Aave ajoute les actions tokenisées de Coinbase comme garantie de prêt
- Aave a lancé un coffre-fort utilisant des actions tokenisées de Coinbase
- Les prêts sont accordés en contrepartie de titres tokenisés issus des 7 sociétés technologiques Magnificent.
- Aave a étendu ses activités de prêt et de garanties à mesure que l'ETH se redressait et que la demande de liquidités augmentait.
Aave dispose désormais d'un coffre-fort dédié utilisant plusieurs des principales actions tokenisées de Coinbase. Ce coffre-fort a immédiatementtracdes liquidités quelques jours après son lancement.
Aave intègre un service de prêt dans sa plateforme V4 sur la blockchain Base, utilisant comme garantie Cryptopolitan des actions tokenisées Coinbase sélectionnées. Comme l'a précédemment rapporté , Aavevisent à exploiter la finance traditionnelle et à transposer l'activité de Wall Street sur les blockchains existantes. les outils V4 d'
La plateforme accepte les tokens Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Google (GOOG), Meta (META), Microsoft (MSFT), Nvidia (NVDA) et Tesla (TSLA). En échange, les utilisateurs peuvent recevoir des prêts en USDC, utilisables comme liquidités DeFi ou pour des transactions ultérieures.
Il n'existe toujours pas de norme pour l'utilisation des actions tokenisées dans DeFi. Actuellement, seul Morpho utilise des coffres-forts sélectionnés, basés sur des actions Coinbase. Ces coffres-forts sont gérés par Steakhouse et Chipwork et proposent des prêts en USDC à taux variable.
Le coffre-fort contient déjà 8.14$ , selon les valorisations tokenisées actuelles de Coinbase. Pour l'instant, son utilisation pour les prêts est relativement faible, à 5 %. Seuls 495$ environ de prêts ont été accordés à partir du coffre-fort. L'objectif d' Aaveest de simplifier considérablement l'accès aux prêts garantis par des fonds propres, un processus plus long et complexe dans la finance traditionnelle.
La plupart des sept actions phares ont enregistré des gains à deux chiffres le mois dernier, à l'exception d'AMZN. Ce lancement intervient au moment même où les marchés reprennent leur ascension et où les actions américaines rapprochent le S&P 500 de nouveaux records.
Aave sera-t-il capable de fixer le prix adéquat ?
Le problème des actions tokenisées utilisées comme garantie est que le prix du token Coinbase est basé sur les cours boursiers officiels. Les oracles Chainlink ne sont pas mis à jour le week-end, ce qui signifie que le prix des garanties de prêt ne peut être calculé de la même manière que celui des prêts en cryptomonnaie.
Stani Kulechov, le fondateur d' Aave, a expliqué l'approche d' Aavepour équilibrer son coffre-fort de prêts.
« Nous mesurons les propriétés de volatilité d'un actif, fixons des seuils de liquidation en fonction de la réserve de créances douteuses que le marché est prêt à défendre et calibrons une prime de liquidation qui incite à liquider de manière rentable les positions liquidables avant que le prix ne dépasse la marge de sécurité », a expliqué Kulechov dans un article publié sur X.
Cette approche est similaire à celle Aave pour gérer la volatilité des cryptomonnaies et prévenir les liquidations. L'objectif est d'éviter les liquidations de prêts, même si les actions sous-jacentes font l'objet de mauvaises nouvelles durant le week-end.
Dans le cas des actions tokenisées sur Coinbase, les actifs sont détenus par Alpaca Securities LLC, un courtier-négociant réglementé. Le dépositaire ne prête ni ne transfère les actions, celles-ci servant uniquement de garantie aux tokens échangés.
En cas de dividendes, ceux-ci seront réinvestis et non versés. Les détenteurs de jetons auront simplement droit à un nombre croissant d'actions.
AAVE se négocie près de son plus haut niveau en trois ans
L'ajout d'actions comme garantie intervient alors Aave renforce sa position dans l' DeFi . La reprise de l'ETH et l'essor du trading d'actifs tokenisés ont stimulé la demande de prêts.
Aave a récupéré sa valeur totale bloquée, qui dépasse désormais 19$,un niveau record depuis le piratage de Kelp DAO. Le protocole génère plus de 5$de revenus mensuels.
Aave gère plus de 13$de prêts tokenisés, dont la plupart utilisent l'ETH comme principale garantie. La plupart des prêts sont libellés en USDT et USDC.
Par conséquent, le cours du token AAVE se situe près de son plus haut niveau des trois derniers mois et proche de la limite supérieure de sa fourchette de prix pour 2026. AAVE s'échangeait autour de 148.08$ , avec un volume quotidien de 255$ . L'intérêt ouvert AAVE fluctue autour de 233$ , après une récente baisse de 9 % suite à des liquidations.
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Hristina Vasileva
Hristina Vasileva est spécialisée dans DeFi, l'actualité économique et commerciale. Diplômée de l'Université de Sofia avec une maîtrise en philosophie, elle a obtenu une licence en administration des affaires, journalisme et communication. Elle a travaillé pour l'un des principaux quotidiens du pays, où elle couvrait l'actualité des matières premières et des résultats d'entreprises. Hristina est actuellement rédactrice pour Cryptopolitan.
