 외부 해킹과 관련된 약 1억 1,400만 달러를 회수하거나 동결하는 데 도움을 주었다고 보고했으며, 2026년 현재까지 추가로 6,020만 달러가 회수되거나 동결되었다.

바이낸스는 또한 2025년으로 거슬러 올라가는 80,000명 이상의 피해자와 관련된 바이낸스 계정과 연결된 사기 관련 수익 1,700만 달러를 사기 피해자가 회수하는 데 도움을 준 작업도 강조했다. 같은 기간 동안 바이낸스는 잘못된 수령인에게 실수로 전송된 82억 달러의 암호화폐를 128만 명의 사용자가 회수하는 데도 도움을 주었다.

바이낸스는 또한 전 세계 법 집행 기관과 긴밀히 협력해 왔다. 2023년부터 2025년 사이, 회사는 7억 1,500만 달러 이상의 자산 압수를 이끄는 수사를 지원했다.

크립토폴리탄 보고에 따르면, 바이낸스는 레드 카드 2.0 작전으로 4,500만 달러 규모의 사기 조직을 해체하는 데 기여했으며, 이로 인해 인터폴과 아프리카폴이 651명의 용의자를 체포하고 430만 달러를 회수했다. 바이낸스 또한 보고했다. 아틀란틱 작전 중 영국, 미국, 캐나다 당국에 현장 지원을 제공하여 1,200만 달러를 동결하고 승인 피싱 사기의 20,000명 이상의 피해자를 확인했다고.

AI가 잘못된 손에 들어갔을 때 파괴적일 수 있음이 입증되었지만, 바이낸스는 1,500명의 숙련된 규정 준수 전문가 팀의 손에 이 기술의 역량을 활용하여 사기 운영자들보다 한 발 앞서 나가기 위해 AI vs AI 대결을 설정하는 것에 답했다.