KI tritt in den Vordergrund, während Binance Finanzkriminalität mit menschengeführten Compliance-Initiativen bekämpft

Binance schreibt den Erfolg seines Compliance-Programms der kollaborativen Integration seiner menschlichen Belegschaft und der agilen Einführung von KI zu, um der wachsenden Bedrohung durch menschliche Schädlinge und deren KI-Tools zu begegnen, die die Qualität der hochliquiden Plattform gefährden, die sie als weltweit größte digitale Asset-Börse betreibt. 

Binance Research schätzte, dass die eskalierende Skala von Identitätsdiebstahl-Taktiken, die auf Teilnehmer der Branche abzielen, im Jahr 2025 allein um 1.400 % im Jahresvergleich gewachsen ist, wobei KI die Hürde für den Betrieb von Betrug im großen Maßstab erheblich gesenkt hat.

Diese Bedrohungen haben sich bis 2026 fortgesetzt, wie Ledger’s CTO Charles Guillemet in der Zeit bemerkte, in der nordkoreanisch verbundene Schurken 286 Millionen US-Dollar vom Drift Protocol stahlen, und sagte, dass KI die Kosten für Angriffe dieser Art „auf null“ drücke.

Als Reaktion darauf sagt Binance, dass es auch seine Art der Compliance-Behandlung weiterentwickelt hat, und verweist auf tiefe Investitionen in KI-gestützte Systeme, um den dominierenden Bedrohungen des KI-Zeitalters zu begegnen. Die Ergebnisse? Binance behauptet, zwischen 2025 und Q1 2026 etwa 10,53 Mrd. US-Dollar an Verlusten für Nutzer verhindert zu haben.

Binance setzt Menschen an die Frontlinie der Compliance im KI-Zeitalter ein 

Im Jahr 2025 implementierte Binance eine globale KI-Strategie, die mit aufkommenden Rahmenwerken wie dem EU AI Act und der ISO 42001-Zertifizierung für KI-Management und Governance übereinstimmt. Bis Ende des Jahres hatte jeder vierte Mitarbeiter der Börse Anteil an ihrem Compliance-Programm, wobei etwa 1.500 Mitarbeiter und 300 Millionen US-Dollar jährliche Investition für diese Angelegenheit gebunden waren.

Der KI-Aspekt ist ebenso robust, wie der Austausch über 24 KI-Initiativen und 100 KI-Modelle, die in Compliance- und Risikofunktionen eingesetzt werden, abgedeckt von Aufgaben vom Onboarding und der Due Diligence bis hin zur Betrugserkennung, Eskalationsrouting und Anti-Fraud-Überwachung. Zudem verfügt das Unternehmen über ein Portfolio mit 25 internationalen Zertifizierungen.

Schädlinge gehen große Risiken ein, um unauffällig zu bleiben, menschliches Misstrauen zu vermeiden und automatische Erkennungssysteme zu umgehen. Rund 80 % der Angriffe, denen sich Binance gegenübersieht, sind KYC-bezogen, und kein herkömmliches Verifizierungssystem verfügt derzeit über die Kapazität, wirksam gegen KI-generierte Dokumente vorzugehen.

Aus diesem Grund sagte Binance, es setze KI als Kraftmultiplikator ein, um Muster in großen Datensätzen zu identifizieren und Aktivitäten mit höherem Risiko schneller an menschliche Prüfer weiterzuleiten.

Die Börse berichtet, dass KI-Systeme jetzt in mehr als 80 % der Anti-Fraud- und Anti-Betrug-Entscheidungsworkflows und in etwa 45 % der menschlichen Überprüfungsprozesse in ihren Risikobereichen involviert sind.

Ein weiteres System, das intern an Bedeutung gewann, war Binance’s Strategy Factory, das zum Standardwerkzeug für Compliance-Teams wurde, um Erkennungsmodelle kontinuierlich zu verfeinern und zu optimieren, während sich die Bedrohungsmuster weiterentwickeln.

Wiedergutmachung und Reaktion nach Zwischenfällen im Compliance-Handbuch von Binance

Neben der Hilfe bei der Erkennung verdächtiger Aktivitäten setzen Binances menschliche Teams ihre KI-integrierte Compliance-Strategie weiterhin während Ermittlungen, Wiedergutmachungsmaßnahmen und Reaktionen nach Zwischenfällen ein.

Binance gab an, im vergangenen Jahr mehr als 36.000 Sprachanrufe an Nutzer getätigt zu haben, die seine Systeme als Betrugsrisiken identifiziert hatte. 

Die Börse war auch aktiv darin, mit Nutzern und Behörden zusammenzuarbeiten, um verlorene oder gestohlene Mittel zurückzugewinnen. Allein im Jahr 2025 berichtete Binance, dass es helfen konnte, etwa 114 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit externen Hacks zurückzugewinnen oder einzufrieren, wobei weitere 60,2 Millionen US-Dollar bereits im Jahr 2026 zurückgewonnen oder eingefroren wurden.

Binance wies auch auf seine Arbeit hin, Betrugsopfern bei der Rückgewinnung von 17 Millionen US-Dollar an betrugsbedingten Erlösen zu helfen, die mit Binance-Konten von mehr als 80.000 Opfern in Verbindung stehen, die bis ins Jahr 2025 zurückreichen. Im selben Zeitraum half Binance auch 1,28 Millionen Nutzern dabei, 8,2 Milliarden US-Dollar an Kryptowährungen zurückzugewinnen, die versehentlich an falsche Empfänger gesendet wurden.

Binance arbeitet weiterhin eng mit Strafverfolgungsbehörden weltweit zusammen. Zwischen 2023 und 2025 unterstützte das Unternehmen Ermittlungen, die zu Beschlagnahmungen von Vermögenswerten in Höhe von mehr als 715 Millionen US-Dollar führten.

Cryptopolitan berichtete über Binances Rolle beim Zerschlagen eines 45 Millionen US-Dollar schweren Betrugsrings in der Operation Red Card 2.0, die zur Festnahme von 651 Verdächtigen durch Interpol und Afripol sowie zur Rückgewinnung von 4,3 Millionen US-Dollar führte. Binance berichtete auch, dass es vor Ort Unterstützung für Behörden in Großbritannien, den USA und Kanada in der Operation Atlantic bereitstellte, die 12 Millionen US-Dollar einfroren und mehr als 20.000 Opfer von Phishing-Betrug mit Zustimmungsanfragen identifizierten.

Zwar hat sich KI in falschen Händen als verheerend erwiesen, doch Binances Antwort besteht darin, die Fähigkeiten dieser Technologie in die Hände seines 1.500-köpfigen Teams hochgeschulter Compliance-Profis zu legen, um ein KI-gegen-KI-Duell herbeizuführen, bei dem es KI einsetzt, um den Betrügern einen Schritt voraus zu sein.