ASIC inicia acciones legales contra Bit Trade por su producto criptográfico

La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha iniciado un procedimiento civil contra Bit Trade, operador de la plataforma de intercambio de criptomonedas Kraken en Australia. La demanda alega que Bit Trade incumplió sus obligaciones de diseño y distribución de uno de sus productos de negociación: una oferta de operaciones con margen. Según el comunicado de la ASIC, publicado el 21 de septiembre, el regulador financiero afirmó que Bit Trade no realizó una determinación del mercado objetivo antes de ofrecer su producto de operaciones con margen a los clientes australianos.

ASIC dijo que la empresa se negó a cumplir con los requisitos legales

Según la ASIC, las obligaciones de diseño y distribución son requisitos legales impuestos a las empresas que ofrecen productos financieros en Australia. Exigen que las empresas diseñen productos financieros que se ajusten a las necesidades predeterminadas de los clientes y los distribuyan mediante un plan específico. Las reclamaciones de la ASIC se derivan de la introducción de estas obligaciones en octubre de 2021. Alega que, desde entonces, al menos 1160 clientes australianos utilizaron el producto de negociación con margen de Bit Trade, lo que resultó en una pérdida colectiva de aproximadamente 8,35 millones de dólares australianos (12,95 millones de dólares australianos).

Cabe destacar que ASIC declaró haber informado a Bit Trade de su incumplimiento de estas obligaciones en junio de 2022. A pesar de esta notificación, el regulador afirma que Bit Trade continuó ofreciendo el producto sin tomar las decisiones necesarias. En respuesta a la acción legal de ASIC, Jonathon Miller, director general de las operaciones australianas de Kraken, expresó su sorpresa, convencido de que el producto cumplía con las obligaciones locales. Miller también declaró que la empresa lleva tiempo intentando colaborar constructivamente con ASIC sobre el tema para garantizar que el producto siga cumpliendo con las normas.

Escrutinio regulatorio en la industria de criptomonedas de Australia

Jonathan Miller enfatizó además la decepción de la firma al recibir la medida coercitiva, reiterando su convicción de que el producto se ofreció de conformidad con la legislación australiana. El producto de trading con margen de Bit Trade ofrece un servicio de "extensión de margen", que permite a los clientes recibir extensiones de crédito de hasta cinco veces el valor de los activos que utilizan como garantía. Sin embargo, ASIC sostiene que este producto constituye en realidad una "línea de crédito" al ofrecer a los clientes "crédito para la compraventa de ciertos criptoactivos en la plataforma de intercambio Kraken".

La vicepresidenta de ASIC, Sarah Court, enfatizó que estos procedimientos sirven como recordatorio para la industria de las criptomonedas de que los productos financieros se someterán a un escrutinio regulatorio para garantizar que cumplan con las leyes de protección al consumidor en Australia. El tribunal mencionó que la acción de ASIC debería recordar a las empresas la importancia de cumplir con las obligaciones de diseño y distribución para que los productos financieros se distribuyan adecuadamente a los consumidores.

demanda interpuesta por ASIC contra Bit Trade, operador de la de criptomonedas en Australia, pone de manifiesto el escrutinio regulatorio al que se enfrenta el sector de las criptomonedas en lo que respecta al diseño y la distribución de productos financieros. Las acusaciones giran en torno al producto de negociación con margen de Bit Trade y su incumplimiento en la determinación del mercado objetivo, tal como exige la legislación australiana. Este caso subraya los esfuerzos continuos de los reguladores financieros para garantizar la protección del consumidor en el sector de las criptomonedas y subraya la necesidad de que los actores del sector aseguren el estricto cumplimiento de los requisitos regulatorios.