يكتسب الذكاء الاصطناعي أهمية متزايدة مع سعي Binance لمكافحة الجرائم المالية من خلال مبادرات الامتثال التي يقودها العنصر البشري

أرجعت Binance نجاح برنامج الامتثال الخاص بها إلى التكامل التعاوني بين القوى العاملة البشرية لديها واعتماد الذكاء الاصطناعي السريع لمكافحة التهديد المتزايد الذي يشكله الفاعلون السيئون من البشر وأدوات الذكاء الاصطناعي الخاصة بهم على مستوى المنصة عالية السيولة التي تديرها باعتبارها أكبر بورصة للأصول الرقمية في العالم. 

Binance أبحاث أن النطاق المتصاعد لتكتيكات انتحال الشخصية التي تستهدف المشاركين في الصناعة قد نما بنسبة 1400٪ على أساس سنوي في عام 2025 وحده، مع قيام الذكاء الاصطناعي بتخفيض حاجز تشغيل عمليات الاحتيال على نطاق واسع بشكل كبير.

وقد استمرت تلك التهديدات حتى عام 2026، كما أشار تشارلز غيليميت، ، في نفس الوقت الذي سرق فيه فاعلون سيئون مرتبطون بكوريا الشمالية 286 مليون دولار من بروتوكول دريفت، قائلاً إن الذكاء الاصطناعي يدفع تكلفة الهجمات من هذا القبيل "إلى الصفر". 

رداً على ذلك، Binance إنها طورت أيضاً أساليبها في التعامل مع الامتثال، مشيرةً إلى استثمارات ضخمة في أنظمة مدعومة بالذكاء الاصطناعي لمواجهة التهديدات الرئيسية في عصر الذكاء الاصطناعي. ماذا كانت النتائج؟ Binance أنها منعت خسائر للمستخدمين بقيمة تقارب 10.53 مليار دولار أمريكي خلال الفترة من عام 2025 وحتى الربع الأول من عام 2026. 

تُوظّف منصة Binance البشر في الخطوط الأمامية للامتثال في عصر الذكاء الاصطناعي 

في عام 2025، Binance استراتيجية عالمية للذكاء الاصطناعي تتماشى مع الأطر الناشئة مثل قانون الاتحاد الأوروبي للذكاء الاصطناعي، وحصلت على شهادة ISO 42001 لإدارة وحوكمة الذكاء الاصطناعي. وبحلول نهاية العام، كان ربع موظفي المنصة مشاركين في برنامج الامتثال، حيث بلغ عدد الموظفين حوالي 1500 موظف، مع استثمار سنوي قدره 300 مليون دولار أمريكي مخصص لهذا الغرض. 

يتمتع جانب الذكاء الاصطناعي بنفس القدر من القوة، حيث أشارت البورصة إلى أكثر من 24 مبادرة و100 نموذج ذكاء اصطناعي تم نشرها في وظائف الامتثال وإدارة المخاطر، وتغطي مهامًا تتراوح من إجراءات التوظيف والتحقق من أهلية الموظفين إلى كشف عمليات الاحتيال، وتوجيه التصعيد، ومراقبة مكافحة الاحتيال. كما تمتلك الشركة محفظة تضم 25 شهادة دولية.

يبذل المخترقون جهودًا مضنية للاختباء في وضح النهار، متجنبين إثارة الشكوك البشرية ومتلاعبين بأنظمة الكشف الآلية. حوالي 80% من الهجمات التي تواجهها منصة Binance مرتبطة بإجراءات اعرف عميلك (KYC)، ولا يوجد حاليًا أي نظام تحقق تقليدي قادر على الدفاع بفعالية ضد الوثائق المُنشأة بواسطة الذكاء الاصطناعي.

ولهذا السبب Binance إنها تستخدم الذكاء الاصطناعي كعامل مضاعف للقوة لتحديدdentعبر مجموعات البيانات الكبيرة وتوجيه الأنشطة عالية المخاطر إلى المراجعين البشريين بشكل أسرع.

تشير التقارير إلى أن أنظمة الذكاء الاصطناعي تشارك الآن في أكثر من 80% من عمليات اتخاذ القرارات المتعلقة بمكافحة الاحتيال والنصب، وفي حوالي 45% من عمليات المراجعة البشرية في عمليات إدارة المخاطر.

أما النظام الآخر الذي اكتسب أهمية داخلية، Binanceوهو نظام "مصنع الاستراتيجية" التابع لشركة ، فقد أصبح الخيار المفضل لفرق الامتثال لتحسين نماذج الكشف وتطويرها باستمرار مع تطور أنماط التهديدات.

التعافي والاستجابة لما بعدdent في دليل الامتثال الخاص بشركة Binance

إلى جانب المساعدة في رصد الأنشطة المشبوهة، لا تزال فرق العمل البشرية في Binanceتستخدم استراتيجية الامتثال المتكاملة مع الذكاء الاصطناعي في جميع مراحل التحقيقات وجهود التعافي والاستجابات لما بعدdent .

وقالت Binance إنها أجرت أكثر من 36 ألف مكالمة صوتية للمستخدمين الذينdentأنظمتها على أنهم يمثلون مخاطر احتيال في العام الماضي. 

كما نشطت منصة التداول في التعاون مع المستخدمين والسلطات لاستعادة الأموال المفقودة أو المسروقة. ففي عام 2025 وحده، Binance أنها ساعدت في استعادة أو تجميد ما يقارب 114 مليون دولار أمريكي مرتبطة بعمليات اختراق خارجية، بالإضافة إلى استعادة أو تجميد 60.2 مليون دولار أمريكي أخرى حتى الآن في عام 2026.

Binance أيضاً إلى عملها في مساعدة ضحايا الاحتيال على استرداد 17 مليون دولار من العائدات المتعلقة بالاحتيال والمرتبطة بحسابات Binance التي تعود لأكثر من 80 ألف ضحية، والتي يعود تاريخها إلى عام 2025. وخلال الفترة نفسها، Binance أيضاً 1.28 مليون مستخدم على استرداد 8.2 مليار دولار من العملات المشفرة التي تم إرسالها عن طريق الخطأ إلى مستلمين خاطئين.

Binance أيضاً العمل عن كثب مع وكالات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم. فبين عامي 2023 و2025، دعمت الشركة تحقيقات أسفرت عن مصادرة أصول تزيد قيمتها عن 715 مليون دولار.

أفاد Cryptopolitan بدور منصة Binanceفي تفكيك شبكة احتيال بقيمة 45 مليون دولار أمريكي ضمن عملية البطاقة الحمراء 2.0، والتي أسفرت عن اعتقال الإنتربول والأفريبول 651 مشتبهاً واستعادة 4.3 مليون دولار أمريكي. Binance كما أفادت بتقديمها دعماً ميدانياً للسلطات البريطانية والأمريكية والكندية في حملة عملية أتلانتيك التي جمدت 12 مليون دولار أمريكي وحددتdentمن 20 ألف ضحية لعمليات الاحتيال الإلكتروني.

في حين أثبت الذكاء الاصطناعي أنه مدمر في الأيدي الخطأ، فإن رد Binanceعلى توظيف قدرات التكنولوجيا في أيدي فريقهاtronمن 1500 متخصص في الامتثال عالي التدريب يتمثل في إعداد مواجهة بين الذكاء الاصطناعي والذكاء الاصطناعي، حيث تستخدم الذكاء الاصطناعي للبقاء متقدمة على مشغلي عمليات الاحتيال.