ASIC инициирует юридические действия против Bit Trade из-за ее криптопродукта

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) инициировала гражданские разбирательства против Bit Trade, оператора криптовалютной биржи Kraken в Австралии. Иск утверждает, что Bit Trade не выполнила обязательства по проектированию и распространению одного из своих торговых продуктов, предложения маржинальной торговли. Согласно заявлению ASIC, опубликованному 21 сентября, финансовый регулятор утверждал, что Bit Trade не создала определение целевого рынка перед тем, как сделать свой продукт маржинальной торговли доступным для австралийских клиентов.

ASIC заявила, что компания отказалась следовать юридическим требованиям

Согласно ASIC, обязательства по проектированию и распространению являются юридическими требованиями, налагаемыми на фирмы, предлагающие финансовые продукты в Австралии. Они обязывают компании разрабатывать финансовые продукты, соответствующие заранее определенным потребностям клиентов, и распространять их через целевой план. Иски ASIC вытекают из введения этих обязательств в октябре 2021 года. Она утверждает, что с тех пор как минимум 1 160 австралийских клиентов взаимодействовали с продуктом маржинальной торговли Bit Trade, что привело к коллективным потерям примерно в 8,35 миллиона долларов США (12,95 миллиона австралийских долларов).

Примечательно, что ASIC заявила, что проинформировала Bit Trade о ее несоблюдении этих обязательств в июне 2022 года. Несмотря на это уведомление, регулятор утверждает, что Bit Trade продолжала предлагать продукт без внесения необходимых определений. В ответ на юридические действия ASIC Джонатан Миллер, управляющий директор австралийских операций Kraken, выразил удивление, полагая, что продукт соответствует местным обязательствам. Миллер также заявил, что компания уже некоторое время пытается конструктивно взаимодействовать с ASIC по этому вопросу, чтобы убедиться, что продукт остается соответствующим требованиям.

Регуляторный надзор в австралийской криптоиндустрии

Джонатан Миллер дополнительно подчеркнул разочарование компании получением мер принудительного исполнения, повторив убеждение, что продукт предлагался в соответствии с австралийским законодательством. Продукт маржинальной торговли Bit Trade предоставляет услугу «маржинального расширения», позволяющую клиентам получать кредитные расширения до пяти раз от стоимости активов, которые они используют в качестве залога. Однако ASIC утверждает, что этот продукт фактически представляет собой «кредитное учреждение», предлагая клиентам «кредит для использования при продаже и покупке определенных криптоактивов на бирже Kraken».

Заместитель председателя ASIC Сара Корт подчеркнула, что эти разбирательства служат напоминанием криптоиндустрии о том, что финансовые продукты будут подвергаться регуляторному надзору для обеспечения их соответствия законам о защите потребителей в Австралии. Корт упомянула, что действие ASIC должно напомнить компаниям о важности соблюдения обязательств по проектированию и распространению, чтобы финансовые продукты распределялись потребителям надлежащим образом.

Юридические действия ASIC против Bit Trade, оператора криптовалютной биржи Kraken в Австралии, подчеркивают регуляторный надзор, которому подвергается криптоиндустрия в отношении проектирования и распространения финансовых продуктов. Обвинения касаются продукта маржинальной торговли Bit Trade и ее неспособности создать определение целевого рынка, как того требует австралийское законодательство. Этот случай подчеркивает постоянные усилия финансовых регуляторов по соблюдению законов о защите потребителей в секторе криптовалют и сигнализирует о необходимости для игроков отрасли обеспечить строгое соблюдение регуляторных требований.