ASIC leitet rechtliche Schritte gegen Bit Trade wegen seines Krypto-Produkts ein

Die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) hat Zivilverfahren gegen Bit Trade, den Betreiber der Kraken-Kryptowährungsbörse in Australien, eingeleitet. Die Klage behauptet, dass Bit Trade die Design- und Vertriebspflichten für eines seiner Handelsprodukte, ein Margin-Handelsangebot, nicht erfüllt hat. Laut der am 21. September veröffentlichten Erklärung der ASIC behauptete die Finanzaufsicht, dass Bit Trade keine Bestimmung des Zielmarktes (Target Market Determination) erstellt hat, bevor es sein Margin-Handelsprodukt australischen Kunden zur Verfügung stellte.

ASIC sagte, das Unternehmen habe sich geweigert, gesetzliche Anforderungen zu befolgen

Laut ASIC sind die Design- und Vertriebspflichten gesetzliche Anforderungen, die auf Unternehmen auferlegt werden, die Finanzprodukte in Australien anbieten. Sie verpflichten Unternehmen, Finanzprodukte zu entwerfen, die mit den vorherbestimmten Bedürfnissen der Kunden übereinstimmen, und sie durch einen gezielten Plan zu vertreiben. Die Ansprüche der ASIC stammen aus der Einführung dieser Pflichten im Oktober 2021. Es wird behauptet, dass seitdem mindestens 1.160 australische Kunden mit dem Margin-Handelsprodukt von Bit Trade interagiert haben, was zu einem kollektiven Verlust von etwa 8,35 Millionen US-Dollar (12,95 Millionen australische Dollar) geführt hat.

Bemerkenswerterweise erklärte ASIC, dass es Bit Trade im Juni 2022 über seine Nichtkonformität mit diesen Pflichten informiert habe. Trotz dieser Mitteilung behauptet die Aufsichtsbehörde, dass Bit Trade das Produkt weiterhin angeboten habe, ohne die notwendigen Bestimmungen zu treffen. Als Reaktion auf die rechtliche Aktion der ASIC äußerte Jonathon Miller, der Geschäftsführer der australischen Operationen von Kraken, Überraschung und glaubte, dass das Produkt den lokalen Verpflichtungen entspreche. Miller erklärte auch, dass das Unternehmen seit einiger Zeit versuche, konstruktiv mit der ASIC in Bezug auf dieses Thema zu interagieren, um sicherzustellen, dass das Produkt konform bleibt.

Regulatorische scrutiny in Australiens Krypto-Branche

Jonathan Miller betonte weiter die Enttäuschung des Unternehmens über den Erhalt der Durchsetzungsmaßnahme und bekräftigte die Überzeugung, dass das Produkt im Einklang mit dem australischen Recht angeboten wurde. Das Margin-Handelsprodukt von Bit Trade bietet einen „Margin-Extension“-Service, der es Kunden ermöglicht, Kreditstreckungen von bis zu dem Fünffachen des Werts der von ihnen als Sicherheit verwendeten Vermögenswerte zu erhalten. ASIC ist jedoch der Ansicht, dass dieses Produkt effektiv eine „Kreditfazilität“ darstellt, indem es Kunden „Kredit für den Verkauf und Kauf bestimmter Krypto-Assets auf der Kraken-Börse“ anbietet.

Sarah Court, die stellvertretende Vorsitzende der ASIC, betonte, dass diese Verfahren als Mahnung an die Krypto-Branche dienen, dass Finanzprodukte der regulatorischen Aufsicht unterliegen, um sicherzustellen, dass sie die australischen Verbraucherschutzgesetze einhalten. Das Gericht erwähnte, dass das Vorgehen der ASIC die Unternehmen daran erinnern sollte, wie wichtig die Einhaltung der Design- und Vertriebspflichten ist, damit Finanzprodukte angemessen an Verbraucher verteilt werden.

Die rechtliche Aktion der ASIC gegen Bit Trade, den Betreiber der Kraken Kryptowährungs-Börse in Australien, unterstreicht die regulatorische scrutiny, der die Krypto-Branche hinsichtlich des Designs und der Vertriebs von Finanzprodukten ausgesetzt ist. Die Vorwürfe drehen sich um das Margin-Handelsprodukt von Bit Trade und dessen Versäumnis, eine Bestimmung des Zielmarktes gemäß australischem Recht zu erstellen. Dieser Fall unterstreicht die anhaltenden Bemühungen der Finanzaufsichtsbehörden, Verbraucherschutzgesetze im Kryptowährungssektor durchzusetzen, und signalisiert die Notwendigkeit für Branchenakteure, strenge Compliance mit regulatorischen Anforderungen sicherzustellen.