ASIC inicia acciones legales contra Bit Trade por su producto de criptomonedas

La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha iniciado procedimientos civiles contra Bit Trade, el operador del intercambio de criptomonedas Kraken en Australia. La demanda alega que Bit Trade no cumplió con las obligaciones de diseño y distribución para uno de sus productos de negociación, una oferta de negociación con margen. Según la declaración de ASIC publicada el 21 de septiembre, el regulador financiero afirmó que Bit Trade no creó una determinación del mercado objetivo antes de poner a disposición de los clientes australianos su producto de negociación con margen.

ASIC dijo que la empresa se negó a cumplir con los requisitos legales

Según ASIC, las obligaciones de diseño y distribución son requisitos legales impuestos a las empresas que ofrecen productos financieros en Australia. Mandan que las empresas diseñen productos financieros que se alineen con las necesidades predeterminadas de los clientes y los distribuyan a través de un plan dirigido. Las alegaciones de ASIC provienen de la introducción de estas obligaciones en octubre de 2021. Alega que, desde entonces, al menos 1.160 clientes australianos interactuaron con el producto de negociación con margen de Bit Trade, lo que resultó en una pérdida colectiva de aproximadamente 8,35 millones de dólares (12,95 millones de dólares australianos).

Cabe destacar que ASIC declaró que había informado a Bit Trade de su incumplimiento de estas obligaciones en junio de 2022. A pesar de esta notificación, el regulador afirma que Bit Trade continuó ofreciendo el producto sin hacer las determinaciones necesarias. En respuesta a la acción legal de ASIC, Jonathon Miller, director gerente de las operaciones australianas de Kraken, expresó sorpresa, creyendo que el producto se adhería a las obligaciones locales. Miller también declaró que la empresa ha estado intentando participar constructivamente con ASIC en el tema durante algún tiempo para asegurar que el producto siga siendo conforme.

Escrutinio regulatorio en la industria de las criptomonedas de Australia

Jonathan Miller enfatizó aún más la decepción de la empresa al recibir la acción de aplicación, reiterando la creencia de que el producto se ofreció conforme a la ley australiana. El producto de negociación con margen de Bit Trade proporciona un servicio de "extensión de margen", que permite a los clientes recibir extensiones de crédito de hasta cinco veces el valor de los activos que utilizan como garantía. Sin embargo, ASIC sostiene que este producto constituye efectivamente un "servicio de crédito" al ofrecer a los clientes "crédito para su uso en la venta y compra de ciertas criptomonedas en el intercambio Kraken".

La vicepresidenta de ASIC, Sarah Court, enfatizó que estos procedimientos sirven como recordatorio para la industria de las criptomonedas de que los productos financieros serán sometidos a escrutinio regulatorio para asegurar que cumplan con las leyes de protección al consumidor en Australia. El tribunal mencionó que la acción de ASIC debería recordar a las empresas la importancia de cumplir con las obligaciones de diseño y distribución para que los productos financieros se distribuyan a los consumidores de manera apropiada.

La acción legal de ASIC contra Bit Trade, el operador del intercambio de criptomonedas Kraken en Australia, destaca el escrutinio regulatorio al que se enfrenta la industria de las criptomonedas en relación con el diseño y la distribución de productos financieros. Las alegaciones giran en torno al producto de negociación con margen de Bit Trade y su fallo para crear una determinación del mercado objetivo según lo requerido por la ley australiana. Este caso subraya los esfuerzos continuos de los reguladores financieros para hacer cumplir las leyes de protección al consumidor en el sector de las criptomonedas y señala la necesidad de que los actores de la industria aseguren un estricto cumplimiento de los requisitos regulatorios.