A IA ganha destaque à medida que a Binance combate crimes financeiros com iniciativas de conformidade lideradas por humanos
- Equipes relacionadas à conformidade representam cerca de 25% da força de trabalho global da Binance.
- A exchange utiliza IA em suas atividades de detecção de golpes, roteamento de escalonamento, intervenção proativa e esforços de recuperação.
- A Binance ajudou autoridades no Reino Unido, EUA, Canadá e em toda a África a desmantelar redes de fraude e recuperar os valores roubados.
A Binance atribuiu o sucesso de seu programa de conformidade à integração colaborativa de sua força de trabalho humana e à adoção ágil de IA para combater a crescente ameaça que atores maliciosos humanos e suas ferramentas de IA representam para o nível de liquidez do venue que ela opera como a maior exchange de ativos digitais do mundo.
A Binance Research estimou que a escala crescente de táticas de suplantação de identidade direcionadas aos participantes da indústria cresceu 1.400% ano a ano apenas em 2025, com a IA reduzindo significativamente a barreira para operar fraudes em escala.
Essas ameaças persistiram em 2026, já que o CTO da Ledger, Charles Guillemet, observou por volta do tempo em que atores maliciosos ligados à Coreia do Norte roubaram $286 milhões do Drift Protocol, dizendo que a IA está reduzindo o custo de ataques como este “a zero.”
Em resposta, a Binance afirma que também evoluiu a forma como lida com a conformidade, apontando para investimentos profundos em sistemas alimentados por IA para enfrentar as ameaças dominantes da era da IA. Os resultados? A Binance afirma ter impedido aproximadamente $10,53 bilhões em perdas dos usuários entre 2025 e o primeiro trimestre de 2026.
A Binance posiciona humanos na linha de frente da conformidade na era da IA
Em 2025, a Binance implementou uma estratégia global de IA alinhada com estruturas emergentes, como a Lei de IA da UE e obteve a certificação ISO 42001 para gestão e governança de IA. Até o final do ano, um em cada quatro funcionários da exchange tinha participação em seu programa de conformidade, com cerca de 1.500 membros da equipe e um investimento anual de $300 milhões comprometidos com a causa.
O aspecto da IA é igualmente robusto, já que a exchange apontou para mais de 24 iniciativas de IA e 100 modelos de IA implantados nas funções de conformidade e risco, cobrindo tarefas desde o onboarding e due diligence até detecção de golpes, roteamento de escalonamento e monitoramento antifraude. Ela também possui um portfólio de 25 certificações internacionais.
Atores maliciosos fazem grandes esforços para se esconder à vista de todos, evitando acionar a suspeita humana e burlar sistemas de detecção automatizada. Cerca de 80% dos ataques que a Binance enfrenta estão relacionados a KYC, e nenhum sistema de verificação tradicional possui atualmente a capacidade de se defender efetivamente contra documentação gerada por IA.
É por isso que a Binance disse que está usando a IA como um multiplicador de força para identificar padrões em grandes conjuntos de dados e direcionar atividades de maior risco para revisores humanos mais rapidamente.
A exchange relata que os sistemas de IA agora estão envolvidos em mais de 80% dos fluxos de trabalho de decisão antifraude e antigolpe e aproximadamente 45% dos processos de revisão humana em suas operações de Risco.
Outro sistema que ganhou destaque internamente, a Fábrica de Estratégias da Binance, tornou-se a escolha das equipes de conformidade para refinar e otimizar continuamente os modelos de detecção à medida que os padrões de ameaça evoluem.
Recuperação e resposta pós-incidente no manual de conformidade da Binance
Além de ajudar a identificar atividades suspeitas, as equipes humanas da Binance ainda implantam sua estratégia de conformidade integrada à IA durante investigações, esforços de recuperação e respostas pós-incidente.
A Binance disse que fez mais de 36.000 chamadas de voz para usuários que seus sistemas identificaram como riscos de fraude no ano passado.
A exchange também tem sido ativa no trabalho com usuários e autoridades para recuperar fundos perdidos ou roubados. Apenas em 2025, a Binance relatou que ajudou a recuperar ou congelar aproximadamente $114 milhões vinculados a hacks externos, com mais $60,2 milhões recuperados ou congelados até agora em 2026.
A Binance também apontou para seu trabalho em ajudar vítimas de golpes a recuperar $17 milhões em lucros relacionados a golpes vinculados a contas da Binance pertencentes a mais de 80.000 vítimas desde 2025. Durante o mesmo período, a Binance também ajudou 1,28 milhão de usuários a recuperar $8,2 bilhões em criptomoedas enviadas por engano a destinatários errados.
A Binance também continua a trabalhar em estreita colaboração com agências de aplicação da lei em todo o mundo. Entre 2023 e 2025, a empresa apoiou investigações que levaram a apreensões de ativos superiores a $715 milhões.
A Cryptopolitan reportou o papel da Binance na desmantelamento de uma rede de golpes de $45 milhões na Operação Red Card 2.0, que levou a Interpol e Afripol a prender 651 suspeitos e recuperar $4,3 milhões. A Binance também relatou que forneceu apoio no local para autoridades do Reino Unido, EUA e Canadá na campanha Operação Atlantic, que congelou $12 milhões e identificou mais de 20.000 vítimas de golpes de phishing de aprovação.
Embora a IA tenha se mostrado devastadora nas mãos erradas, a resposta da Binance foi empregar as capacidades da tecnologia nas mãos de sua equipe de 1.500 profissionais altamente treinados de conformidade, estabelecendo um confronto de IA vs IA, onde ela está usando a IA para se manter à frente dos operadores de fraude.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
