A inteligência artificial ganha destaque à medida que Binance combate crimes financeiros com iniciativas de conformidade lideradas por humanos

Binance atribuiu o sucesso de seu programa de conformidade à integração colaborativa de sua força de trabalho humana e à adoção ágil de IA para combater a crescente ameaça que agentes mal-intencionados humanos e suas ferramentas de IA representam para a qualidade da plataforma de alta liquidez que opera como a maior exchange de ativos digitais do mundo. 

Binance Research estimou que a escala crescente das táticas de falsificação de identidade direcionadas a participantes do setor cresceu 1.400% ano a ano somente em 2025, com a IA reduzindo significativamente as barreiras para a prática de fraudes em larga escala.

Essas ameaças persistiram até 2026, como observou Charles Guillemet, , por volta da época em que agentes mal-intencionados ligados à Coreia do Norte roubaram US$ 286 milhões do Drift Protocol, afirmando que a IA está reduzindo o custo de ataques como esse "a zero". 

Em resposta, Binance afirma que também evoluiu a forma como lida com a conformidade, destacando os grandes investimentos em sistemas com inteligência artificial para enfrentar as principais ameaças da era da IA. Os resultados? Binance alega ter evitado perdas de aproximadamente US$ 10,53 bilhões para os usuários entre 2025 e o primeiro trimestre de 2026. 

Binance coloca humanos na linha de frente da conformidade na era da IA 

Em 2025, Binance implementou uma estratégia global de IA alinhada com estruturas emergentes, como a Lei de IA da UE, e obteve a certificação ISO 42001 para gestão e governança de IA. Ao final do ano, um em cada quatro funcionários da exchange havia participado do programa de conformidade, com cerca de 1.500 colaboradores e um investimento anual de US$ 300 milhões dedicado à causa. 

O aspecto da IA ​​é igualmente robusto, com a bolsa de valores apontando para mais de 24 iniciativas de IA e 100 modelos de IA implementados em funções de compliance e risco, abrangendo tarefas desde a integração de novos funcionários e due diligence até a detecção de fraudes, encaminhamento de escalonamento e monitoramento antifraude. A empresa também possui um portfólio de 25 certificações internacionais.

Os criminosos cibernéticos fazem de tudo para se esconder à vista de todos, evitando levantar suspeitas humanas e burlando os sistemas automatizados de detecção. Cerca de 80% dos ataques que Binance enfrenta estão relacionados ao KYC (Conheça Seu Cliente), e nenhum sistema de verificação tradicional atualmente possui a capacidade de se defender eficazmente contra a documentação gerada por IA.

Por isso, Binance afirmou que está usando IA como um multiplicador de forças para identificardentem grandes conjuntos de dados e encaminhar atividades de maior risco para revisores humanos mais rapidamente.

A bolsa de valores relata que os sistemas de IA estão agora envolvidos em mais de 80% dos fluxos de trabalho de tomada de decisão antifraude e anti-golpe e em aproximadamente 45% dos processos de revisão humana em suas operações de risco.

Outro sistema que ganhou destaque internamente, Binanceo Strategy Factory da , tornou-se a ferramenta preferida das equipes de compliance para refinar e otimizar continuamente os modelos de detecção à medida que os padrões de ameaças evoluem.

Recuperação e resposta pós-dent no manual de conformidade da Binance

Além de ajudar a identificar atividades suspeitas, as equipes humanas da Binanceainda aplicam sua estratégia de conformidade integrada à IA em investigações, esforços de recuperação e respostas pós-dent .

Binance afirmou ter feito mais de 36.000 chamadas de voz para usuários que seus sistemasdentcomo riscos de fraude no ano passado. 

A exchange também tem atuado ativamente em conjunto com usuários e autoridades para recuperar fundos perdidos ou roubados. Somente em 2025, Binance relatou ter ajudado a recuperar ou congelar aproximadamente US$ 114 milhões relacionados a ataques cibernéticos externos, com outros US$ 60,2 milhões recuperados ou congelados até o momento em 2026.

Binance também destacou seu trabalho em ajudar vítimas de golpes a recuperar US$ 17 milhões em valores perdidos em Binance pertencentes a mais de 80.000 vítimas, desde 2025. Durante o mesmo período, Binance também ajudou 1,28 milhão de usuários a recuperar US$ 8,2 bilhões em criptomoedas enviadas por engano a destinatários incorretos.

Binance também continua a trabalhar em estreita colaboração com as autoridades policiais em todo o mundo. Entre 2023 e 2025, a empresa apoiou investigações que levaram à apreensão de mais de US$ 715 milhões em ativos.

Cryptopolitan noticiou Binanceno desmantelamento de uma quadrilha de fraudes de US$ 45 milhões na Operação Red Card 2.0, que levou a Interpol e a Afripol a prenderem 651 suspeitos e recuperarem US$ 4,3 milhões. Binance também informou que prestou apoio presencial às autoridades do Reino Unido, dos Estados Unidos e do Canadá na Operação Atlantic, que congelou US$ 12 milhões e identificoudentde 20.000 vítimas de golpes de phishing de aprovação. 

Embora a IA tenha se mostrado devastadora nas mãos erradas, a resposta da Binance, ao empregar as capacidades da tecnologia nastronde sua equipe de 1.500 profissionais de compliance altamente treinados, está criando um confronto de IA contra IA, onde utiliza a IA para se manter à frente dos operadores fraudulentos.