L'IA prend de l'importance alors que Binance lutte contre la criminalité financière grâce à des initiatives de conformité pilotées par des humains

Binance attribue le succès de son programme de conformité à l'intégration collaborative de ses effectifs humains et à l'adoption agile de l'IA pour lutter contre la menace croissante que représentent les acteurs malveillants et leurs outils d'IA pour la qualité de la plateforme hautement liquide qu'elle exploite en tant que plus grande bourse d'actifs numériques au monde. 

Binance Research a estimé que l'ampleur croissante des tactiques d'usurpation d'identité ciblant les acteurs du secteur avait augmenté de 1 400 % d'une année sur l'autre rien qu'en 2025, l'IA ayant considérablement abaissé les barrières à l'exploitation de la fraude à grande échelle.

Ces menaces ont persisté jusqu'en 2026, comme l'a souligné Charles Guillemet, , à peu près au moment où des acteurs malveillants liés à la Corée du Nord ont dérobé 286 millions de dollars à Drift Protocol, affirmant que l'IA permet de réduire le coût de ce type d'attaques « à zéro ». 

En réponse, Binance affirme avoir également fait évoluer sa gestion de la conformité, en soulignant d'importants investissements dans des systèmes basés sur l'IA pour contrer les principales menaces de l'ère de l'IA. Résultat ? Binance revendique avoir évité des pertes d'environ 10,53 milliards de dollars pour ses utilisateurs entre 2025 et le premier trimestre 2026. 

Binance déploie des humains en première ligne de la conformité à l'ère de l'IA 

En 2025, Binance a mis en œuvre une stratégie globale d'intelligence artificielle (IA) conforme aux cadres réglementaires émergents, tels que la loi européenne sur l'IA, et a obtenu la certification ISO 42001 pour la gestion et la gouvernance de l'IA. Fin 2020, un employé sur quatre de la plateforme était impliqué dans son programme de conformité, mobilisant environ 1 500 collaborateurs et un investissement annuel de 300 millions de dollars. 

L'intelligence artificielle est tout aussi performante : la bourse a recensé plus de 24 initiatives et 100 modèles d'IA déployés dans les fonctions de conformité et de gestion des risques, couvrant des tâches allant de l'intégration et des vérifications préalables à la détection des fraudes, en passant par l'acheminement des escalades et la surveillance antifraude. Elle possède également 25 certifications internationales.

Les cybercriminels déploient des efforts considérables pour se dissimuler au grand jour, évitant ainsi d'éveiller les soupçons humains et de contourner les systèmes de détection automatisés. Environ 80 % des attaques subies par Binance sont liées à la procédure KYC (Know Your Customer), et aucun système de vérification traditionnel n'est actuellement en mesure de se prémunir efficacement contre les documents générés par l'IA.

C’est pourquoi Binance a déclaré utiliser l’IA comme un multiplicateur de force pourdentdes tendances dans de vastes ensembles de données et acheminer plus rapidement les activités à haut risque vers des examinateurs humains.

La bourse indique que les systèmes d'IA sont désormais impliqués dans plus de 80 % des processus décisionnels de lutte contre la fraude et les escroqueries et dans environ 45 % des processus d'examen humain au sein de ses opérations de gestion des risques.

Autre système qui a gagné en importance en interne, BinanceStrategy Factory de est devenu l'outil de référence pour les équipes de conformité afin d'affiner et d'optimiser en permanence les modèles de détection à mesure que les schémas de menaces évoluent.

Récupération et réponse post-dent dans le guide de conformité de Binance

Outre leur rôle dans la détection des activités suspectes, les équipes humaines de Binancecontinuent de déployer sa stratégie de conformité intégrant l'IA tout au long des enquêtes, des efforts de récupération et des réponses post-dent .

Binance a déclaré avoir passé plus de 36 000 appels vocaux à des utilisateurs que ses systèmes avaientdentcomme présentant des risques de fraude l’année dernière. 

La plateforme s'est également activement impliquée auprès des utilisateurs et des autorités pour recouvrer les fonds perdus ou volés. Rien qu'en 2025, Binance a indiqué avoir contribué à la récupération ou au gel d'environ 114 millions de dollars suite à des piratages externes, et 60,2 millions de dollars supplémentaires ont déjà été récupérés ou gelés en 2026.

Binance a également mis en avant son travail d'aide aux victimes d'escroqueries, leur permettant de récupérer 17 millions de dollars de fonds détournés sur Binance appartenant à plus de 80 000 victimes depuis 2025. Au cours de la même période, Binance a également aidé 1,28 million d'utilisateurs à récupérer 8,2 milliards de dollars de cryptomonnaies envoyées par erreur à de mauvais destinataires.

Binance continue également de collaborer étroitement avec les forces de l'ordre du monde entier. Entre 2023 et 2025, l'entreprise a soutenu des enquêtes qui ont permis la saisie de plus de 715 millions de dollars d'actifs.

Cryptopolitan a rapporté Binancedans le démantèlement d'un réseau d'escroquerie de 45 millions de dollars lors de l'opération Red Card 2.0, qui a permis à Interpol et Afripol d'arrêter 651 suspects et de récupérer 4,3 millions de dollars. Binance a également indiqué avoir apporté un soutien opérationnel aux autorités britanniques, américaines et canadiennes dans le cadre de l'opération Atlantic, qui a permis de geler 12 millions de dollars et d'dentplus de 20 000 victimes d'escroqueries par hameçonnage. 

Bien que l'IA se soit révélée dévastatrice entre de mauvaises mains, la réponse de Binance, qui consiste à exploiter les capacités de cette technologie grâce à son équipe detron500 professionnels de la conformité hautement qualifiés, est de mettre en place une confrontation IA contre IA, où elle utilise l'IA pour garder une longueur d'avance sur les opérateurs de fraude.