L'ASIC avvia un'azione legale contro Bit Trade per il suo prodotto crypto

La Commissione Australiana per i Valori Mobiliari e gli Investimenti (ASIC) ha avviato procedimenti civili contro Bit Trade, l'operatore dello scambio di criptovalute Kraken in Australia. La causa sostiene che Bit Trade non abbia rispettato gli obblighi di progettazione e distribuzione per uno dei suoi prodotti di trading, un'offerta di trading con margine. Secondo il comunicato dell'ASIC rilasciato il 21 settembre, l'autorità di regolamentazione finanziaria ha affermato che Bit Trade non ha creato una determinazione del mercato di riferimento prima di rendere disponibile il suo prodotto di trading con margine ai clienti australiani.

L'ASIC ha dichiarato che l'azienda si è rifiutata di seguire i requisiti legali

Secondo l'ASIC, gli obblighi di progettazione e distribuzione sono requisiti legali imposti alle aziende che offrono prodotti finanziari in Australia. Essi obbligano le società a progettare prodotti finanziari che si allineino alle esigenze predeterminate dei clienti e a distribuirli attraverso un piano mirato. Le affermazioni dell'ASIC derivano dall'introduzione di questi obblighi nell'ottobre 2021. Si sostiene che, da allora, almeno 1.160 clienti australiani abbiano interagito con il prodotto di trading con margine di Bit Trade, causando una perdita collettiva di circa 8,35 milioni di dollari (12,95 milioni di dollari australiani).

È notevole che l'ASIC abbia dichiarato di aver informato Bit Trade della sua mancata conformità a questi obblighi nel giugno 2022. Nonostante questa notifica, il regolatore afferma che Bit Trade ha continuato a offrire il prodotto senza effettuare le determinazioni necessarie. In risposta all'azione legale dell'ASIC, Jonathon Miller, amministratore delegato delle operazioni australiane di Kraken, ha espresso sorpresa, ritenendo che il prodotto aderisse agli obblighi locali. Miller ha anche dichiarato che l'azienda sta cercando di impegnarsi costruttivamente con l'ASIC sulla questione da qualche tempo per garantire che il prodotto rimanga conforme.

Scrutinio normativo nel settore delle criptovalute in Australia

Jonathan Miller ha ulteriormente sottolineato la delusione dell'azienda nel ricevere l'azione di enforcement, ribadendo la convinzione che il prodotto fosse offerto in conformità con la legge australiana. Il prodotto di trading con margine di Bit Trade fornisce un servizio di "estensione del margine", che consente ai clienti di ricevere estensioni di credito fino a cinque volte il valore delle attività utilizzate come garanzia. Tuttavia, l'ASIC sostiene che questo prodotto costituisca effettivamente un "strumento di credito" offrendo ai clienti "credito per l'acquisto e la vendita di determinate criptovalute sullo scambio Kraken".

Sarah Court, vicepresidente dell'ASIC, ha sottolineato che questi procedimenti servono da promemoria per il settore delle criptovalute che i prodotti finanziari saranno sottoposti a scrutinio normativo per garantire la conformità alle leggi sulla protezione dei consumatori in Australia. La Corte ha menzionato che l'azione dell'ASIC dovrebbe ricordare alle aziende l'importanza di rispettare gli obblighi di progettazione e distribuzione affinché i prodotti finanziari vengano distribuiti ai consumatori in modo appropriato.

L'azione legale dell'ASIC contro Bit Trade, l'operatore dello scambio di criptovalute Kraken in Australia, evidenzia lo scrutinio normativo a cui è sottoposto il settore delle criptovalute riguardo alla progettazione e distribuzione di prodotti finanziari. Le accuse ruotano attorno al prodotto di trading con margine di Bit Trade e al suo mancato rispetto nell'elaborare una determinazione del mercato di riferimento, come richiesto dalla legge australiana. Questo caso sottolinea gli sforzi continui delle autorità di regolamentazione finanziaria per far rispettare le leggi sulla protezione dei consumatori nel settore delle criptovalute e segnala la necessità per gli operatori del settore di garantire una rigorosa conformità ai requisiti normativi.