La IA cobra protagonismo a medida que Binance aborda el delito financiero con iniciativas de cumplimiento lideradas por humanos

Binance atribuye el éxito de su programa de cumplimiento normativo a la integración colaborativa de su plantilla humana y a la adopción ágil de la IA para combatir la creciente amenaza que representan los ciberdelincuentes y sus herramientas de IA para la reputación de plataforma de alta liquidez que gestiona como la mayor bolsa de activos digitales del mundo. 

Binance Research estimó que la creciente magnitud de las tácticas de suplantación de identidad dirigidas a los participantes del sector aumentó un 1400 % interanual solo en 2025, y que la IA redujo significativamente las barreras para operar fraudes a gran escala.

Esas amenazas han persistido hasta 2026, como señaló Charles Guillemet, , cuando ciberdelincuentes vinculados a Corea del Norte robaron 286 millones de dólares a Drift Protocol, afirmando que la IA está reduciendo el coste de ataques como este "a cero". 

En respuesta, Binance afirma haber evolucionado también su gestión del cumplimiento normativo, destacando las importantes inversiones en sistemas basados ​​en inteligencia artificial para hacer frente a las principales amenazas de la era de la IA. ¿Los resultados? Binance asegura haber evitado pérdidas de usuarios por un valor aproximado de 10.530 millones de dólares entre 2025 y el primer trimestre de 2026. 

Binance despliega personal humano en la primera línea del cumplimiento normativo en la era de la IA 

En 2025, Binance implementó una estrategia global de IA alineada con marcos emergentes como la Ley de IA de la UE y obtuvo la certificación ISO 42001 para la gestión y gobernanza de la IA. A finales de año, uno de cada cuatro empleados de la plataforma participaba en su programa de cumplimiento, con aproximadamente 1500 empleados y una inversión anual de 300 millones de dólares destinada a esta causa. 

El aspecto de la IA es igualmente sólido, ya que la plataforma destacó más de 24 iniciativas de IA y 100 modelos de IA implementados en las funciones de cumplimiento y gestión de riesgos, abarcando tareas desde la incorporación de clientes y la debida diligencia hasta la detección de estafas, la gestión de incidencias y la supervisión antifraude. Además, cuenta con una cartera de 25 certificaciones internacionales.

Los ciberdelincuentes se esfuerzan al máximo por pasar desapercibidos, evitando levantar sospechas y burlando los sistemas de detección automatizados. Alrededor del 80 % de los ataques que sufre Binance están relacionados con el proceso KYC (Conozca a su cliente), y ningún sistema de verificación tradicional tiene actualmente la capacidad de defenderse eficazmente contra la documentación generada por IA.

Por eso, Binance ha declarado que utiliza la IA como multiplicador de fuerza paradentpatrones en grandes conjuntos de datos y dirigir la actividad de mayor riesgo a revisores humanos con mayor rapidez.

La bolsa informa que los sistemas de IA participan actualmente en más del 80 % de los flujos de trabajo de toma de decisiones contra el fraude y las estafas, y en aproximadamente el 45 % de los procesos de revisión humana en sus operaciones de gestión de riesgos.

Otro sistema que ganó protagonismo internamente, BinanceStrategy Factory de , se convirtió en la herramienta de referencia para que los equipos de cumplimiento refinaran y optimizaran continuamente los modelos de detección a medida que evolucionan los patrones de amenazas.

Recuperación y respuesta posterior adent en el manual de cumplimiento de Binance

Además de ayudar a detectar actividades sospechosas, los equipos humanos de Binancesiguen implementando su estrategia de cumplimiento integrada con IA a lo largo de las investigaciones, los esfuerzos de recuperación y las respuestas posteriores a losdent .

Binance afirmó haber realizado más de 36.000 llamadas de voz a usuarios que sus sistemasdentcomo riesgos de fraude el año pasado. 

La plataforma de intercambio también ha colaborado activamente con usuarios y autoridades para recuperar fondos perdidos o robados. Solo en 2025, Binance informó que ayudó a recuperar o congelar aproximadamente 114 millones de dólares vinculados a ataques informáticos externos, y otros 60,2 millones de dólares recuperados o congelados en lo que va de 2026.

Binance también destacó su labor ayudando a las víctimas de estafas a recuperar 17 millones de dólares en ganancias fraudulentas vinculadas a Binance pertenecientes a más de 80 000 víctimas desde 2025. Durante el mismo período, Binance también ayudó a 1,28 millones de usuarios a reclamar 8200 millones de dólares en criptomonedas enviadas por error a destinatarios equivocados.

Binance también sigue colaborando estrechamente con las fuerzas del orden de todo el mundo. Entre 2023 y 2025, la empresa apoyó investigaciones que dieron lugar a la incautación de más de 715 millones de dólares en activos.

Cryptopolitan informó sobre Binanceen el desmantelamiento de una red de estafa de 45 millones de dólares en la Operación Red Card 2.0, que llevó a Interpol y Afripol a arrestar a 651 sospechosos y recuperar 4,3 millones de dólares. Binance también informó que brindó apoyo sobre el terreno a las autoridades del Reino Unido, Estados Unidos y Canadá en la campaña Operación Atlantic, que congeló 12 millones de dólares e identificódentmás de 20.000 víctimas de estafas de phishing de aprobación. 

Si bien la IA ha demostrado ser devastadora en las manos equivocadas, la respuesta de Binancede emplear las capacidades de la tecnología en manos de sutronequipo de 1500 profesionales de cumplimiento altamente capacitados está preparando un enfrentamiento de IA contra IA, donde está utilizando la IA para mantenerse un paso por delante de los operadores de fraude.