Aave добавляет токенизированные акции Coinbase в качестве обеспечения для кредитов
- Aave запустил вилт с токенизированными акциями от Coinbase
- Кредиты выдаются под залог токенизированных акций технологических гигантов из «Великолепной семёрки».
- Aave расширил возможности кредитования и залогов по мере восстановления ETH и роста спроса на ликвидность.
Теперь в Aave есть выделенное хранилище, использующее несколько ведущих токенизированных акций от Coinbase. Хранилище сразу привлекло ликвидность в дни после своего запуска.
Aave поддерживает кредитное хранилище в своем хабе V4 на сети Base, используя выбранные акции Coinbase торговли токенизированными акциями в качестве обеспечения. Как сообщалось ранее в Cryptopolitan, инструменты Aave V4 направлены на привлечение традиционных финансов и перенос активности Уолл-стрит на существующие блокчейны. сообщал Хранилище принимает токенизированные акции Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Google (GOOG), Meta (META), Microsoft (MSFT), Nvidia (NVDA) и Tesla (TSLA). В обмен пользователи могут получить кредиты в USDC, которые можно использовать как ликвидность в DeFi или для дальнейшей торговли.
Стандарта использования токенизированных акций в DeFi пока нет. В настоящее время только Morpho использует курируемые хранилища на основе выбранных акций Coinbase. Хранилища курируются компаниями Steakhouse и Chipwork, предлагая кредиты в USDC с переменной процентной ставкой.
Стоимость хранилища уже составляет $8,14 млн на основе текущих оценочных показателей токенизированных акций Coinbase. На данный момент уровень использования кредитования относительно низок и составляет 5%. Из хранилища выдано всего около $495 тыс. в виде кредитов. Цель Aave — предложить гораздо более легкий доступ к кредитам под обеспечение акциями, процесс получения которых в традиционных финансах является более длительным и сложным.
Большинство акций Magnificent 7 показали двузначный рост за последний месяц, за исключением AMZN. Запуск происходит в тот момент, когда рынки снова демонстрируют восходящий тренд, а акции США приближают индекс S&P500 к новым рекордам.
Сможет ли Aave установить правильную цену?
Проблема с использованием токенизированных акций в качестве обеспечения заключается в том, что цена токенов Coinbase определяется на основе официальной торговли акциями. Оракулы Chainlink не обновляются в выходные дни, что означает, что обеспечение по кредитам не может оцениваться так же, как крипто-кредиты.
Стани Кулечов, основатель Aave, объяснил подход Aave к балансировке своего кредитного хранилища.
«Мы измеряем свойства волатильности актива, устанавливаем пороги ликвидации с учетом буфера плохих долгов, к защите которого готов рынок, и калибруем бонус за ликвидацию, который стимулирует прибыльное закрытие позиций, подлежащих ликвидации, до того, как цена выйдет за пределы зоны безопасности», — объяснил Кулечов в
Этот подход аналогичен тому, как Aave обрабатывает волатильность криптовалют и предотвращает ликвидации. Цель состоит в том, чтобы избежать ликвидации кредитов, даже если базовые акции получат негативные новости в выходные. посте в X.
В случае токенизированных акций на Coinbase фактические активы хранятся у Alpaca Securities LLC, регулируемого брокера-дилера. Кастодиан не будет выдавать в долг или каким-либо образом перемещать акции; они служат только для обеспечения торгуемых токенов.
В случае дивидендов они будут реинвестированы, а не выплачены. Держатели токенов будут иметь право на растущее количество акций.
AAVE торгуется вблизи трехлетнего пика
Добавление акций в качестве обеспечения происходит на фоне роста значимости Aave в сфере DeFi. Восстановление ETH и расширение
торговли токенизированными активами повысили спрос на кредитование. Aave восстановил общую заблокированную стоимость (TVL) до уровня выше
, что является самым высоким показателем с момента взлома Kelp DAO. Протокол зарабатывает более $5 млн ежемесячно. $19BВ Aave находится более $13 млрд токенизированных кредитов, большинство из которых используют ETH в качестве основного обеспечения. Большинство кредитов номинированы в
В результате токены AAVE торгуются вблизи своего трехмесячного пика и в верхней части диапазона 2026 года. AAVE торговался около $148,08 при дневном объеме $255 млн. Открытый интерес по AAVE колеблется вокруг $233 млн после недавнего падения на 9% после ликвидаций. USDT и USDC.
Aave запустил выделенное хранилище V4 на сети Base, предлагая кредиты под обеспечение в виде токенизированных акций Magnificent 7.
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь с нами, подписавшись на нашу рассылку.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com не несет ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимые исследования и/или консультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Христина Василева
Христина Василева специализируется на новостях из сферы DeFi, бизнеса и экономики. Она получила степень магистра философии в Софийском университете после четырехлетнего обучения по специальности «Бизнес-администрирование, журналистика и массовые коммуникации». Она работала в одной из ведущих газет страны, освещая вопросы сырьевых товаров и корпоративных финансовых результатов. В настоящее время Христина является внештатным автором новостей в Cryptopolitan.
