Aave aggiunge le azioni tokenizzate di Coinbase come garanzia per i prestiti
- Aave ha lanciato un caveau utilizzando azioni tokenizzate di Coinbase
- I prestiti vengono erogati a fronte di azioni tokenizzate delle sette principali società tecnologiche.
- Aave ha ampliato le proprie attività di prestito e le garanzie collaterali grazie alla ripresa di ETH e all'aumento della domanda di liquidità.
Aave ora dispone di un vault dedicato che utilizza diverse delle principali azioni tokenizzate di Coinbase. Il vault ha immediatamentetracliquidità nei giorni successivi al suo lancio.
Aave dispone di un sistema di prestito all'interno del suo hub V4 sulla blockchain di Base, utilizzando come garanzia Cryptopolitan titoli azionari tokenizzati selezionati da Coinbase. Come riportato in precedenza , Aavemirano a sfruttare la finanza tradizionale e a portare l'attività di Wall Street sulle blockchain esistenti. gli strumenti V4 di
Il vault accetta token di Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Google (GOOG), Meta (META), Microsoft (MSFT), Nvidia (NVDA) e Tesla (TSLA). In cambio, gli utenti possono ricevere prestiti in USDC da utilizzare come liquidità DeFi o per ulteriori operazioni di trading.
Non esiste ancora uno standard per l'utilizzo di azioni tokenizzate nella DeFi. Attualmente, solo Morpho utilizza vault gestiti da Coinbase e basati su azioni selezionate. I vault sono gestiti da Steakhouse e Chipwork e offrono prestiti in USDC a tasso variabile.
Il caveau detiene già un valore di 8,14 milioni di dollari, secondo le attuali valutazioni tokenizzate di Coinbase. Al momento, il tasso di utilizzo per i prestiti è relativamente basso, pari al 5%. Dal caveau sono stati erogati prestiti per un valore di circa 495.000 dollari. L'obiettivo di Aaveè quello di offrire un accesso molto più semplice ai prestiti garantiti da capitale proprio, un processo che nella finanza tradizionale è più lungo e complesso.
La maggior parte dei titoli del "Magnificent 7" ha registrato guadagni a doppia cifra nell'ultimo mese, con l'eccezione di AMZN. Il lancio avviene proprio mentre i mercati mostrano nuovamente una tendenza al rialzo e le azioni statunitensi stanno portando l'indice S&P 500 vicino a nuovi massimi storici.
Riuscirà Aave a fissare il prezzo giusto?
Il problema con le azioni tokenizzate come garanzia è che il prezzo del token Coinbase viene fornito in base alle quotazioni azionarie ufficiali. Gli oracoli Chainlink non vengono aggiornati durante il fine settimana, il che significa che le garanzie sui prestiti non possono essere prezzate allo stesso modo dei prestiti basati su criptovalute.
Stani Kulechov, il fondatore di Aave, ha spiegato l’approccio di Aaveal bilanciamento del suo deposito di prestiti.
"Misuriamo le proprietà di volatilità di un asset, definiamo le soglie di liquidazione in base al margine di sicurezza per i crediti inesigibili che il mercato è disposto a difendere e calibriamo un bonus di liquidazione che incentiva a chiudere in modo redditizio le posizioni liquidabili prima che il prezzo possa superare il margine di sicurezza", ha spiegato Kulechov in un post suX.
L'approccio è simile al modo in cui Aave gestisce la volatilità delle criptovalute e previene le liquidazioni. L'obiettivo è evitare le liquidazioni dei prestiti, anche se i titoli sottostanti ricevono notizie negative durante il fine settimana.
Nel caso delle azioni tokenizzate su Coinbase, gli asset effettivi sono detenuti da Alpaca Securities LLC, un broker-dealer regolamentato. Il custode non presta né trasferisce in alcun modo le azioni, che servono unicamente a garantire i token scambiati.
Nel caso dei dividendi, questi verranno reinvestiti e non distribuiti. I possessori di token avranno semplicemente diritto a un numero crescente di azioni.
Le azioni AAVE si avvicinano al massimo degli ultimi tre anni
L'aggiunta delle azioni come garanzia arriva in un momento in cui Aave ha acquisito maggiore rilevanza nel DeFi . La ripresa di ETH e l'espansione del trading di asset tokenizzati hanno incrementato la domanda di prestiti.
Aave ha recuperato il suo valore totale bloccato, che ha superato i 19 miliardi di dollari, il livello più alto dai tempi dell'attacco hacker a Kelp DAO. Il protocollo genera oltre 5 milioni di dollari di guadagni mensili.
Aave gestisce prestiti tokenizzati per un valore superiore a 13 miliardi di dollari, la maggior parte dei quali utilizza ETH come garanzia principale. La maggior parte dei prestiti è denominata in USDT e USDC.
Di conseguenza, i token AAVE vengono scambiati vicino al loro picco degli ultimi tre mesi e in prossimità del limite superiore per il 2026. AAVE è stato scambiato intorno ai 148,08 dollari, con un volume giornaliero di 255 milioni di dollari. L'open interest AAVE oscilla intorno ai 233 milioni di dollari, dopo un recente calo del 9% a seguito di alcune liquidazioni.
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Hristina Vasileva
Hristina Vasileva è specializzata in DeFi, economia e finanza. Si è laureata in Filosofia presso l'Università di Sofia, dopo aver conseguito una laurea quadriennale in Economia aziendale, Giornalismo e Comunicazione di massa. Ha lavorato per uno dei principali quotidiani del paese, occupandosi di materie prime e risultati aziendali. Attualmente, Hristina collabora come autrice con Cryptopolitan.
