- コンプライアンス関連チームは、バイナンスのグローバル workforce の約 25% を占めています。
- 取引所は、詐欺検知、エスカレーションルーティング、予防的介入、および資金回収の取り組みにおいて AI を活用しています。
- バイナンスは、英国、米国、カナダ、そしてアフリカ各地の当局に対し、詐欺グループの解体と不正資金の回収を支援してきました。
Binance は、コンプライアンスプログラムの成功を、人間の労働力と俊敏な AI 採用の協調的統合に起因させ、世界最大のデジタル資産取引所として運営する高流動性の場にとって、人間の悪意ある行為者とその AI ツールがもたらす growing threat に対抗しています。
Binance Research は、業界の参加者 targeting のなりすまし戦術の拡大規模が、2025年だけで前年比 1,400% 成長したと推定しており、AI は大規模な詐欺運営の障壁を大幅に低下させています。
これらの脅威は2026年も継続しており、North Korea に関連する悪意ある行為者が Drift Protocol から $2.86M を盗んだ時期に、Ledger の CTO Charles Guillemet は、AI がこのような攻撃のコストを「ゼロ」に押し下げていると指摘しました。
これに対応して、Binance はコンプライアンスの扱い方も進化させたと述べており、AI 時代の支配的な脅威に対処するための AI 搭載システムへの深い投資を指摘しています。その結果は？Binance は、2025年から2026年第1四半期にかけて、ユーザーの損失を約 $10.53B 防止した と主張しています。
Binance は、AI 時代のコンプライアンスの最前線に人間を配置する
2025年、Binance は EU AI Act や AI 管理およびガバナンスのための ISO 42001 認証 などの新興フレームワークと一致するグローバル AI 戦略を実装しました。年末時点で、取引所が雇用する人々の4人に1人が コンプライアンスプログラム に関与しており、約 1,500人のスタッフと年間投資 $300M がこの取り組みにコミットされています。
AI の側面も同様に堅牢であり、取引所はオンボーディングやデューデリジェンス、詐欺検知、エスカレーションルーティング、アンチファウド監視などのタスクをカバーする、コンプライアンスおよびリスク機能に展開された 24 の AI イニシアチブと 100 の AI モデル を指摘しました。また、25 の国際認証を取得しています。
悪意ある行為者は、人間の疑念を引き起こさず、自動検出システムを悪用して、目立つ場所に隠れるために多大な努力をします。Binance が直面する攻撃の約 80% は KYC に関連しており、従来の認証システムでは現在、AI 生成文書に対して効果的に防御する能力を持っていません。
そのため、Binance は AI を フォースマルチプライヤー として使用し、大規模なデータセット全体のパターンを特定し、より高いリスクのあるアクティビティを人間のレビューアーに迅速にルーティングしていると述べています。
取引所は、AI システムが現在、アンチファウドおよびアンチ詐欺の意思決定ワークフローの 80% 以上、およびリスク運用における人間のレビュープロセスの約 45% に関与していると報告しています。
内部で注目を集めた別のシステム、Binance の Strategy Factory は、脅威パターンが進化するにつれて検出モデルを継続的に洗練および最適化するために、コンプライアンスチームにとってデファクトスタンダードとなりました。
Binance のコンプライアンスプレイブックにおける回復とインシデント後の対応
不審な活動の検出を支援することに加え、Binance の人間のチームは、調査、回復活動、インシデント後の対応全体を通じて、AI 統合コンプライアンス戦略を展開し続けています。
Binance は、システムが詐欺リスクとして識別したユーザーに対して、昨年 36,000件以上の音声通話を行ったと述べています。
取引所はまた、損失または盗まれた資金の回復においてユーザーや当局と協力する活動にも積極的です。2025年だけで、Binance は外部のハッキングに関連する約 $114M の資金の回復または凍結 を支援したと報告しており、2026年に入ってもさらに $60.2M が回復または凍結されています。
Binance は、2025年以降にさかのぼる 80,000人以上の被害者に関連する Binance アカウントに紐づく詐欺関連の収益 $17M の回復を支援した取り組みも指摘しました。同じ期間中、Binance はまた、誤って誤った受取人に送金された暗号資産 $8.2B を 128万人のユーザーが回収するのを支援しました。
Binance は、世界中の法執行機関と緊密に協力し続けています。2023年から2025年の間に、同社は資産没収につながる調査を支援し、合計 $715M 以上をもたらしました。
Cryptopolitan は、Operation Red Card 2.0 で $45M の詐欺リングを解体した Binance の役割を報告し、これにより Interpol と Afripol が 651人の容疑者を逮捕し、$4.3M を回収しました。Binance は、Approval フィッシング詐欺の被害者 20,000人以上を特定し、$12M を凍結した Operation Atlantic キャンペーンにおいて、英国、米国、カナダの当局に対して現地支援を提供したと報告しました。
AI が間違った手に渡ると壊滅的な影響を与えることが証明されましたが、Binance の答えは、1,500人の高度に訓練されたコンプライアンス専門家のチームの手にこの技術の能力を適用することであり、それは AI vs AI の決闘を設定しており、詐欺オペレーターの一歩先を行くために AI を使用しています。
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ハンナ・コリーモア
Hannahは、暗号通貨分野でほぼ10年にわたるブログ執筆およびイベントレポートの経験を持つライター兼編集者です。Cryptopolitanでは、ニュースページに寄稿し、DeFi、RWA（実世界資産）、暗号通貨規制、AI、フロンティアテック業界の最新の動向を報告・分析しています。アーケディア大学でビジネス経営の学位を取得しています。
