Die australische Wertpapier- und Investitionskommission (ASIC) hat eingeleitet . Die Klage wirft Bit Trade vor, die Verpflichtungen hinsichtlich Gestaltung und Vertrieb eines seiner Handelsprodukte, eines Margin-Trading-Angebots, nicht erfüllt zu haben. Laut einer Erklärung der ASIC vom 21. September beanstandete die Finanzaufsichtsbehörde, dass Bit Trade vor der Einführung des Margin-Trading-Produkts für australische Kunden keine Zielmarktdefinition vorgenommen habe.
ASIC erklärte, das Unternehmen habe sich geweigert, die gesetzlichen Vorgaben einzuhalten
Laut ASIC handelt es sich bei den Design- und Vertriebsverpflichtungen um gesetzliche Vorgaben für Unternehmen, die Finanzprodukte in Australien anbieten. Sie schreiben vor, dass Unternehmen Finanzprodukte entwickeln müssen, die den vorab festgelegten Kundenbedürfnissen entsprechen, und diese über einen zielgerichteten Plan vertreiben. Die Klage der ASIC basiert auf der Einführung dieser Verpflichtungen im Oktober 2021. Sie wirft Bit Trade vor, dass seitdem mindestens 1.160 australische Kunden das Margin-Trading-Produkt des Unternehmens genutzt und dadurch einen Gesamtverlust von rund 8,35 Millionen AUD (12,95 Millionen AUD) erlitten haben.
Die ASIC gab an, Bit Trade bereits im Juni 2022 über die Nichteinhaltung dieser Verpflichtungen informiert zu haben. Trotz dieser Mitteilung behauptet die Aufsichtsbehörde, Bit Trade habe das Produkt weiterhin angeboten, ohne die erforderlichen Prüfungen durchzuführen. Jonathon Miller, Geschäftsführer der australischen Niederlassung von Kraken, zeigte sich überrascht von den rechtlichen Schritten der ASIC, da er davon ausging, dass das Produkt den lokalen Bestimmungen entsprach. Miller erklärte zudem, das Unternehmen habe sich seit Längerem um einen konstruktiven Dialog mit der ASIC bemüht, um die Konformität des Produkts sicherzustellen.
Regulatorische Überprüfung der australischen Kryptoindustrie
Jonathan Miller betonte erneut die Enttäuschung des Unternehmens über die eingeleiteten Maßnahmen und bekräftigte die Überzeugung, dass das Produkt in Übereinstimmung mit australischem Recht angeboten wurde. Das Margin-Trading-Produkt von Bit Trade bietet eine „Margin-Extension“-Dienstleistung, die es Kunden ermöglicht, Kredite bis zum Fünffachen des Wertes der als Sicherheiten hinterlegten Vermögenswerte zu erhalten. Die ASIC argumentiert jedoch, dass dieses Produkt faktisch eine „Kreditfazilität“ darstellt, da es Kunden „Kredite für den Kauf und Verkauf bestimmter Krypto-Assets auf der Kraken-Börse“ gewährt
Die stellvertretende Vorsitzende der ASIC, Sarah Court, betonte, dass dieses Verfahren die Kryptoindustrie daran erinnere, dass Finanzprodukte einer regulatorischen Prüfung unterzogen werden, um die Einhaltung der australischen Verbraucherschutzgesetze zu gewährleisten. Court merkte an, dass die Maßnahmen der ASIC Unternehmen die Bedeutung der Einhaltung der Design- und Vertriebspflichten vor Augen führen sollten, damit Finanzprodukte ordnungsgemäß an Verbraucher vertrieben werden.
Die Klage der ASIC gegen Bit Trade, den Betreiber der Kryptowährungsbörse in Australien, verdeutlicht die strenge regulatorische Kontrolle, der die Kryptoindustrie hinsichtlich der Gestaltung und des Vertriebs von Finanzprodukten unterliegt. Die Vorwürfe beziehen sich auf Bit Trades Margin-Trading-Produkt und dessen Versäumnis, die nach australischem Recht vorgeschriebene Zielmarktbestimmung vorzunehmen. Dieser Fall unterstreicht die kontinuierlichen Bemühungen der Finanzaufsichtsbehörden, die Verbraucherschutzgesetze im Kryptowährungssektor durchzusetzen, und signalisiert die Notwendigkeit für Branchenakteure, die Einhaltung der regulatorischen Vorgaben strikt zu gewährleisten.
