L'IA gagne en importance alors que Binance combat la criminalité financière avec des initiatives de conformité dirigées par des humains
- Les équipes liées à la conformité représentent environ 25 % de l'effectif mondial de Binance.
- La plateforme utilise l'IA dans ses efforts de détection d'arnaques, de routage des escalades, d'intervention proactive et de récupération.
- Binance a aidé les autorités au Royaume-Uni, aux États-Unis, au Canada et à travers l'Afrique à démanteler des réseaux de fraude et à récupérer les fonds volés.
Binance attribue le succès de son programme de conformité à l'intégration collaborative de sa main-d'œuvre humaine et à l'adoption agile de l'IA pour combattre la menace croissante que posent les acteurs malveillants humains et leurs outils d'IA sur la qualité du lieu de transaction très liquide qu'elle exploite en tant que plus grand échange d'actifs numériques au monde.
Binance Research a estimé que l'échelle croissante des tactiques d'usurpation d'identité ciblant les participants de l'industrie avait augmenté de 1 400 % en glissement annuel rien qu'en 2025, l'IA abaissant considérablement la barrière à l'entrée pour opérer des fraudes à grande échelle.
Ces menaces ont persisté en 2026, comme l'a noté le CTO de Ledger, Charles Guillemet, au moment où des acteurs malveillants liés à la Corée du Nord ont volé 286 millions de dollars au protocole Drift, affirmant que l'IA fait « baisser le coût des attaques de ce type à zéro ».
En réponse, Binance indique avoir également évolué dans sa gestion de la conformité, soulignant des investissements profonds dans des systèmes alimentés par l'IA pour faire face aux menaces dominantes de l'ère de l'IA. Les résultats ? Binance affirme avoir empêché des pertes utilisateur d'environ 10,53 milliards de dollars entre 2025 et le premier trimestre 2026.
Binance déploie des humains sur le front de la conformité à l'ère de l'IA
En 2025, Binance a mis en œuvre une stratégie mondiale en matière d'IA alignée sur les cadres émergents tels que l'AI Act de l'UE et a obtenu la certification ISO 42001 pour la gestion et la gouvernance de l'IA. À la fin de l'année, un employé sur quatre de l'échange participait à son programme de conformité, avec environ 1 500 membres du personnel et un investissement annuel de 300 millions de dollars engagés dans cette cause.
L'aspect IA est tout aussi robuste, l'échange ayant mis en avant plus de 24 initiatives IA et 100 modèles IA déployés dans les fonctions de conformité et de risque, couvrant des tâches allant de l'intégration et de la diligence raisonnable à la détection des escroqueries, au routage des alertes et à la surveillance anti-fraude. Il détient également un portefeuille de 25 certifications internationales.
Les acteurs malveillants font de grands efforts pour se cacher à la vue de tous, évitant de déclencher la suspicion humaine et contournant les systèmes de détection automatisés. Environ 80 % des attaques auxquelles Binance fait face sont liées à la KYC, et aucun système de vérification traditionnel n'a actuellement la capacité de se défendre efficacement contre les documents générés par l'IA.
C'est pourquoi Binance a déclaré utiliser l'IA comme un multiplicateur de force pour identifier les modèles au sein de grands ensembles de données et acheminer plus rapidement les activités à risque élevé vers des examinateurs humains.
L'échange signale que les systèmes d'IA sont désormais impliqués dans plus de 80 % des flux de décision anti-fraude et anti-arnaque, et dans environ 45 % des processus de révision humaine de ses opérations de risque.
Un autre système qui a gagné en importance en interne, la Strategy Factory de Binance, est devenu l'outil de référence pour les équipes de conformité afin d'affiner et d'optimiser continuellement les modèles de détection à mesure que les schémas de menace évoluent.
Récupération et réponse post-incident dans le manuel de conformité de Binance
Outre l'aide à la détection d'activités suspectes, les équipes humaines de Binance déploient toujours sa stratégie de conformité intégrée à l'IA tout au long des enquêtes, des efforts de récupération et des réponses post-incident.
Binance a déclaré avoir effectué plus de 36 000 appels vocaux aux utilisateurs que ses systèmes ont identifiés comme des risques de fraude l'année dernière.
L'échange a également été actif dans la collaboration avec les utilisateurs et les autorités pour récupérer des fonds perdus ou volés. Rien qu'en 2025, Binance a signalé avoir aidé à récupérer ou geler environ 114 millions de dollars liés à des piratages externes, avec un autre 60,2 millions de dollars récupérés ou gelés jusqu'à présent en 2026.
Binance a également souligné son travail pour aider les victimes d'arnaques à récupérer 17 millions de dollars de produits liés à des escroqueries associés à des comptes Binance appartenant à plus de 80 000 victimes depuis 2025. Pendant la même période, Binance a également aidé 1,28 million d'utilisateurs à récupérer 8,2 milliards de dollars de cryptomonnaies envoyées par erreur à de mauvais destinataires.
Binance continue également de travailler en étroite collaboration avec les agences de répression du monde entier. Entre 2023 et 2025, l'entreprise a soutenu des enquêtes ayant conduit à la saisie d'actifs à hauteur de plus de 715 millions de dollars.
Cryptopolitan a rapporté le rôle de Binance dans le démantèlement d'un réseau d'escroquerie de 45 millions de dollars dans l'opération Red Card 2.0, qui a conduit Interpol et Afripol à arrêter 651 suspects et à récupérer 4,3 millions de dollars. Binance a également signalé avoir fourni un soutien sur le terrain aux autorités britanniques, américaines et canadiennes dans le cadre de l'opération Atlantic, qui a gelé 12 millions de dollars et identifié plus de 20 000 victimes d'arnaques par hameçonnage d'approbation.
Bien que l'IA se soit révélée dévastatrice entre de mauvaises mains, la réponse de Binance consiste à employer les capacités de cette technologie entre les mains de son équipe de 1 500 professionnels de la conformité hautement qualifiés, mettant en place un affrontement IA contre IA, où elle utilise l'IA pour rester à la hauteur des opérateurs de fraude.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
