Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) инициировала гражданский иск против Bit Trade, оператора криптовалютной биржи Kraken в Австралии. В иске утверждается, что Bit Trade не выполнила обязательства по разработке и распространению одного из своих торговых продуктов — продукта для маржинальной торговли. Согласно заявлению ASIC, опубликованному 21 сентября, финансовый регулятор заявил, что Bit Trade не определила целевой рынок, прежде чем сделать свой продукт для маржинальной торговли доступным для австралийских клиентов.
ASIC заявила, что фирма отказалась соблюдать требования законодательства
По данным ASIC, обязательства по разработке и распространению являются юридическими требованиями, предъявляемыми к компаниям, предлагающим финансовые продукты в Австралии. Они обязывают компании разрабатывать финансовые продукты, соответствующие заранее определенным потребностям клиентов, и распространять их в соответствии с целевым планом. Претензии ASIC связаны с введением этих обязательств в октябре 2021 года. ASIC утверждает, что с тех пор как минимум 1160 австралийских клиентов воспользовались маржинальным торговым продуктом Bit Trade, что привело к коллективным убыткам в размере приблизительно 8,35 млн долларов США (12,95 млн австралийских долларов).
Примечательно, что ASIC заявила, что уведомила Bit Trade о несоблюдении этих обязательств в июне 2022 года. Несмотря на это уведомление, регулятор утверждает, что Bit Trade продолжала предлагать продукт, не приняв необходимых решений. В ответ на судебный иск ASIC Джонатан Миллер, управляющий директор австралийского подразделения Kraken, выразил удивление, полагая, что продукт соответствует местным требованиям. Миллер также заявил, что компания уже некоторое время пытается конструктивно взаимодействовать с ASIC по этому вопросу, чтобы гарантировать соответствие продукта требованиям законодательства.
Регуляторный контроль в криптоиндустрии Австралии
Джонатан Миллер еще раз подчеркнул разочарование компании в связи с принятыми мерами принудительного характера, подтвердив уверенность в том, что продукт предлагался в соответствии с австралийским законодательством. Продукт маржинальной торговли Bit Trade предоставляет услугу «расширения маржи», позволяющую клиентам получать кредитные средства в размере до пятикратной стоимости активов, используемых в качестве залога. Однако ASIC утверждает, что этот продукт фактически представляет собой «кредитную линию», предлагая клиентам «кредит для использования при продаже и покупке определенных криптоактивов на бирже Kraken»
Заместитель председателя ASIC Сара Корт подчеркнула, что эти разбирательства служат напоминанием криптоиндустрии о том, что финансовые продукты будут подвергаться тщательному регуляторному контролю для обеспечения их соответствия законам о защите прав потребителей в Австралии. Суд отметила, что действия ASIC должны напомнить компаниям о важности соблюдения обязательств по разработке и распространению, чтобы финансовые продукты надлежащим образом доставлялись потребителям.
Судебный иск ASIC против Bit Trade, оператора криптовалютной биржи Kraken в Австралии, подчеркивает пристальное внимание, которое криптоиндустрия испытывает к разработке и распространению финансовых продуктов. Обвинения касаются продукта маржинальной торговли Bit Trade и неспособности определить целевой рынок, как того требует австралийское законодательство. Этот случай подчеркивает постоянные усилия финансовых регуляторов по соблюдению законов о защите прав потребителей в криптовалютном секторе и указывает на необходимость для участников отрасли обеспечить строгое соблюдение нормативных требований.
