الذكاء الاصطناعي يكتسب زخماً بينما تتصدى بينانس للجرائم المالية بمبادرات امتثال يقودها البشر

نسبت بينانس نجاح برنامج الامتثال الخاص بها إلى التكامل التعاوني بين قوتها العاملة البشرية واعتمادها المرن للذكاء الاصطناعي لمواجهة التهديد المتزايد الذي تشكله الجهات الخبيثة البشرية وأدوات الذكاء الاصطناعي التي تستخدمها على جودة المنصة عالية السيولة التي تديرها كأكبر منصة للأصول الرقمية في العالم. 

قدّر Binance Research أن النطاق المتصاعد لتقنيات انتحال الهوية التي تستهدف المشاركين في الصناعة نما بنسبة 1,400% على أساس سنوي في عام 2025 وحده، مع قيام الذكاء الاصطناعي بخفض حاجز تشغيل الاحتيال على نطاق واسع بشكل كبير.

استمرت هذه التهديدات في عام 2026، حيث أشار كبير مسؤولي التكنولوجيا في Ledger، Charles Guillemet، في وقت سرق فيه فاعلو سوء مرتبطون بكوريا الشمالية 286 مليون دولار من Drift Protocol، إلى أن الذكاء الاصطناعي يدفع تكلفة الهجمات مثل هذه "إلى الصفر".

رداً على ذلك، تقول Binance إنها طورت أيضاً طريقة تعاملها مع الامتثال، مشيرة إلى استثمارات عميقة في أنظمة مدعومة بالذكاء الاصطناعي لمعالجة التهديدات المهيمنة في عصر الذكاء الاصطناعي. ما هي النتائج؟ تدعي Binance أنها منعت حوالي 10.53 مليار دولار من خسائر المستخدمين بين عامي 2025 والربع الأول من عام 2026.

بينانس تنشر البشر في الخطوط الأمامية لامتثال عصر الذكاء الاصطناعي 

في عام 2025، نفذت Binance استراتيجية ذكاء اصطناعي عالمية متوافقة مع الأطر الناشئة مثل قانون الذكاء الاصطناعي للاتحاد الأوروبي وحصلت على شهادة ISO 42001 لإدارة الذكاء الاصطناعي والحوكمة. مع نهاية العام، كان لكل شخص من بين كل أربعة أشخاص يعملون في البورصة يد في برنامج الامتثال، مع التزام حوالي 1,500 موظف و300 مليون دولار من الاستثمار السنوي بالقضية.

الجانب الخاص بالذكاء الاصطناعي قوي بنفس القدر، حيث أشارت البورصة إلى أكثر من 24 مبادرة ذكاء اصطناعي و100 نموذج ذكاء اصطناعي تم نشرها عبر وظائف الامتثال وإدارة المخاطر، تغطي مهاماً تتراوح من التسجيل والامتثال الواجب إلى كشف الاحتيال، وتوجيه التصعيد، ومراقبة مكافحة الاحتيال. كما تمتلك محفظة من 25 شهادة دولية.

تسعى الجهات الخبيثة إلى بذل قصارى جهدها للاختباء تحت الأضواء، متجنبة إثارة الشك البشري والتلاعب بأنظمة الكشف الآلية. وحوالي 80% من الهجمات التي تواجهها بينانس تتعلق بمعرفة العميل (KYC)، ولا تملك أي نظام تحقق تقليدي حالياً القدرة على الدفاع بفعالية ضد الوثائق المولدة بالذكاء الاصطناعي.

ولهذا السبب قالت Binance إنها تستخدم الذكاء الاصطناعي كقوة مضاعفة لتحديد الأنماط عبر مجموعات البيانات الكبيرة وتوجيه الأنشطة عالية المخاطر إلى المراجعين البشريين بشكل أسرع.

تفيد التبادلات بأن أنظمة الذكاء الاصطناعي تشارك الآن في أكثر من 80% من سير عمل اتخاذ القرارات المتعلقة بمكافحة الاحتيال ومكافحة النصب، وفي حوالي 45% من عمليات المراجعة البشرية في عمليات المخاطر لديها.

نظام آخر اكتسب بروزاً داخلياً، مصنع استراتيجيات Binance، أصبح الخيار المفضل لفرق الامتثال لتحسين نماذج الكشف وتحسينها باستمرار مع تطور أنماط التهديدات.

الاستجابة ما بعد الحادث والاسترداد في دليل امتثال بينانس

إلى جانب المساعدة في رصد الأنشطة المشبوهة، لا تزال فرق بينانس البشرية تنشر استراتيجية الامتثال المتكاملة مع الذكاء الاصطناعي طوال التحقيقات وجهود الاستجابة ما بعد الحادث.

قالت بينانس إنها أجرت أكثر من 36,000 مكالمة هاتفية مع مستخدمين حددت أنظمتهم أنهم يشكلون مخاطر احتيال في العام الماضي. 

كما كان للتبادل نشاطٌ كبير في التعاون مع المستخدمين والسلطات لاستعادة الأموال المفقودة أو المسروقة. ففي عام 2025 وحده، أفادت بينانس بأنها ساعدت في استعادة أو تجميد ما يقارب 114 مليون دولار مرتبطة باختراقات خارجية، مع استعادة أو تجميد 60.2 مليون دولار أخرى حتى الآن في عام 2026.

وأشارت بينانس أيضاً إلى عملها في مساعدة ضحايا الاحتيال على استعادة 17 مليون دولار من عائدات الاحتيال المرتبطة بحسابات بينانس تعود لأكثر من 80,000 ضحية منذ عام 2025. وخلال الفترة نفسها، ساعدت بينانس أيضاً 1.28 مليون مستخدم على استرداد 8.2 مليار دولار من العملات المشفرة التي أُرسلت عن طريق الخطأ إلى مستلمين خاطئين.

وتواصل بينانس العمل عن كثب مع وكالات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم. وبين عامي 2023 و2025، دعمت الشركة التحقيقات التي أسفرت عن مصادرة أصول تزيد قيمتها عن 715 مليون دولار.

وقد أفاد موقع Cryptopolitan بدور بينانس في تفكيك حلقة احتيال بقيمة 45 مليون دولار في عملية "Red Card 2.0" التي أدت إلى اعتقال 651 مشتبهًا بهم من قبل الإنتربول و"أفريبول" واستعادة 4.3 مليون دولار. كما أفادت بينانس بأنها قدمت دعماً ميدانياً للسلطات في المملكة المتحدة والولايات المتحدة وكندا في حملة "Operation Atlantic" التي أدت إلى تجميد 12 مليون دولار وتحديد أكثر من 20,000 ضحية لعمليات تصيد الاحتيال.

وبينما أثبت الذكاء الاصطناعي أنه مدمر في الأيدي الخاطئة، فإن رد بينانس يتمثل في توظيف قدرات التكنولوجيا في أيدي فريقها المكون من 1,500 محترف امتثال مدرب تدريباً عالياً، من خلال إعداد مواجهة ذكاء اصطناعي ضد ذكاء اصطناعي، حيث تستخدم الذكاء الاصطناعي للبقاء متقدمة على مشغلي الاحتيال.